1) Um cliente que possui conta corrente numa agência bancária, ao contratar um plano de previdência do tipo PGBL, pode, além de consultar as informações do plano na própria seguradora, consultar também o (a):

2) A SUSEP, Superintendência de Seguros Privados, tem como função

3) São considerados produtos de investimento pelos códigos de autorregulação da ANBIMA: I - CDB II - Títulos de capitalização III - BDRs Está correto o que se afirma em

4) Um banco múltiplo com a carteira de investimentos e de crédito, investimento e financiamento está autorizado a:

5) De acordo com a lei 179/2021, a autonomia do Banco Central do Brasil, tem como um dos objetivos:

6) Os investimentos ASG, de acordo com a sua materialidade, devem reportar aos seus investidores segundo resolução 59/2021 da CVM:

Uma elevação na taxa de juros tende a causar uma _________ da moeda e um(a) ______________ nos preços de mercado.

Para se ter uma balança comercial superavitária, um país de regime democrático deve:

Um aumento no PIB ocorrerá se produtos e serviços produzidos nacionalmente sejam comercializados para: I.Investimentos II.Exportações líquidas III.Consumo das famílias IV.Gastos do governo Está correto o que se afirma em

As instituições financeiras, para garantir o controle da lavagem de dinheiro, devem:

Com relação à lavagem de dinheiro, pode-se afirmar que: I.A pena para quem usufruir de bens obtidos por meio de lavagem de dinheiro é igual a de quem lavou dinheiro, podendo variar de 3 a 10 anos de reclusão mais multa. II.Lojas de obras de arte e de automóveis que movimentem dinheiro em espécie devem ser tratadas como atividades suspeitas. III.As imobiliárias e joalherias devem seguir a legislação de lavagem de dinheiro. Está correto o que se afirma em:

Uma concessionária de veículos fechou a venda de três veículos que acabaram de chegar na loja. Dois dias depois, o cliente paga pelos veículos em espécie o valor de R$ 500.000. Com medo de assalto, o dono da concessionária dirigiu-se à agência bancária onde sua esposa tem conta para depositar o dinheiro. Nesse caso:

Com relação à regulação de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, as instituições financeiras devem: I.Monitorar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro e reportá-las ao COAF. II.Desenvolver sistemas de controle, acompanhados por auditoria. III.Identificar eventuais falhas de sistema que facilitem a lavagem de dinheiro, informá-las ao Banco Central e corrigi-las. IV.Monitorar as redes sociais dos clientes. Está correto o que se afirma em

Com relação à regulação sobre lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo

Para o processo de suitability, ao analisar a situação financeira do cliente, deve-se levar em conta: I - A renda do cliente. II - Os valores e patrimônios do cliente. III - Os objetivos do investimento. Está correto o que se afirma em:

Um cliente deseja fazer a aplicação num fundo de renda fixa. Ele não possui outras aplicações no banco e também não quer preencher o API. Nesse caso, qual fundo ele poderia optar?

Um investidor institucional solicitou a uma corretora de valores a compra de uma grande quantidade de ações de uma determinada empresa. Antes de executar a ordem, a corretora comprou para si própria e para seus clientes essas ações. Essa prática pode ser denominada como sendo:

Pode ser considerado como uma prática de insider trading:

Segundo a Receita Federal, o imposto de renda é devido caso:

Um cliente aplicou numa debênture que paga rendimento semestralmente atrelado ao IPCA. Nesse caso a tributação ocorre:

21) Segundo as normas da Receita Federal, a perda numa operação de Day trade poderá ser compensada:

22) Um cliente aplicou num Tesouro IPCA+ com juros semestrais com vencimento para 2045. Com relação ao imposto de renda devido::

23) No mercado de futuros, o arbitrador é aquele que

24) Um cliente participou de uma oferta pública de uma debênture do BNDESPAR. Essa debênture paga rendimentos pós-fixados atrelados ao IPCA. Com relação à tributação pode-se afirmar que:

25) Segundo o código de distribuição de produtos de investimento, o banco mandatário, numa promessa de emissão pública de uma debênture, será o responsável por:

26) Segundo o código de distribuição de produtos de investimentos da ANBIMA, o banco coordenador tem como uma de suas funções num processo de emissão de ações:

27) Estão dispensadas de seguir o código de distribuição de produtos de investimentos as instituições financeiras quando estiverem negociando:

28) Um BDR é:

29) O CDB e a Letra de Crédito são títulos emitidos por:

30) São produtos garantidos pelo Fundo Garantidor de Créditos e isentos de imposto de renda para pessoas físicas:

31) Os CRIs, Certificados de Recebíveis Imobiliários:

32) Para fazer parte do índice de sustentabilidade ambiental da bolsa de valores, o ISE B3, uma empresa deve ter boas práticas de relacionamento com o mercado, alta gestão, governança corporativa, capital social, inovação, sustentabilidade e meio ambiente. Para fazer parte deste índice essas empresas devem:

