1) Um banco múltiplo com carteira de investimentos e de crédito, financiamento e investimentos está autorizado.

2) Um banco de investimento, entre suas atribuições, pode:

3) Sobre o mandato do Presidente do Bacen, podemos afirmar:

4) A correção ou prevenção de desequilíbrios econômicos compete à(o):

5) Segundo o código de autorregulação de distribuição de produtos de investimento, um fundo de investimento deve, ao informar a rentabilidade:

6) Uma empresa do setor de tecnologia está lançando ações no mercado ao valor de R$ 10,00. O seu principal concorrente, com mesmo modelo de negócio e tamanho similar, lançou ações há 1 ano atrás no valor de R$ 10,00 e hoje está sendo negociado a R$ 20,00. Utilizando o princípio da ancoragem, qual o valor que o investidor espera que essa ação esteja em 1 ano:

7) Um proprietário de uma concessionária vendeu três automóveis recém-saídos de fábrica, no valor de R$ 500.000,00, pagos à vista. Dois dias depois, o comprador pagou a quantia acordada em espécie e o proprietário, com receio de assalto, dirigiu-se a uma agência bancária mais próxima, depositando o dinheiro na conta corrente de sua esposa, por não possuir conta corrente naquele banco. Nesse caso, o

8) João ficou sabendo que um grande fundo de pensão pretende fazer uma compra elevada de ações no mercado de capitais, o que deverá elevar o valor dessas ações. Diante dessa informação, João decide comprar ações para si mesmo e informar imediatamente aos clientes. A atitude de João está:

9) O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras I - Foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber e examinar as ocorrências suspeitas do crime de lavagem de dinheiro. II - Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro. III - Será integrado por representantes das instituições financeiras, de reputação ilibada e reconhecida competência. IV - Pode requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas. É correto o que se afirma apenas em

10) São considerados produtos de investimento pelos códigos de autorregulação da ANBIMA: I - CDB II - Títulos de capitalização III - BDRs Está correto o que se afirma em

11) Para realizar a análise do perfil do investidor, o profissional de investimentos deve levar em consideração: I - O prazo de investimento do cliente. II - O cenário econômico. III - O conhecimento do cliente com aplicações financeiras, verificando sua familiaridade. Está correto o que se afirma em

12) Referente à comunicação das operações financeiras suspeitas, considere as seguintes afirmativas: I. As pessoas ligadas às instituições financeiras deverão comunicar ao COAF, abstendo-se de dar ciência de tal ato ao cliente. II. O prazo para tal comunicação é 48 horas após tomar conhecimento da transação. III. As transferências internacionais e os saques em espécie deverão ser previamente comunicados à instituição financeira, nos termos, limites, prazos e condições fixados pelo Banco Central do Brasil. Está correto o que se afirma apenas em

13) As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários não pode recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços a seus clientes sem que verifiquem a adequação ao perfil do cliente. Para tanto, devem analisar no mínimo: I - O período em que o cliente deseja manter o investimento. II - As preferências declaradas do cliente quanto a assunção de riscos. III - As finalidades do investimento. Está correto o que se afirma em

14) Com relação à lavagem de dinheiro, é correto afirmar que: I - É considerada uma movimentação atípica aquela que em que os mesmos ou terceiros se beneficiam com ganhos e perdas entre eles. II - A pena para quem se beneficiou de recursos ilícitos é a mesma daquele que cometeu o ilícito. III - As empresas de arrendamento mercantil e as administradoras de cartão de crédito estão sujeitas à lei de lavagem de dinheiro.

15) Os analistas financeiros apresentam um importante viés sempre que fazem novas estimativas sobre os lucros futuros de uma empresa, devido a tendência de seguirem dados passados, mesmo diante da divulgação de novas informações relevantes. O viés de comportamento apresentado no enunciado denomina-se:

16) Um cliente que mantem ações que está com prejuízo, e vende ações que tem um bom resultado está, de acordo com a perspectiva de finanças comportamentais, sofrendo com a heurística:

17) A taxa de juro em aplicações financeiras é, normalmente, expressa em:

18) Determinado investidor, com reais em caixa, planeja importar em curto prazo determinado equipamento norte americano. Para não desembolsar mais recursos em reais, esse investidor deverá aplicar seus recursos e produtos de investimentos cujo benchmark seja:

19) A balança comercial do Brasil está superavitária. Dessa forma, podemos afirmar que

20) O PIB é calculado com base em: I. Bens de capital II. Impostos arrecadados III. Aplicações financeiras IV. Serviços Está correto o que se afirma em

21) Uma política monetária é dita ____________ quando injeta maior volume de recursos nos mercados, e com isso aumenta o volume dos meios de pagamentos. E quando age em sentido contrário, ou seja, diminui o volume dos meios de pagamentos retraindo a atividade econômica, ela é chamada de ____________.

