1 Simulado CPA 20 - Prova Setembro 2024

60問 • 1年前

問題一覧

1) Um cliente que possui conta corrente numa agência bancária, ao contratar um plano de previdência do tipo PGBL, pode, além de consultar as informações do plano na própria seguradora, consultar também o (a):

SUSEP

2) A SUSEP, Superintendência de Seguros Privados, tem como função

Proteger os investimentos feitos em previdência aberta, seguros, títulos de capitalização

3) São considerados produtos de investimento pelos códigos de autorregulação da ANBIMA: I - CDB II - Títulos de capitalização III - BDRs Está correto o que se afirma em

I e III apenas

4) Um banco múltiplo com a carteira de investimentos e de crédito, investimento e financiamento está autorizado a:

Receber depósitos a prazo, mas não pode receber depósitos à vista.

5) De acordo com a lei 179/2021, a autonomia do Banco Central do Brasil, tem como um dos objetivos:

Estabilizar os preços

6) Os investimentos ASG, de acordo com a sua materialidade, devem reportar aos seus investidores segundo resolução 59/2021 da CVM:

Deve informar a materialidade de suas ações bem como os impactos no desempenho financeiro da empresa aos seus investidores por meio de relatórios anuais

Uma elevação na taxa de juros tende a causar uma _________ da moeda e um(a) ______________ nos preços de mercado.

Valorização, redução.

Para se ter uma balança comercial superavitária, um país de regime democrático deve:

Vender mais produtos e serviços do que compra do exterior.

Um aumento no PIB ocorrerá se produtos e serviços produzidos nacionalmente sejam comercializados para: I.Investimentos II.Exportações líquidas III.Consumo das famílias IV.Gastos do governo Está correto o que se afirma em

I, II, III e IV

As instituições financeiras, para garantir o controle da lavagem de dinheiro, devem:

Armazenar por dez anos o cadastro e movimentações dos clientes que encerraram suas contas correntes.

Com relação à lavagem de dinheiro, pode-se afirmar que: I.A pena para quem usufruir de bens obtidos por meio de lavagem de dinheiro é igual a de quem lavou dinheiro, podendo variar de 3 a 10 anos de reclusão mais multa. II.Lojas de obras de arte e de automóveis que movimentem dinheiro em espécie devem ser tratadas como atividades suspeitas. III.As imobiliárias e joalherias devem seguir a legislação de lavagem de dinheiro. Está correto o que se afirma em:

I, II e III

Uma concessionária de veículos fechou a venda de três veículos que acabaram de chegar na loja. Dois dias depois, o cliente paga pelos veículos em espécie o valor de R$ 500.000. Com medo de assalto, o dono da concessionária dirigiu-se à agência bancária onde sua esposa tem conta para depositar o dinheiro. Nesse caso:

Deve-se registrar a operação com os dados do depositante e do comprador do veículo e encaminhar as informações ao COAF até o dia útil seguinte.

Com relação à regulação de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, as instituições financeiras devem: I.Monitorar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro e reportá-las ao COAF. II.Desenvolver sistemas de controle, acompanhados por auditoria. III.Identificar eventuais falhas de sistema que facilitem a lavagem de dinheiro, informá-las ao Banco Central e corrigi-las. IV.Monitorar as redes sociais dos clientes. Está correto o que se afirma em

I, II e III apenas

Com relação à regulação sobre lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo

Empresas como joalherias e administradoras de cartão de crédito estão sujeitas a legislação de lavagem de dinheiro

Para o processo de suitability, ao analisar a situação financeira do cliente, deve-se levar em conta: I - A renda do cliente. II - Os valores e patrimônios do cliente. III - Os objetivos do investimento. Está correto o que se afirma em:

I e II apenas

Um cliente deseja fazer a aplicação num fundo de renda fixa. Ele não possui outras aplicações no banco e também não quer preencher o API. Nesse caso, qual fundo ele poderia optar?

Renda fixa simples.

Um investidor institucional solicitou a uma corretora de valores a compra de uma grande quantidade de ações de uma determinada empresa. Antes de executar a ordem, a corretora comprou para si própria e para seus clientes essas ações. Essa prática pode ser denominada como sendo:

Front Running.

Pode ser considerado como uma prática de insider trading:

Um profissional que utiliza-se de informações de informações privilegiadas para tirar proveito no mercado de ações para si, ou para terceiros.

