Mini Simulado 4 - Fundos de Investimento

Jhenyffer Cananéia · 84問 · 1年前

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問題一覧

50) Com relação a taxa de carregamento de um plano de previdência

Pode ser isenta em caso de resgate após determinado período de permanência no plano.

41) Os planos PGBL oferecem um benefício fiscal porque:

Aumentam as despesas dedutíveis

51) Uma investidora analisa a contratação de planos de previdência para tirar renda vitalícia num plano de previdência que utiliza a tábua atuarial BR EMS. Nesse caso, ela deve analisar a ____ taxa de carregamento, a ______ rentabilidade disponível e o _____ excedente financeiro.

Menor – Maior – Maior

43) Um cliente faz aportes num plano de previdência do tipo PGBL Renda Fixa Pós fixado. Durante a fase da acumulação, o cliente deve se preocupar:

Com o risco de crédito da seguradora e o risco de mercado do fundo de investimentos especial

52) Um cliente de 35 anos tem um salário mensal de R$ 10 mil mensais e vínculo com o INSS. Totalizando, tem rendimentos de R$ 132 mil considerando o 13º salário. Ele faz um plano de contribuir com R$ 2.000 num plano de previdência visando complementar sua aposentadoria. Considerando que o cliente faz declaração completa para o INSS ele deveria

Fazer contribuições no PGBL limitado a 12% de sua renda anual sem incluir o 13º salário e o restante em VGBL

49) Com relação as diferenças entre o PGBL – Plano Gerador de Benefícios Livres) e o VGBL (Vida Gerador de Benefícios Livres), pode-se afirmar que:

O cliente no PGBL terá um benefício fiscal limitado a um percentual de sua renda, deduzido da base de cálculo do imposto de renda

52) Um cliente pretende fazer aportes de R$ 5.000,00 num plano de previdência para tirar renda vitalícia de R$ 5.00,00 em 20 anos. O cliente tem renda tributada, mas em função de doença grave, é imune a imposto de renda. Nesse caso, o melhor plano de previdência a ser contratado e a melhor opção que ele terá no futuro em termos tributários caso a situação se mantenha a mesma será:

VGBL tabela progressiva

45) Não são características dos planos de previdência do tipo PGBL e VGBL

Em ambos a possibilidade de diferimento fiscal

50) A portabilidade permite que o cliente faça

De um PGBL para um PGBL

54) José possui uma reserva num plano de previdência do tipo PGBL Renda Fixa. Recentemente, conversando com o gerente de um banco concorrente, ele descobre que poderia ter um plano de previdência PGBL Composto, que aplica parte dos recursos em ações e possui um histórico de maior rentabilidade. Sabendo que José tem perfil arrojado e o horizonte para a sua aposentadoria ainda é distante, José poderia

Fazer a portabilidade do plano de previdência para a concorrência, em incidência imposto de renda

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