22) Um investidor em ações teve as seguintes operações Com relação a tributação, é possível afirmar que

23) O tag along é um direito que assegura aos minoritários um valor mínimo e ocorre quando:

24) Um cliente deseja aplicar com alguma vantagem tributária e com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos. Nesse caso a melhor recomendação seria

25) A análise fundamentalista para ações levará em consideração:

26) Um tesouro IPCA+ com juros semestrais, com vencimento para 2045, pode-se afirmar que com relação a cobrança de imposto de renda:

Um cliente está interessado em aplicar em títulos públicos federais e pergunta ao gerente de sua conta o funcionamento da LFT. O gerente então responde: I - A remuneração da LFT é a Taxa SELIC, e ela é sempre negociada ao par. II - A remuneração da LFT é a Taxa SELIC, mas ela pode ser negociada com ágio, deságio ou ao par. III - A remuneração da LFT é a Taxa DI, mas ela pode ser negociada com ágio, deságio ou ao par. Está correto o que se afirma em

28) Determine quais as formas de oferta de títulos e ações ao mercado: I- Preço previamente determinado pela empresa. II- Preço negociado livremente no mercado. III- Preço previamente pactuado com o mercado. As três formas de oferta são

29) Uma instituição financeira filiada a ANBIMA, ao confeccionar prospecto sobre a oferta de um CDB I - Deverá informar que a rentabilidade não é líquida de impostos. II - As normas são independentes da mídia utilizada. III - A confecção de uma lâmina pode substituir o prospecto. Está correto o que se afirma em

30) O Clube de Investimentos terá no máximo

31) Sobre o mercado de opções: I - O lançador da Put será sempre obrigado a comprar o ativo objeto. II - Para se proteger contra a queda de algum ativo, o investidor poderá comprar uma put. III - O titular compra a call, e passa a ter a obrigação de comprar o ativo objeto. Está correto o que se afirma em

32) O Tesouro Prefixado é negociado

33) No mercado de derivativos, um Swap é

34) Um BDR é:

35) Quando o valor de alienação das ações é superior ao valor de aquisição de ações medido pelo preço médio, existirá o recolhimento de imposto sobre o valor total alienado e será de responsabilidade:

36) Um cliente deseja aplicar num fundo de investimento referenciado ao DI e o gerente lhe apresenta 4 alternativas Em qual deles ele deveria aplicar?

37) Os fundos fechado e ETFs, negociados na bolsa norte americana tem como característica.

38) Sobre o fundo de investimento imobiliário, está correto o que se afirma em:

39) O Fundo de Renda Fixa Simples I - Sua carteira majoritariamente é formada por títulos públicos federais. II - A duration de Macaulay dos títulos será curta. III - Além de títulos públicos federais, pode ter na sua carteira títulos de baixo risco de crédito. Está correto o que se afirma em

40) Um investidor que deseja aplicar num fundo de ações que acompanhe o IBOVESPA deverá aplicar num fundo

41) O responsável pelo cálculo e o recolhimento de impostos num fundo de investimento é o(a):

42) Os fundos abaixo aplicam em CDB e o restante do dinheiro em ações

43) Ao verificar na lâmina de um fundo de investimento de renda fixa referenciado ao DI, um cliente questiona o gerente sobre o uso de derivativos no fundo. O gerente explica que trata-se de erro na lâmina, pois fundos referenciados não podem utilizar derivativos. A explicação está:

44) Um especialista em investimentos, ao analisar um produto de investimento e adequá-lo ao cliente deve observar:

45) Um cliente resgatou de um fundo de ações e teve um rendimento de R$ 20 mil. É atribuição do ___________ realizar a retenção na fonte do imposto de renda devido pelo cliente.

46) Pode-se afirmar ao investidor, que ao aplicar num fundo de investimento, ele terá como vantagens: I - Aplicar numa carteira mais diversificada mesmo com baixos valores. II - Terá tratamento equivalente aos demais cotistas do fundo. III - Terá rentabilidade garantida. Está correto o que se afirma em

47) Ao explicar para seu cliente os três níveis de classificação de fundos ANBIMA, um gerente fez as seguintes afirmações: I - O nível 1 faz referência às classes definidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) II - O nível 2 identifica os tipos de gestão e riscos III - O nível 3 identifica as estratégias de investimento Está correto o que se afirma em

48) O código de autorregulação de distribuição de produtos de investimento não se aplica para:

49) A propriedade dos títulos de um fundo de investimento é do:

50) Os planos de previdência complementar do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefícios Livre) e VGBL (Vida Gerador de Benefícios Livre) I - Possibilitam a portabilidade entre si. II - Possuem benefícios fiscais (diferimento de imposto sobre as contribuições) aos seus investidores. III - Permitem a escolha de duas opções de tributação, pela tabela regressiva ou progressiva para cálculo de imposto de renda. Está correto o que se afirma em

51) Um cliente deseja reduzir o pagamento de impostos. Para isso, analisa algumas alternativas e recentemente descobriu que os planos de previdência do tipo PGBL possuem diferimento fiscal. Como o cliente é assalariado e faz declaração do imposto de renda, o gerente lhe recomenda a aplicação no PGBL. O percentual máximo da renda que esse cliente pode aplicar no PGBL é de:

52) Um cliente está a 10 anos de sua aposentadoria e pretende realizar uma previdência. Irá aportar R$ 3.000 dos R$ 10.000 que ele ganha com seu salário. Qual a melhor alternativa para ele?

53) Com relação a portabilidade de planos de previdência, é correto afirmar que é possível:

54) A principal diferença entre o PGBL e o VGBL é que:

55) Analisando os preços de uma ação que tem média de retorno de R$ 30,00 e desvio padrão de R$ 5,00, podemos afirmar que devem oscilar:

56) A moda

57) Um investidor vem elevado a duration de Macaulay de sua carteira de títulos de renda fixa prefixado. É possível afirmar que:

58) Segundo a regulação da CVM, um fundo de investimento pode aplicar no máximo 20% do patrimônio numa instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Essa medida visa reduzir o risco de:

59) Sobre o índice de Treynor I - É similar ao Índice de Sharpe, entretanto, utiliza o Desvio padrão como medida de risco. II - Quanto maior seu resultado, mais atraente é o ativo a ser investido. III - É utilizado para avaliar o grau de diversificação de um fundo de investimentos. Está correto o que se afirma em

60) O índice de Sharpe mede