Segundo a Receita Federal, o imposto de renda é devido caso:

O valor da alienação seja superior ao valor de aquisição, descontando o IOF, se houver

Um cliente aplicou numa debênture que paga rendimento semestralmente atrelado ao IPCA. Nesse caso a tributação ocorre:

No momento de recebimento do rendimento, no vencimento ou caso haja alienação antecipada

21) Segundo as normas da Receita Federal, a perda numa operação de Day trade poderá ser compensada:

Em caso de ganhos em operações da mesma natureza

22) Um cliente aplicou num Tesouro IPCA+ com juros semestrais com vencimento para 2045. Com relação ao imposto de renda devido::

Será deduzido na fonte pela instituição pagadora dos rendimentos

23) No mercado de futuros, o arbitrador é aquele que

Obtém ganhos com diferenças de preços entre mercados.

24) Um cliente participou de uma oferta pública de uma debênture do BNDESPAR. Essa debênture paga rendimentos pós-fixados atrelados ao IPCA. Com relação à tributação pode-se afirmar que:

A base de cálculo para fins de imposto de renda será calculada pelo IPCA acrescido da taxa de juros, caso o investidor mantenha a aplicação até o vencimento

25) Segundo o código de distribuição de produtos de investimento, o banco mandatário, numa promessa de emissão pública de uma debênture, será o responsável por:

Verificar pagamentos e a movimentação financeira da debênture.

26) Segundo o código de distribuição de produtos de investimentos da ANBIMA, o banco coordenador tem como uma de suas funções num processo de emissão de ações:

Garantir a veracidade das informações contidas no prospecto.

27) Estão dispensadas de seguir o código de distribuição de produtos de investimentos as instituições financeiras quando estiverem negociando:

Caderneta de poupança.

28) Um BDR é:

O recibo de uma ação comercializada no Brasil por uma empresa estrangeira.

29) O CDB e a Letra de Crédito são títulos emitidos por:

Bancos comerciais e cooperativas.

30) São produtos garantidos pelo Fundo Garantidor de Créditos e isentos de imposto de renda para pessoas físicas:

Letras de Crédito do Agronegócio e Letras de Crédito Imobiliárias.

31) Os CRIs, Certificados de Recebíveis Imobiliários:

São emitidos por companhias securitizadoras lastreados em imóveis

32) Para fazer parte do índice de sustentabilidade ambiental da bolsa de valores, o ISE B3, uma empresa deve ter boas práticas de relacionamento com o mercado, alta gestão, governança corporativa, capital social, inovação, sustentabilidade e meio ambiente. Para fazer parte deste índice essas empresas devem:

Encaminhar informações qualitativas e quantitativas que serão avaliadas por empresas credenciadas pela bolsa de valores

33) Um fundo que pretende acompanhar o IBrX será:

Um fundo de ações indexado

34) Segundo o código de distribuição de produtos de investimento, o material de divulgação de um fundo de investimento: I.Deve salientar que a rentabilidade apresentada não é líquida de impostos. II.Deve observar o código de autorregulação da oferta de produtos de investimento em todos os materiais do fundo. III.Se houver divulgação de rentabilidade, deve ser apresentada também no prazo de 12 meses. Está correto o que se afirma em:

I, II e III

35) Os fundos de ações podem aplicar em: I.Ações, debêntures e BDRs. II.Bônus e recibos de subscrição lastreados por empresas listadas na bolsa de valores. III.Títulos públicos federais. Está correto o que se afirma em

I, II e III apenas

36) Com relação aos FIDCs, Fundos de Direitos Creditórios, é correto afirmar:

As cotas sêniors tem preferência no recebimento de rendimentos e na amortização do fundo

37) Segundo a Receita Federal: I.Um fundo é classificado como curto prazo ou longo prazo dependendo do tempo de permanência dos recursos dos cotistas. II.Tanto o fundo de curto prazo como o fundo de longo prazo terão incidência de come cotas nos últimos dias de maio e novembro. III.As alíquotas cobradas no come cotas do fundo de curto prazo são diferentes das cobradas no fundo de longo prazo. Está correto o que se afirma em:

II e III apenas

38) Um fundo de investimento que aplica 100% dos seus recursos em títulos no exterior lastreados pela dívida pública brasileira, segundo a resolução 555 da CVM, é considerado um fundo:

Renda Fixa Dívida Exterior.

