2 CPA 20 - OUTUBRO 2024

60問 • 1年前

問題一覧

1) Um banco múltiplo com carteira de investimentos e de crédito, financiamento e investimentos está autorizado.

Receber depósito à prazo e conceder empréstimos de longo prazo para empresas e governos.

2) Um banco de investimento, entre suas atribuições, pode:

Administrar a fusão e aquisição de empresas, coordenar a emissão de títulos e valores mobiliários, realizar operações de crédito de médio e longo prazo para empresas.

3) Sobre o mandato do Presidente do Bacen, podemos afirmar:

O mandato terá duração de quatro anos não coincidentes com o do Presidente da República.

4) A correção ou prevenção de desequilíbrios econômicos compete à(o):

CMN

5) Segundo o código de autorregulação de distribuição de produtos de investimento, um fundo de investimento deve, ao informar a rentabilidade:

Que a rentabilidade não é líquida de impostos.

6) Uma empresa do setor de tecnologia está lançando ações no mercado ao valor de R$ 10,00. O seu principal concorrente, com mesmo modelo de negócio e tamanho similar, lançou ações há 1 ano atrás no valor de R$ 10,00 e hoje está sendo negociado a R$ 20,00. Utilizando o princípio da ancoragem, qual o valor que o investidor espera que essa ação esteja em 1 ano:

R$ 20,00

7) Um proprietário de uma concessionária vendeu três automóveis recém-saídos de fábrica, no valor de R$ 500.000,00, pagos à vista. Dois dias depois, o comprador pagou a quantia acordada em espécie e o proprietário, com receio de assalto, dirigiu-se a uma agência bancária mais próxima, depositando o dinheiro na conta corrente de sua esposa, por não possuir conta corrente naquele banco. Nesse caso, o

Funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados qualitativos do depositante e indicar a ocorrência e os dados da operação para comunicação do Conselho de Atividades Financeiras (COAF), até o próximo dia útil.

8) João ficou sabendo que um grande fundo de pensão pretende fazer uma compra elevada de ações no mercado de capitais, o que deverá elevar o valor dessas ações. Diante dessa informação, João decide comprar ações para si mesmo e informar imediatamente aos clientes. A atitude de João está:

Totalmente errada.

9) O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras I - Foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber e examinar as ocorrências suspeitas do crime de lavagem de dinheiro. II - Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro. III - Será integrado por representantes das instituições financeiras, de reputação ilibada e reconhecida competência. IV - Pode requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas. É correto o que se afirma apenas em

I, II e IV apenas

10) São considerados produtos de investimento pelos códigos de autorregulação da ANBIMA: I - CDB II - Títulos de capitalização III - BDRs Está correto o que se afirma em

I e III apenas

11) Para realizar a análise do perfil do investidor, o profissional de investimentos deve levar em consideração: I - O prazo de investimento do cliente. II - O cenário econômico. III - O conhecimento do cliente com aplicações financeiras, verificando sua familiaridade. Está correto o que se afirma em

I e III apenas

12) Referente à comunicação das operações financeiras suspeitas, considere as seguintes afirmativas: I. As pessoas ligadas às instituições financeiras deverão comunicar ao COAF, abstendo-se de dar ciência de tal ato ao cliente. II. O prazo para tal comunicação é 48 horas após tomar conhecimento da transação. III. As transferências internacionais e os saques em espécie deverão ser previamente comunicados à instituição financeira, nos termos, limites, prazos e condições fixados pelo Banco Central do Brasil. Está correto o que se afirma apenas em

I e III apenas

13) As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não pode recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços a seus clientes sem que verifiquem a adequação ao perfil do cliente. Para tanto, devem analisar no mínimo: I - O período em que o cliente deseja manter o investimento. II - As preferências declaradas do cliente quanto a assunção de riscos. III - As finalidades do investimento. Está correto o que se afirma em

I, II e III

14) Com relação à lavagem de dinheiro, é correto afirmar que: I - É considerada uma movimentação atípica aquela que em que os mesmos ou terceiros se beneficiam com ganhos e perdas entre eles. II - A pena para quem se beneficiou de recursos ilícitos é a mesma daquele que cometeu o ilícito. III - As empresas de arrendamento mercantil e as administradoras de cartão de crédito estão sujeitas à lei de lavagem de dinheiro.

