コンプライアンスの基本

12問 • 2年前

もつもつもつこ

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預貯金者保護法は、個人または法人を問わず、偽造、盗難カードによる不正払い出し等から預貯金者を保護する法律である

預貯金の不正払い戻しによる被害の補償基準については、偽造、盗難いずれの場合も預貯金者に過失がなければ金融機関側が被害の全額を保証する。

○

暗証番号をキャッシュカード上にか聞きしていた場合や他人に暗証番号を知らせたりキャッシュカードを渡したような場合、被害は保証されない

○

損失補填行為は禁止されているが、勧誘に際して損失を補填することを約束しても、実行しなければ違反とはならない

金融機関は、貯金口座等が振り込め詐欺に利用されている疑いがあることが判明した場合は被害の拡大等を防ぐために、当該口座の保有者の承諾を得た上で、速やかに当該口座の取引停止措置をとることが求められる。

口頭の説明によって金融商品を販売した場合には、必ず契約締結時に契約内容を記載した書面を交付することが義務付けられている。

振り込め詐欺の被害者は、被害資金の滞留している口座のある金融機関機に対して被害回復分配金の支払いを請求することが出来る。

○

金融商品取引法の規制対象となる金融商品は、国債や地方債、投資信託で預貯金や保険などは金融商品取引法の直接の規制対象では無い。

○

同じ口座に資金を振り込んだ被害者から他にも被害回復分配金の支払い近世がある場合には、講座の残高を被害者数で按分ｱﾝﾌﾞﾝする

消費者は販売業者に対する損害賠償責任の請求にあたって、自ら過失がないこと及び損害額を立証しなければならない

重要事項の説明違反や断片的判断を提供来たことによって、お客様が損害を被った場合には、販売業者に損害賠償責任が発生する。

○

金融商品の販売にあたっては、元本欠損を生ずる恐れがあることやリスクに関する具体的な説明、取引の仕組みの重要な部分などの重要事項を説明しなければならない

○

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暗証番号をキャッシュカード上にか聞きしていた場合や他人に暗証番号を知らせたりキャッシュカードを渡したような場合、被害は保証されない

○

損失補填行為は禁止されているが、勧誘に際して損失を補填することを約束しても、実行しなければ違反とはならない

口頭の説明によって金融商品を販売した場合には、必ず契約締結時に契約内容を記載した書面を交付することが義務付けられている。

振り込め詐欺の被害者は、被害資金の滞留している口座のある金融機関機に対して被害回復分配金の支払いを請求することが出来る。

○

金融商品取引法の規制対象となる金融商品は、国債や地方債、投資信託で預貯金や保険などは金融商品取引法の直接の規制対象では無い。

○

同じ口座に資金を振り込んだ被害者から他にも被害回復分配金の支払い近世がある場合には、講座の残高を被害者数で按分ｱﾝﾌﾞﾝする

消費者は販売業者に対する損害賠償責任の請求にあたって、自ら過失がないこと及び損害額を立証しなければならない

重要事項の説明違反や断片的判断を提供来たことによって、お客様が損害を被った場合には、販売業者に損害賠償責任が発生する。

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