Mini Simulado 2 - Ética e Autorregulação

10問 • 1年前

問題一覧

1) Estão liberadas de seguir o código de autorregulação de melhores práticas da ANBIMA as Instituições Financeiras na distribuição de:

Caderneta de Poupança

5) Segundo a CVM – Comissão de Valores Mobiliários, são considerados investidores profissionais, pessoas físicas e jurídicas que atestem por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a

R$ 10.000.000,00.

4) De acordo com o Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU), as instituições financeiras devem: I.Executar a indisponibilidade de bens de pessoas com quem tenha relacionamento comercial e que sejam alvo de sanções do CSNU. II.Aplicar rapidamente o bloqueio de movimentação e a indisponibilidade de bens de pessoas sancionadas, mediante comunicado do BACEN. III.Comunicar as autoridades em caso de indisponibilidade de bens ou tentativa de transferência de recursos para pessoas sancionadas. IV.Comunicar, o mais breve possível, a impossibilidade de execução da indisponibilidade de bens. Está correto o que se afirma em:

I, III e IV apenas

5) As normas de prevenção e lavagem de dinheiro preveem as seguintes medidas, exceto:

A dispensa de referências comerciais e bancárias para clientes novas.

6) O registro que possam monitorar todas as operações dos clientes, para que se evite o crime de lavagem de dinheiro, devem ser guardados por um prazo de:

10 anos, a contar do primeiro dia do ano seguinte após a conclusão da operação ou encerramento da conta

7) É uma atribuição da área de controles internos de uma instituição financeira

A segregação de atividades de forma a evitar conflitos de interesse

3) Uma distribuidora associada a ANBIMA pretende iniciar sua atuação no segmento de private bank. Para tanto ela deve observar os seguintes aspectos dos códigos de autorregulação da ANBIMA: I.Os clientes deverão ter no mínimo R$ 5 milhões em aplicações financeiras. II.É vedada a prática de criação de produtos exclusivos a determinado cliente. III.Todos os investidores deverão se declarar como investidores qualificados ou profissionais. Está correto o que se afirma em:

I apenas

6) Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo:

Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de 10 anos

8) Uma concessionária de veículos fechou a venda de três veículos que acabaram de chegar na loja. Dois dias depois, o cliente paga pelos veículos em espécie o valor de R$ 500.000. Com medo de assalto, o dono da concessionária dirigiu-se à agência bancária onde sua esposa tem conta para depositar o dinheiro. Nesse caso:

Deve-se registrar a operação com os dados do depositante e do comprador do veículo e encaminhar as informações ao COAF até o dia útil seguinte.

6) Segundo o código de autorregulação da ANBIMA, durante o processo de Suitability, uma das etapas é a definição da situação financeira do cliente. Essa etapa compreende:

A necessidade de recursos futuros do cliente

1.1 Sistema Financeiro Nacional

Jhenyffer Cananéia · 84問 · 1年前

1.1 Sistema Financeiro Nacional