Mini Simulado 1 - Ética e Autorregulação

10問 • 1年前

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5) Com relação a lavagem de dinheiro, é correto afirmar que: I.É considerada uma movimentação atípica aquela que em que os mesmos ou terceiros se beneficiam com ganhos e perdas entre eles. II.A pena para quem se beneficiou de recursos ilícitos é a mesma daquele que cometeu o ilícito. III.As empresas de arrendamento mercantil e as administradoras de cartão de crédito estão sujeitas a lei de lavagem de dinheiro.

I, II e III

5) De acordo com a instrução CVM nº 30, a situação financeira do cliente deve avaliar: I. A origem da renda do cliente. II. O patrimônio financeiro do cliente. III. O prazo que o cliente pretende manter os recursos aplicados. Está correto o que se afirma em:

I e II apenas

2) De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) as pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários ficam vedados de recomendar produtos ao cliente quando: I. O perfil do cliente não seja adequado ao produto de investimento. II. Não sejam obtidas as informações que permitam a identificação do perfil do cliente. III.As informações relativas ao perfil do cliente não estejam atualizada Está correto o que se afirma em:

I, II e III

6) Com relação a lavagem de dinheiro é correto afirmar:

Administradoras de cartão de crédito e empresas de arrendamento mercantil estão sujeitas a lei de lavagem de dinheiro

6) Uma instituição financeira que deixa de cumprir o código de ética e autorregulação da ANBIMA pode ter como punição. I. Advertência pública II. Multa III. Prisão de 3 a 10 anos IV. Proibição do uso do selo da ANBIMA Está correto o que se afirma em:

I, II e IV

3) Segundo o Código ANBIMA de Distribuição de Produtos, na venda de produtos de investimento para clientes, uma das etapas do processo de suitability é a definição da situação financeira do cliente que, dentre outros aspectos compreende:

A necessidade futura de recursos

7) Qual das situações abaixo devem seguir a regulação do COAF para prevenção a lavagem de dinheiro

Bolsas de valores, mercadorias e futuros, empresas especializadas em negociação de títulos e valores mobiliários no mercado de balcão, mesmo não organizado, e entidades de previdência complementar aberta.

7) O risco legal de uma instituição financeira é decorrente:

do não cumprimento da legislação em vigência, além de documentação insuficiente e desconhecimento dos aspectos jurídicos relevantes em contratos.

4) As instituições participantes estão dispensadas de observar o disposto no código de regulação ANBIMA para a distribuição de produtos de investimento quando se tratar da distribuição de produtos para:

Pessoas jurídicas dos segmentos middle e corporate

8) Para analisar o perfil do investidor, deve-se levar em conta, entre outros fatores: I.O nível de conhecimento que o cliente tem previamente com aplicações financeiras. II.O cenário econômico III.O seus objetivos de investimento. Está correto o que se afirma em:

I e III apenas

1.1 Sistema Financeiro Nacional

Jhenyffer Cananéia · 84問 · 1年前

1.1 Sistema Financeiro Nacional