54回④

14問 • 1年前

もつもつもつこ

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問題一覧

口座名義金が国、地方公共団体、上場企業である場合には、取引時確認を行う必要はない

新規口座開設時における個人の取引時確認事項として正しいもの1つ選びなさい

氏名、住居、生年月日、取引の目的、職業

10万円を超える現金、持参人払い式小切手などの受け払いを伴う取引は、取引時確認の必要な取引となる

10万円を超える現金による払込は取引時確認の必要な取引とされているが、国や地方公共団体への各種税金、料金の納付、電気・ガス・水道料金の支払いや学校の入学金・授業料の支払いは覗かれる

〇

複数回の現金振込みで合計金額が10万を超えても、一回あたりの取引金額が10万円以下であれば、取引時確認を行う必要は無い

取引時確認にあたっては、本人確認書類のコピーをとり、取引終了後の7年間保存することが法律で義務付けられている

本人確認書類が有効期限のない公的証明書である場合には、提示または送付を受ける日の6ヶ月以内に作成されたものに限られる。

〇

取引時確認にあたって、本人確認書類としてマイナンバーカードが提示された場合には、裏面をコピーしたり、個人番号を記録してはならない

〇

新規口座の解説にあたって取得した個人情報を利用する場合には、その都度本人に対して利用目的の通知、公表等をしなければならない

新規口座開設時には、ファトカに基づき、お客様から居住地国名等を記載した届出書を提出してもらい、居住地国を特定し税務署への報告する必要がある

反社会的勢力であることが判明するなどした場合には、既に取引のあるお客様であっても解約等の対象となる

〇

入金処理に当たっては、通帳と伝票の口座番号や氏名を確認する必要があるが、特に金額は、間違いのないように大きな声ではっきり復唱して確認する

払い戻し伝票は、入金伝票と違って届出印の押印が必要であり、出勤処理に当たっては、相当な注意を持って印鑑照合する必要がある

〇

まとまった金額の支払いの際は、何にお使いになるかをお聞きすると万が一の事故の可能性がないか、会話から察知することが出来る

〇

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新規口座開設時における個人の取引時確認事項として正しいもの1つ選びなさい

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10万円を超える現金、持参人払い式小切手などの受け払いを伴う取引は、取引時確認の必要な取引となる

〇

複数回の現金振込みで合計金額が10万を超えても、一回あたりの取引金額が10万円以下であれば、取引時確認を行う必要は無い

取引時確認にあたっては、本人確認書類のコピーをとり、取引終了後の7年間保存することが法律で義務付けられている

本人確認書類が有効期限のない公的証明書である場合には、提示または送付を受ける日の6ヶ月以内に作成されたものに限られる。

〇

取引時確認にあたって、本人確認書類としてマイナンバーカードが提示された場合には、裏面をコピーしたり、個人番号を記録してはならない

〇

新規口座の解説にあたって取得した個人情報を利用する場合には、その都度本人に対して利用目的の通知、公表等をしなければならない

反社会的勢力であることが判明するなどした場合には、既に取引のあるお客様であっても解約等の対象となる

〇

払い戻し伝票は、入金伝票と違って届出印の押印が必要であり、出勤処理に当たっては、相当な注意を持って印鑑照合する必要がある

〇

まとまった金額の支払いの際は、何にお使いになるかをお聞きすると万が一の事故の可能性がないか、会話から察知することが出来る

〇