Simulado CPA 20 - Prova Novembro 2024

60問 • 1年前

問題一覧

1) O Conselho Monetário Nacional (CMN), entre suas atribuições, é responsável por:

Disciplinar toda e qualquer forma de concessão de crédito, seja por meio de aval, garantia fiduciária, penhor, entre outras modalidades

De acordo com a lei complementar 0179/21, o mandato do presidente do Banco Central é de

4 anos, não coincidindo com o mandato presidencial

Entre as funções das corretoras e distribuidoras de valores I - Prover, com recursos próprios, o financiamento para empresas no curto prazo. II - Exercer funções de agente fiduciário. III - Intermediar ofertas públicas de títulos e valores mobiliários. Está correto o que se afirma em

II e III apenas

4) Um banco de investimento, entre suas atribuições, pode

Administrar a fusão e aquisição de empresas, coordenar a emissão de títulos e valores mobiliários, realizar operações de crédito de médio e longo prazo para empresas

5) O cálculo do PIB na ótica das despesas é igual a, sabendo que C = Consumo I = Investimento G = Governo NX = Exportação Líquidas (exportação – importação)

C+I+G+NX.

6) No caso de um cliente estrangeiro, que seja classificado como Pessoa Exposta Politicamente (PEP), as instituições financeiras para seguir a circular 3461/09 do Banco Central do Brasil, devem:

Obter declaração do cliente à respeito de sua situação como PEP

7) O Banco Central por meio de comunicado se demonstra preocupado com o excesso de liquidez e o aumento do consumo. Nesse caso, uma medida da política monetária que pode ser esperada é:

A elevação da taxa básica de juros por meio da reunião do COPOM

8) Uma reunião recente de bancos centrais chamou a atenção para o elevado endividamento de economias emergentes com baixo grau de crescimento econômico. Nesse cenário, podem ser consequências: I - Haver uma elevação dos índices de inflação. II - As moedas locais se desvalorizarem frente ao dólar. III - As agências de rating reduzirem as notas de créditos dos países com essas características. Está correto o que se afirma em

I, II e III

9) É uma prática de Inside Trade o profissional que:

Utiliza-se de informação não divulgada ao público para ter proveito pessoal ou para terceiros

10) Qual das atividades abaixo estão sujeitas a regulação de prevenção a lavagem de dinheiro.

Bolsas de valores e assemelhados autorizados a funcionar pela CVM

11) Devem seguir os códigos de autorregulação da ANBIMA, exceto:

Caderneta de Poupança

12) De acordo com a instrução CVM n° 30 e o código ANBIMA de autorregulação e melhores práticas para a distribuição de produtos de investimento, as instituições financeiras no seu processo de Suitability devem levar em consideração para analisar a situação financeira do cliente: I - O período que será mantido o investimento. II - A renda declarada pelo cliente. III - O Patrimônio declarado pelo cliente. Está correto o que se afirma em

II e III apenas

13) São considerados investidores profissionais segundo a ANBIMA

Entidades de Previdência Aberta e Fechada

14) De acordo com as orientações sobre prevenção à lavagem de dinheiro, para evitar uma situação de ocultação ou dissimulação de valores:

Atualizar o cadastro do cliente regularmente e acompanhar a movimentação em conta corrente quanto a recebimentos e pagamentos

15) A tolerância ao risco pode ser aumentada por diversos fatores, entre eles:

O longo prazo para a retirada do investimento

16) João resolveu diversificar seu portfólio, adicionando-lhe criptoativo e, para decidir em qual investi-lo, optou pela moeda com maior retorno nos últimos 12 meses. Nesse caso, ele está sujeito ao viés da heurística

Da representatividade

17) Um investidor possui 20% da sua carteira aplicada em ações, refletindo o índice Bovespa, 50% do patrimônio em renda fixa, que é indexada a taxa DI e 30% em imóveis. Após uma queda de 20% no índice BOVESPA, o investidor decide vender todas as suas ações, pois acredita que ocorrerá uma nova pandemia que afetará negativamente o mercado. Esse investidor, do ponto de vista das finanças comportamentais, está sofrendo com:

disponibilidade

18) Para se determinar a liquidez corrente de um cliente deve-se levar em consideração:

Passivo Circulante e Ativo Circulante

19) A balança comercial do Brasil está superavitária. Dessa forma, podemos afirmar que

A venda de bens e serviços ao exterior superou a compra de bens e serviços do exterior.