I, II e III

15) Os analistas financeiros apresentam um importante viés sempre que fazem novas estimativas sobre os lucros futuros de uma empresa, devido a tendência de seguirem dados passados, mesmo diante da divulgação de novas informações relevantes. O viés de comportamento apresentado no enunciado denomina-se:

Representatividade

16) Um cliente que mantem ações que está com prejuízo, e vende ações que tem um bom resultado está, de acordo com a perspectiva de finanças comportamentais, sofrendo com a heurística:

Aversão a perda

17) A taxa de juro em aplicações financeiras é, normalmente, expressa em:

Porcentagem ao ano

18) Determinado investidor, com reais em caixa, planeja importar em curto prazo determinado equipamento norte americano. Para não desembolsar mais recursos em reais, esse investidor deverá aplicar seus recursos e produtos de investimentos cujo benchmark seja:

PTAX

19) A balança comercial do Brasil está superavitária. Dessa forma, podemos afirmar que

A venda de bens e serviços ao exterior superou a compra de bens e serviços do exterior.

20) O PIB é calculado com base em: I. Bens de capital II. Impostos arrecadados III. Aplicações financeiras IV. Serviços Está correto o que se afirma em

I e IV

21) Uma política monetária é dita ____________ quando injeta maior volume de recursos nos mercados, e com isso aumenta o volume dos meios de pagamentos. E quando age em sentido contrário, ou seja, diminui o volume dos meios de pagamentos retraindo a atividade econômica, ela é chamada de ____________.

Expansionista / restritiva

22) Um investidor em ações teve as seguintes operações Com relação a tributação, é possível afirmar que

É devida, alíquota de 15% sobre os ganhos.

23) O tag along é um direito que assegura aos minoritários um valor mínimo e ocorre quando:

O sócio controlador vende as ações de controle para outra empresa ou pessoa física

24) Um cliente deseja aplicar com alguma vantagem tributária e com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos. Nesse caso a melhor recomendação seria

LCI

25) A análise fundamentalista para ações levará em consideração:

Dados do balanço e projeções de resultados.

26) Um tesouro IPCA+ com juros semestrais, com vencimento para 2045, pode-se afirmar que com relação a cobrança de imposto de renda:

A alienação do título pelo valor superior ao preço de aquisição é fato gerador de cobrança de imposto de renda.

Um cliente está interessado em aplicar em títulos públicos federais e pergunta ao gerente de sua conta o funcionamento da LFT. O gerente então responde: I - A remuneração da LFT é a Taxa SELIC, e ela é sempre negociada ao par. II - A remuneração da LFT é a Taxa SELIC, mas ela pode ser negociada com ágio, deságio ou ao par. III - A remuneração da LFT é a Taxa DI, mas ela pode ser negociada com ágio, deságio ou ao par. Está correto o que se afirma em

II apenas

28) Determine quais as formas de oferta de títulos e ações ao mercado: I- Preço previamente determinado pela empresa. II- Preço negociado livremente no mercado. III- Preço previamente pactuado com o mercado. As três formas de oferta são

I – preço fixo; II – leilão; III – bookbuilding

29) Uma instituição financeira filiada a ANBIMA, ao confeccionar prospecto sobre a oferta de um CDB I - Deverá informar que a rentabilidade não é líquida de impostos. II - As normas são independentes da mídia utilizada. III - A confecção de uma lâmina pode substituir o prospecto. Está correto o que se afirma em

I, II e III

30) O Clube de Investimentos terá no máximo

50 participantes

31) Sobre o mercado de opções: I - O lançador da Put será sempre obrigado a comprar o ativo objeto. II - Para se proteger contra a queda de algum ativo, o investidor poderá comprar uma put. III - O titular compra a call, e passa a ter a obrigação de comprar o ativo objeto. Está correto o que se afirma em

I e II apenas

32) O Tesouro Prefixado é negociado

Com valor inferior a R$ 1.000

33) No mercado de derivativos, um Swap é

Uma operação que permite a duas contrapartes trocarem seus fluxo, em uma data futura, conforme critérios pré-estabelecidos

34) Um BDR é:

O recibo de um ativo estrangeiro, negociado na B3

35) Quando o valor de alienação das ações é superior ao valor de aquisição de ações medido pelo preço médio, existirá o recolhimento de imposto sobre o valor total alienado e será de responsabilidade:

Do investidor

36) Um cliente deseja aplicar num fundo de investimento referenciado ao DI e o gerente lhe apresenta 4 alternativas Em qual deles ele deveria aplicar?

37) Os fundos fechado e ETFs, negociados na bolsa norte americana tem como característica.