39) Com relação à taxa de administração de um fundo de investimento, é correto afirmar que ela é cobrada:

Todo dia, sobre o patrimônio líquido do fundo

40) Com relação ao mecanismo que garante que o cliente saiba todo dia quanto ele tem aplicado, chamado apreçamento, é correto afirmar que eles levam em consideração, para ativos líquidos, o valor de:

Mercado

41) Um fundo que possui aplicado 30% em ações da Vale, 20% em ações da Petrobrás, 20% em ações da Usiminas e 30% em LFTs será tributado pelo IOF em:

0%, independente do prazo de resgate

42) Um investidor aplicou num título público que paga 7,5% a.a. num momento em que a inflação é de 4,5% a.a. Pode-se afirmar que a rentabilidade real deste fundo é de:

Pouco inferior a 3% a.a.

43) Ao celebrar um contrato de Swap com garantia real, o registro na bolsa de valores tornando a bolsa garantidora da operação, se dá com o objetivo de reduzir o risco de:

Contraparte

44) Um fundo de ações aplica em ações do chamado small cap. O investidor deverá ser alertado que esse fundo possui risco de:

Mercado e liquidez, apenas

45) João aplicou num plano de previdência do tipo PGBL pelo regime definitivo (regressivo), tendo feito seu último aporte há 12 anos atrás. Ao sacar, tinha R$ 500 mil, sendo R$ 300 mil de aplicação própria e R$ 200 mil de rendimentos. Com relação à tributação, podemos afirmar que João irá pagar

10% sobre R$ 500 mil

46) Tatiana fez um plano de previdência do tipo VGBL pelo regime compensável (progressivo) há 12 anos atrás com um aporte único. Quando for resgatar irá pagar de imposto:

15% sobre o valor total do rendimento

47) Victor pretende fazer uma migração do seu plano de previdência do tipo PGBL no regime regressivo para um VGBL no regime regressivo. É possível afirmar para Victor que:

Não é possível fazer a migração, pois não é permitido migrar para previdências de regimes diferentes

48) Com relação à taxa de carregamento de um plano de previdência

Deve ser utilizado para custear despesas da previdência

49) O risco para o investidor de um plano de previdência do tipo VGBL, durante o período de diferimento (acumulação) é:

Das ações que compõem o FIE

50) Uma empresa em dificuldades financeiras avalia vender um imóvel que foi adquirido por R$ 500 mil e está avaliado em R$ 600 mil. Mas, diante da necessidade de caixa da empresa, vende o imóvel por R$ 300 mil. Esse fato ocorreu por causa do risco de:

Liquidez

51) Segundo o princípio da dominância, um investidor racional irá optar:

Para duas carteiras com o mesmo risco, irá aplicar na que tem mais retorno

52) Para se medir o risco de mercado deve-se analisar:

A dispersão dos retornos de um ativo e a média dos retornos de um ativo

53) Um analista de investimento está analisando 3 ações, A, B e C. A correlação de A com B é de 1, de B com C é de -1 e de A com C é de zero. Os gráficos abaixo que representam, respectivamente, a correlação de A com B, B com C e A com C, são:

III, II, I

54) Um investidor analisa duas carteiras de renda fixa. A primeira aplica em títulos com rating de crédito C e a segunda opera com títulos de rating de crédito B. Com essas informações, a primeira carteira

Tem risco mais elevado e deve ter maior retorno que a segunda carteira.

55) No modelo do VaR, Value At Risk, uma análise que complementa o risco de mercado é:

Stress

56) Um fundo de investimentos que é analisado pelo erro quadrático médio terá resultados:

Sempre positivos

57) Um título sem garantia e nominativo, utilizado por empresas para se financiar no curto e médio prazo é:

Notas promissórias ou comercial paper.

58) O PIB de uma economia aberta inclui o valor dos bens e serviços finais destinados: I – aos investimentos II – às exportações líquidas III – ao consumo das famílias IV – aos gastos do governo. Está correto o que se afirma somente em

I, II, III e IV.

59) Segundo as normas da CVM, é considerado um investidor profissional aquele que, além de assinar formalmente a sua condição, possuir em aplicações financeiras:

10000000

60) Se o Banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra

Elevação da taxa de juros.

1.1 Sistema Financeiro Nacional

Jhenyffer Cananéia · 84問 · 1年前

1.1 Sistema Financeiro Nacional