20) Considerando que o consumo, o investimento e a balança comercial ficaram sem variação no último ano, podemos considerar que uma elevação do PIB poderá ser verificada:

Se os gastos do governo aumentarem

21) Sobre a política monetária praticada pelo Banco Central do Brasil, é coerente afirmar, exceto

O Banco Central comprar títulos públicos faz parte de uma política monetária restritiva

22) Um cliente teve perdas em Swaps e deseja compensar com resultados positivos que teve no mercado acionário. Com relação a essa ideia do cliente você deverá orienta-lo

.Não é possível fazer a compensação

23) Num processo de IPO, a fase em que o banco coordenador coleta informações das intenções de compra de participantes do mercado é conhecida como:

Bookbuilding

24) Quando não houver encerramento de posição ou exercício, o valor do prêmio, no caso do lançador da opção, será considerado para fins de imposto de renda:

Ganho, apurado na data do vencimento da opção

25) A precificação de ações baseada na análise fundamentalista utiliza

Dados conjunturais e projeções de resultados da empresa

26) Um investidor aplicou num título de renda fixa. Com relação à tributação, pode-se afirmar que:

Seu recolhimento é direto na fonte de responsabilidade da fonte pagadora

27) O investidor compra um Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) no Tesouro Direto. O imposto de renda:

Será retido pelo agente de custódia a cada pagamento de juros e no vencimento

28) A taxa de juros paga e a negociação de uma LFT são, respectivamente:

Taxa SELIC, negociadas ao par, com ágio ou deságio.

29) Com relação à remuneração da caderneta de poupança, está correto o que se afirma em:

É calculada com base no menor saldo durante o período de capitalização.

30) A bonificação em uma sociedade por ações ocorre mediante a incorporação de reservas e lucros sendo:

Distribuídas novas ações gratuitamente a seus acionistas.

31) Ao aplicar numa LTN e observar uma elevação nos juros de mercado, com relação ao valor presente e ao valor futuro, pode se afirmar que, respectivamente:

Cai, permanece

32) Com relação a debentures, podemos afirmar que:

Pode ser repactuada.

33) Sobre os mercados derivativos de café, é correto afirmar que:

Os produtores de café podem utilizar o mercado a termo com objetivos de hedge vendendo contratos a termo, considerando o volume esperado e o prazo previsto para a colheita.

34) Indique a alternativa incorreta:

As séries de uma mesma emissão de debentures devem ter o mesmo indexador

35) Os contratos futuros de DI

Não possuem risco de contraparte, uma vez que possuem o mecanismo de ajustes diários e garantia de uma Clearing house.

36) Um Fundo Multimercado é aquele que:

Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais arriscados.

37) Se um investidor pedir resgate de um fundo que trabalha com cota de abertura, num determinado dia em que as taxas de juros no mercado subiram, acarretando na desvalorização de vários títulos da carteira deste fundo, pode-se dizer que este investidor:

Sairá beneficiado, às custas dos outros cotistas.