Permitem negociação das cotas no mercado secundário

38) Sobre o fundo de investimento imobiliário, está correto o que se afirma em:

O fundo de investimento imobiliário pode ser a sua distribuição de rendimentos isenta de impostos

39) O Fundo de Renda Fixa Simples I - Sua carteira majoritariamente é formada por títulos públicos federais. II - A duration de Macaulay dos títulos será curta. III - Além de títulos públicos federais, pode ter na sua carteira títulos de baixo risco de crédito. Está correto o que se afirma em

I e II apenas

40) Um investidor que deseja aplicar num fundo de ações que acompanhe o IBOVESPA deverá aplicar num fundo

De ações indexado ao IBOVESPA

41) O responsável pelo cálculo e o recolhimento de impostos num fundo de investimento é o(a):

Administrador

42) Os fundos abaixo aplicam em CDB e o restante do dinheiro em ações

A e B apenas

43) Ao verificar na lâmina de um fundo de investimento de renda fixa referenciado ao DI, um cliente questiona o gerente sobre o uso de derivativos no fundo. O gerente explica que trata-se de erro na lâmina, pois fundos referenciados não podem utilizar derivativos. A explicação está:

Incorreta, pois fundos de investimentos em renda fixa podem usar derivativos para fins de hedge.

44) Um especialista em investimentos, ao analisar um produto de investimento e adequá-lo ao cliente deve observar:

Os riscos e o prazo de resgate

45) Um cliente resgatou de um fundo de ações e teve um rendimento de R$ 20 mil. É atribuição do ___________ realizar a retenção na fonte do imposto de renda devido pelo cliente.

Custodiante

46) Pode-se afirmar ao investidor, que ao aplicar num fundo de investimento, ele terá como vantagens: I - Aplicar numa carteira mais diversificada mesmo com baixos valores. II - Terá tratamento equivalente aos demais cotistas do fundo. III - Terá rentabilidade garantida. Está correto o que se afirma em

I e II apenas

47) Ao explicar para seu cliente os três níveis de classificação de fundos ANBIMA, um gerente fez as seguintes afirmações: I - O nível 1 faz referência às classes definidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) II - O nível 2 identifica os tipos de gestão e riscos III - O nível 3 identifica as estratégias de investimento Está correto o que se afirma em

I, II e III

48) O código de autorregulação de distribuição de produtos de investimento não se aplica para:

Clubes de investimento

49) A propriedade dos títulos de um fundo de investimento é do:

Próprio Fundo

50) Os planos de previdência complementar do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefícios Livre) e VGBL (Vida Gerador de Benefícios Livre) I - Possibilitam a portabilidade entre si. II - Possuem benefícios fiscais (diferimento de imposto sobre as contribuições) aos seus investidores. III - Permitem a escolha de duas opções de tributação, pela tabela regressiva ou progressiva para cálculo de imposto de renda. Está correto o que se afirma em

III apenas

51) Um cliente deseja reduzir o pagamento de impostos. Para isso, analisa algumas alternativas e recentemente descobriu que os planos de previdência do tipo PGBL possuem diferimento fiscal. Como o cliente é assalariado e faz declaração do imposto de renda, o gerente lhe recomenda a aplicação no PGBL. O percentual máximo da renda que esse cliente pode aplicar no PGBL é de:

12%

52) Um cliente está a 10 anos de sua aposentadoria e pretende realizar uma previdência. Irá aportar R$ 3.000 dos R$ 10.000 que ele ganha com seu salário. Qual a melhor alternativa para ele?

Aplicar R$ 1.200 em PGBL e R$ 1.800 em VGBL

53) Com relação a portabilidade de planos de previdência, é correto afirmar que é possível:

Durante o diferimento, para planos de mesmo tipo.

54) A principal diferença entre o PGBL e o VGBL é que:

No PGBL há tributação incide sobre todo o valor resgatado.

55) Analisando os preços de uma ação que tem média de retorno de R$ 30,00 e desvio padrão de R$ 5,00, podemos afirmar que devem oscilar:

Entre R$ 20 e R$ 40 com 95% de certeza.

56) A moda

Representa a maior frequência dos retornos do mercado.

57) Um investidor vem elevado a duration de Macaulay de sua carteira de títulos de renda fixa prefixado. É possível afirmar que:

O investidor aumentou a sensibilidade da carteira a alterações na taxa de Juros de mercado.

58) Segundo a regulação da CVM, um fundo de investimento pode aplicar no máximo 20% do patrimônio numa instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Essa medida visa reduzir o risco de:

Crédito

59) Sobre o índice de Treynor I - É similar ao Índice de Sharpe, entretanto, utiliza o Desvio padrão como medida de risco. II - Quanto maior seu resultado, mais atraente é o ativo a ser investido. III - É utilizado para avaliar o grau de diversificação de um fundo de investimentos. Está correto o que se afirma em

II apenas

60) O índice de Sharpe mede

A relação do risco assumido e do retorno obtido em fundos de investimento

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