33) Um fundo que pretende acompanhar o IBrX será:

34) Segundo o código de distribuição de produtos de investimento, o material de divulgação de um fundo de investimento: I.Deve salientar que a rentabilidade apresentada não é líquida de impostos. II.Deve observar o código de autorregulação da oferta de produtos de investimento em todos os materiais do fundo. III.Se houver divulgação de rentabilidade, deve ser apresentada também no prazo de 12 meses. Está correto o que se afirma em:

35) Os fundos de ações podem aplicar em: I.Ações, debêntures e BDRs. II.Bônus e recibos de subscrição lastreados por empresas listadas na bolsa de valores. III.Títulos públicos federais. Está correto o que se afirma em

36) Com relação aos FIDCs, Fundos de Direitos Creditórios, é correto afirmar:

37) Segundo a Receita Federal: I.Um fundo é classificado como curto prazo ou longo prazo dependendo do tempo de permanência dos recursos dos cotistas. II.Tanto o fundo de curto prazo como o fundo de longo prazo terão incidência de come cotas nos últimos dias de maio e novembro. III.As alíquotas cobradas no come cotas do fundo de curto prazo são diferentes das cobradas no fundo de longo prazo. Está correto o que se afirma em:

38) Um fundo de investimento que aplica 100% dos seus recursos em títulos no exterior lastreados pela dívida pública brasileira, segundo a resolução 555 da CVM, é considerado um fundo:

39) Com relação à taxa de administração de um fundo de investimento, é correto afirmar que ela é cobrada:

40) Com relação ao mecanismo que garante que o cliente saiba todo dia quanto ele tem aplicado, chamado apreçamento, é correto afirmar que eles levam em consideração, para ativos líquidos, o valor de:

41) Um fundo que possui aplicado 30% em ações da Vale, 20% em ações da Petrobrás, 20% em ações da Usiminas e 30% em LFTs será tributado pelo IOF em:

42) Um investidor aplicou num título público que paga 7,5% a.a. num momento em que a inflação é de 4,5% a.a. Pode-se afirmar que a rentabilidade real deste fundo é de:

43) Ao celebrar um contrato de Swap com garantia real, o registro na bolsa de valores tornando a bolsa garantidora da operação, se dá com o objetivo de reduzir o risco de:

44) Um fundo de ações aplica em ações do chamado small cap. O investidor deverá ser alertado que esse fundo possui risco de:

45) João aplicou num plano de previdência do tipo PGBL pelo regime definitivo (regressivo), tendo feito seu último aporte há 12 anos atrás. Ao sacar, tinha R$ 500 mil, sendo R$ 300 mil de aplicação própria e R$ 200 mil de rendimentos. Com relação à tributação, podemos afirmar que João irá pagar

46) Tatiana fez um plano de previdência do tipo VGBL pelo regime compensável (progressivo) há 12 anos atrás com um aporte único. Quando for resgatar irá pagar de imposto:

47) Victor pretende fazer uma migração do seu plano de previdência do tipo PGBL no regime regressivo para um VGBL no regime regressivo. É possível afirmar para Victor que:

48) Com relação à taxa de carregamento de um plano de previdência

49) O risco para o investidor de um plano de previdência do tipo VGBL, durante o período de diferimento (acumulação) é:

50) Uma empresa em dificuldades financeiras avalia vender um imóvel que foi adquirido por R$ 500 mil e está avaliado em R$ 600 mil. Mas, diante da necessidade de caixa da empresa, vende o imóvel por R$ 300 mil. Esse fato ocorreu por causa do risco de:

51) Segundo o princípio da dominância, um investidor racional irá optar:

52) Para se medir o risco de mercado deve-se analisar:

53) Um analista de investimento está analisando 3 ações, A, B e C. A correlação de A com B é de 1, de B com C é de -1 e de A com C é de zero. Os gráficos abaixo que representam, respectivamente, a correlação de A com B, B com C e A com C, são:

54) Um investidor analisa duas carteiras de renda fixa. A primeira aplica em títulos com rating de crédito C e a segunda opera com títulos de rating de crédito B. Com essas informações, a primeira carteira

55) No modelo do VaR, Value At Risk, uma análise que complementa o risco de mercado é:

56) Um fundo de investimentos que é analisado pelo erro quadrático médio terá resultados:

57) Um título sem garantia e nominativo, utilizado por empresas para se financiar no curto e médio prazo é:

58) O PIB de uma economia aberta inclui o valor dos bens e serviços finais destinados: I – aos investimentos II – às exportações líquidas III – ao consumo das famílias IV – aos gastos do governo. Está correto o que se afirma somente em

59) Segundo as normas da CVM, é considerado um investidor profissional aquele que, além de assinar formalmente a sua condição, possuir em aplicações financeiras:

60) Se o Banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra