Mini Simulado 4 - Ética e Autorregulação

10問 • 1年前

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5) Caso o crime de lavagem de dinheiro seja praticado por uma organização criminosa, a pena para os envolvidos

Pode ser aumentada em 2/3

5) Sobre o crime de lavagem de dinheiro, podemos afirmar que: I) A prevenção deste crime depende, além do cumprimento da legislação, do princípio conheça seu cliente (Know Your Client). II) Aquele que utilizar ou se beneficiar, em sua atividade, de bens e valores obtidos de forma ilícita terá uma pena maior que aquele que cometeu o ilícito. III) Aquele que utilizar ou se beneficiar, em sua atividade, de bens e valores obtidos de forma ilícita terá uma pena igual que aquele que cometeu o ilícito. IV) Aquele que utilizar ou se beneficiar, em sua atividade, de bens e valores obtidos de forma ilícita terá uma pena menor que aquele que cometeu o ilícito. Está correto o que se afirma em:

I e III apenas

4) Para se prevenir contra ilícitos proveniente de lavagem de dinheiro eventualmente cometida por seus clientes, uma instituição financeira deve:

Armazenar o encerramento da conta por parte do cliente e a sua última transação pelo prazo de 10 anos.

6) Dados os objetivos, as metas e o perfil de risco do investidor, após avaliar a sua situação financeira, caso a capacidade de poupança não seja suficiente, este investidor:

Poderá atingir seus objetivos, caso altere o horizonte dos investimentos

7) Um gerente de conta diz a seguinte frase ao cliente. “atualmente o senhor paga R$ 50,00 de tarifa de conta corrente. Caso aplique num dos fundos de investimento do banco o valor de R$ 50 mil, consigo isentar a sua tarifa”. Tal prática é conhecida como

Venda cruzada, que é permitida pela legislação.

7) Uma instituição financeira possui os seguintes mecanismos de acompanhamento e controle para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo I.A definição de processos, testes e trilhas de auditoria II.A definição de métricas e indicadores adequados III.A identificação e correção de eventuais deficiências IV.O monitoramento do uso das redes sociais por seus clientes Segundo o Banco Central do Brasil, são obrigatórias APENAS os mecanismos de acompanhamento e controle

I, II e III

8) Com relação a prevenção do crime de lavagem de dinheiro, pode-se afirmar: I.Movimentações atípicas que beneficiem ou tragam perdas a um determinado cliente devem ser notificadas ao COAF. II.A pena para quem se beneficia de qualquer valor obtido por meio ilegal é igual a de quem praticou a lavagem de dinheiro. III.Deve-se segregar todas os clientes com patrimônio acima de R$ 10 milhões Está correto o que se afirma em?

I e II apenas

8) Um profissional de uma instituição financeira toma conhecimento de que a empresa X irá investir em um promissor negócio no exterior, fato de conhecimento exclusivo do Conselho de Administração. O referido profissional, por questão ética, não comenta nem divulga a decisão de investimento com colegas e superiores, abstendo-se de emitir considerações sobre possíveis transações envolvendo ações dessa empresa. No referido caso, a CVM, caso tivesse conhecimento de algum vazamento de informação privilegiada por parte dos acionistas controladores, visando a sua utilização em benefício, poderia:

Abrir inquérito administrativo a fim de verificar a ocorrência de eventual infração disciplinar

9) Para indicar um produto a determinado cliente, o gerente de contas certificado deve:

Fazer a verificação do API (Análise do Perfil do Investidor) e indicar produtos compatíveis com o perfil

10) Para realizar a análise do perfil do investidor, o profissional de investimentos deve levar em consideração: I.O prazo de investimento do cliente; II.O cenário econômico; III.O conhecimento do cliente com aplicações financeiras, verificando sua familiaridade. Está correto o que se afirma em:

I e III apenas

1.1 Sistema Financeiro Nacional

Jhenyffer Cananéia · 84問 · 1年前

1.1 Sistema Financeiro Nacional