38) Com relação a taxa de administração de fundos de investimento, ela é cobrada:

Sobre o patrimônio líquido do fundo diariamente

39) O percentual máximo de cotas que podem ser detidas por um único cotista de um Clube de investimento é:

40%

40) Um investidor de um fundo de ações fechado do tipo ETF efetuou uma alienação de suas cotas com ganhos. O agente responsável pelo recolhimento do imposto é:

Investidor

41) Tatiane realizou uma aplicação de R$ 10.000 em cada uma das aplicações abaixo. Caso necessite resgatar R$ 10.000, qual das aplicações será a mais recomendável em termos tributários: Ouro Ativo financeiro: R$ 18.000 Fundo Imobiliário com 30 cotistas: R$ 22.000 Swap cambial: R$ 15.000 Fundo de Renda fixa: R$ 13.000

Ouro Ativo financeiro

42) Um cliente investe em fundo de Renda Fixa Índice, buscando replicar o IMA-B. Neste caso ele está investindo em:

Em fundo que busca replicar uma carteira composta por NTN-B e, por isso, está buscando ganhar acima da inflação.

43) O agente responsável pelo recolhimento do imposto de renda chamado de come cotas é o:

Custodiante

44) Um fundo de renda fixa simples pode aplicar em:

Em títulos bancários classificados pelo administrador do fundo como de risco equivalente ao governo federal.

45) O valor mínimo para investir num FIDC (Fundo de Direitos Creditórios) é de:

R$ 25.000,00

46) Um fundo de investimento em ações (FIA) que aplica 100% do dinheiro no exterior, quando ocorre uma elevação no índice S&P 500 (índice da bolsa americana) e uma valorização do real, pode-se afirmar que:

Terá retorno nulo se a variação do S&P 500 for igual a variação do real.

47) De acordo com as normas da CVM, ao elaborar o material de divulgação de um fundo de investimentos, o administrador fiduciário deve informar:

A remuneração do gestor e possíveis conflitos de interesses na venda.

48) Um fundo de investimento que tem faz a cotização em D1 e a liquidação em D3, o cliente irá receber o dinheiro em:

49) Com relação a taxa de carregamento de planos de previdência, é correto afirmar que:

Pode ser cobrada na entrada, saída ou portabilidade do plano

50) Um cliente irá sacar recursos da previdência que fez há dois anos. Qual a melhor tabela?

Tabela progressiva

51) Um cliente fez a portabilidade de seu plano de previdência para uma outra seguradora. Entretanto, após 3 meses, não estava satisfeito com o novo plano e decide fazer a portabilidade de volta para a seguradora antiga, onde mantinha um melhor relacionamento. Este procedimento

Será possível, desde que seja do mesmo tipo.

52) A taxa de carregamento cobrada, no momento do resgate, de um plano de previdência complementar aberto incide sobre o valor:

Nominal das contribuições realizadas.

53) Um cliente contratou um plano de previdência do tipo PGBL e pela tabela regressiva, com tábua atuarial de 83 anos + 0%. Ele pretende transformar o plano de previdência aos 60 anos em renda prazo certo. Esse cliente recebeu uma proposta para migrar de plano de previdência para um que tem taxa de administração menor. Esse cliente deve:

Migrar independente da tábua atuarial.

54) Um cliente aplicou num fundo de investimento de renda fixa e teve uma rentabilidade de 5% no ano passado. Entretanto, a inflação foi de 10%. I - A rentabilidade real do fundo foi negativa. II - A rentabilidade relativa do fundo foi abaixo de 100%. III - O investidor teve perda no seu poder de compra. Das frases acima, é possível afirmar que

I e III apenas

55) Um cliente aplicou num CDB com uma taxa de 95% do DI. Esta rentabilidade é do tipo:

Relativa

56) Um imóvel tem por característica

Elevado risco de liquidez.

57) Uma debenture foi emitida com clausula de repactuação anual. Na emissão tinha um rating AA. Após um ano, seu rating passou para AAA. Nesse caso:

É provável que os investidores tenham redução na sua remuneração.

58) Os fundos de investimento possuem restrições para a concentração de patrimônio num mesmo ativo. Essa medida é para reduzir o risco

Diversificável

59) Um cliente que deseja aumentar a diversificação da sua carteira de ações deve analisar:

Correlação

60) A duration de Macaulay é medida em:

Tempo

1.1 Sistema Financeiro Nacional

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