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問題一覧
1
Qual a definição de renda fixa?
Um título que possui vencimento, uma taxa de juros conhecida no momento da contratação e pode oferecer uma garantia adicional.
2
Qual é o papel do agente superavitário em um investimento em renda fixa?
Emitir um título de renda fixa.
3
Qual o termo convencionalmente utilizado para se referir a um título de renda fixa?
Bond
4
O que representa a taxa de juros?
O custo do dinheiro ao longo do tempo.
5
Quais são os fatores que influenciam a formação da taxa de juros?
A preferência temporal do dinheiro e a política fiscal.
6
Como a taxa Selic influencia a dívida pública do governo?
Aumenta o custo de rolar a dívida.
7
Por que a taxa Selic é uma ferramenta crucial para a política monetária?
Porque é utilizada pelo Banco Central para controlar a inflação.
8
Como a taxa Selic influencia os investimentos empresariais?
Juros altos limitam a expansão da capacidade produtiva e a inovação.
9
Como a taxa Selic afeta o comportamento de consumo das famílias?
Juros baixos estimulam o consumo.
10
Como a taxa Selic influencia a taxa de câmbio e as exportações?
Taxa mais alta desvaloriza a moeda e favorece os exportadores.
11
Qual é a atribuição do Banco Central do Brasil de acordo com a Lei nº 4.595/64?
Executar as políticas estabelecidas pelo CMN.
12
O que caracteriza uma política restritiva ou contracionista?
Redução da oferta de moeda e aumento das taxas de juros.
13
Qual é o objetivo das operações de redesconto realizadas pelo Banco Central para as instituições financeiras?
Aumentar a liquidez do sistema financeiro.
14
O que é o depósito compulsório e como ele pode influenciar a economia?
É o percentual dos depósitos que as instituições financeiras devem manter no Banco Central e pode regular a quantidade de dinheiro em circulação.
15
O que são as operações de open market (mercado aberto) realizadas pelo Banco Central e qual o seu objetivo principal?
Compra e venda de títulos públicos federais pelo Banco Central para afetar a quantidade de dinheiro em circulação.
16
Qual é a periodicidade das reuniões do COPOM e quantos encontros são realizados por ano?
As reuniões ocorrem a cada 45 dias, totalizando 8 encontros por ano.
17
Quem detém o voto de qualidade em caso de empate durante as votações do COPOM?
Presidente do Banco Central.
18
O que é discutido durante a primeira etapa da reunião do COPOM (Reunião Aberta)?
Tendências do mercado, análises de conjuntura nacional e internacional, perspectivas para inflação e crescimento econômico.
19
Quem é responsável por enviar uma carta aberta ao Ministro da Economia em caso de descumprimento das metas de inflação?
Presidente do Banco Central do Brasil.
20
Qual é o papel do COPOM na gestão da política monetária do Brasil?
Equilibrar o crescimento econômico com a manutenção da estabilidade de preços.
21
O que caracteriza um investimento pós-fixado?
A rentabilidade de um investimento pós-fixado é positiva quando a taxa de juros sobe.
22
Em um investimento pré-fixado, o que acontece com o valor do título se a taxa de juros cai?
O valor do título aumenta.
23
Por que é importante considerar o efeito da marcação a mercado ao investir em títulos pré-fixados?
Para calcular o valor presente do título no momento da venda antecipada.
24
Por que um mercado de capitais previsível e seguro é fundamental para atrair investidores e capital?
Um mercado de capitais previsível e seguro contribui para atrair capital e investimentos.
25
O que é uma debênture?
Um título de dívida emitido por uma empresa para captar recursos no mercado.
26
Por que a empresa de construção civil, mencionada no texto, busca captar recursos no mercado com taxas remuneratórias atrativas para os investidores?
Para garantir um lucro superior ao custo de captar os recursos.
27
Qual a data em que o investidor recebe a rentabilidade da poupança, de acordo com as informações fornecidas?
No dia do aniversário da poupança, que corresponde ao dia da aplicação.
28
Qual é o rendimento da poupança para aplicações feitas antes do dia três de maio de 2012, de acordo com as regras apresentadas?
Rendimento de 0,5% ao mês mais a Taxa Referencial (TR), independente da Taxa Selic.
29
Um investidor que realizou um depósito em cheque para aplicação na poupança terá a data de aniversário da poupança definida baseada em:
Data do depósito do cheque.
30
Qual dos índices de renda fixa é composto apenas por títulos públicos que remuneram o investidor com uma taxa de juros pré-fixada mais a variação do IPCA no período?
IMA-B 5
31
Para qual tipo de aplicação o IDKA, Índice de Duração Constante ANBIMA, é calculado?
Aplicações de prazos fixos em títulos públicos
32
Para qual tipo de aplicação o IDKA, Índice de Duração Constante ANBIMA, é calculado?
IMA-C
33
O que a inclinação negativa da Yield Curve pode indicar?
Política monetária mais restritiva
34
Qual teoria do Yield Curve acredita que não há uma relação entre as taxas de juro de curto, médio e longo prazos?
Teoria da Segmentação do Mercado
35
O que é o cupom cambial e como ele está relacionado à remuneração de investimentos em dólar feitos no Brasil?
Representa a remuneração em dólar de investimentos no Brasil; varia de acordo com a cotação de venda do dólar no dia anterior
36
Qual é o órgão central do Sistema de Administração Financeira Federal e do Sistema de Contabilidade Federal, criado pelo Decreto-Lei 92.452 de 1986 e vinculado ao Ministério da Economia?
Tesouro Nacional
37
O que é o Tesouro Direto?
Programa de investimento em títulos públicos federais para pessoas físicas
38
Qual a principal diferença entre o Mercado de Atacado e o Tesouro Direto em relação à negociação de títulos públicos?
Volume de negociação
39
Quais são exemplos de títulos disponíveis no Tesouro Direto?
Tesouro SELIC, Tesouro IPCA+, Tesouro Prefixado
40
Qual é a taxa de custódia anual sobre o valor bruto aplicada para os títulos "tradicionais" do Tesouro Direto?
0,20%
41
O que é a taxa SELIC?
Taxa de juros básica da economia brasileira
42
Qual é o objetivo do Tesouro Nacional ao emitir títulos públicos?
Captar recursos para o financiamento das atividades do governo
43
O que caracteriza um investimento no Tesouro Direto?
Baixo risco e rentabilidade fixa
44
Qual é a principal característica do Tesouro Selic (LFT)?
Rendimento garantido no valor de R$ 1.000,00 no vencimento
45
Qual a principal diferença entre o Tesouro Prefixado (LTN) e o Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F)?
O Tesouro Prefixado não possui volatilidade, enquanto o Tesouro Prefixado com Juros Semestrais está sujeito à marcação a mercado
46
Qual a finalidade dos títulos Renda+ e Educa+?
Complementar a aposentadoria e custear estudos em ensino superior, respectivamente
47
Qual é a característica principal do Tesouro IPCA+ (NTN-B Principal)?
Combina rendimento prefixado com a correção pela inflação
48
Qual é a característica específica do Tesouro Educa+?
Voltado para custear estudos em ensino superior
49
Qual é a principal característica do Tesouro Selic (LFT)?
Ajusta-se diariamente à taxa Selic Over desde o seu lançamento.
50
Qual é a diferença entre o Tesouro Prefixado (LTN) e o Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F)?
A LTN é para quem busca previsibilidade e pode esperar até o vencimento, enquanto a NTN-F é para quem quer receber juros semestrais ao longo do investimento
51
Qual é uma das características do Certificado de Depósito Bancário (CDB) de acordo com o texto apresentado?
O CDB pode ser negociado no mercado secundário.
52
O que pode ser utilizado para diminuir o risco de crédito apresentado pelo CDB?
A cobertura do FGC.
53
Onde é feita a distribuição do Certificado de Depósito Bancário (CDB) de acordo com o texto?
Pelas agências bancárias do próprio banco emissor e por corretoras.
54
Qual é uma das características do Recibo de Depósito Bancário (RDB)?
Possui garantia do FGC (Fundo Garantidor de Créditos).
55
O RDB emitido por uma instituição financeira possui garantia do FGC, que é uma proteção para o investidor em caso de quebra da instituição emissora. Alternativa a) incorreta: O RDB é emitido por uma instituição financeira e não por um investidor particular. Alternativa b) incorreta: A tributação do RDB é de acordo com a Tabela Regressiva de IR, não Progressiva. Alternativa d) incorreta: No texto, é mencionado que os RDB são intransferíveis, ou seja, não podem ser negociados no mercado secundário.
A transferibilidade
56
Qual é a principal função dos Depósitos Interfinanceiros (DI) de acordo com o texto apresentado?
Auxiliar no fechamento de caixa dos bancos.
57
O que caracteriza o Depósito a Prazo com Garantia Especial (DPGE)?
Limite de garantia oferecido pelo FGC de até 40 milhões de reais.
58
Qual é o prazo de vencimento mínimo e máximo estipulado para o Depósito a Prazo com Garantia Especial (DPGE)?
Mínimo de 12 meses e máximo de 36 meses.
59
Qual é a condição necessária para a emissão do Depósito a Prazo com Garantia Especial (DPGE)?
Autorização do FGC e alienação fiduciária de uma carteira de recebíveis ao fundo.
60
Qual é a finalidade principal das notas promissórias emitidas por empresas não financeiras?
Atender necessidades de curto prazo da empresa
61
Qual é o prazo máximo de emissão de uma nota promissória emitida para uma empresa S/A com capital fechado?
360 dias
62
Qual é o objetivo principal das debêntures?
Captar recursos no mercado através da emissão de títulos de renda fixa por empresas não financeiras.
63
Qual é o prazo de colocação no mercado primário das debêntures não conversíveis em ações?
6 meses
64
Quais são os cinco tipos de debêntures existentes no mercado?
Simples, Conversível, Permutável, Comum, Incentivada
65
O que caracteriza uma debênture simples?
Não possuem nenhum tipo de renda variável e são utilizadas para captar recursos no mercado.
66
O que caracteriza uma debênture conversível?
Permite aos debenturistas a opção de conversão em ações da empresa emissora a um preço pré-estabelecido.
67
Qual é a característica principal das debêntures permutáveis?
Possibilidade de troca, a critério do debenturista, por ações de emissão de outras companhias.
68
Quais são as quatro garantias que uma debênture pode ter de acordo com o texto apresentado?
Garantia flutuante.
69
O que são Covenants no contexto das debêntures?
Cláusulas restritivas presentes nas escrituras das debêntures.
70
Qual é a função do agente fiduciário em relação às debêntures?
Proteger os interesses dos debenturistas fiscalizando o cumprimento das condições estabelecidas na escritura.
71
Qual das alternativas a seguir NÃO representa uma forma de garantia para uma debênture?
Garantia preferencial
72
Quais são exemplos de covenants frequentemente encontrados em acordos de debêntures
Limitação de endividamento da empresa
73
O que é descrito na escritura de uma debênture?
Os direitos dos investidores e deveres dos emitentes
74
Qual é o principal critério de tributação aplicado às debêntures?
Tabela Regressiva de IR
75
Quais setores empresariais podem solicitar autorização para emitir debêntures incentivadas segundo as medidas do Governo para estimular o financiamento em infraestrutura?
Logística e Transporte
76
Qual é o prazo mínimo de vencimento estabelecido para as debêntures incentivadas?
48 meses
77
Qual é o termo utilizado no mercado para o rendimento efetivo de um título, considerando todo o período de aplicação e reinvestimento dos cupons?
Yield to Maturity
78
O que acontece com o valor de um título de renda fixa no mercado secundário quando a taxa de juros de mercado aumenta consideravelmente em relação à taxa de juros de emissão do título?
O valor do título diminui
79
Quando ocorre a isenção do Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) para investimentos em títulos de renda fixa de acordo com a tabela regressiva?
A partir do 30° dia de aplicação
80
Qual é o percentual de IOF incidente sobre o rendimento de um investimento em títulos de renda fixa resgatado antes do prazo de 30 dias?
6,38%
81
Qual é a principal razão para que os investimentos de longo prazo paguem menos imposto de renda (IR) em relação aos de curto prazo?
Estimular a retensão de recursos no mercado financeiro por mais tempo
82
Ao resgatar um investimento em renda fixa após 10 meses que tenha proporcionado um ganho de R$ 500,00, qual será o valor do Imposto de Renda (IR) a ser pago, considerando uma alíquota de 17,5%?
R$ 87,50
83
No mercado de renda variável, qual é a alíquota do Imposto de Renda (IR) normalmente aplicada sobre os rendimentos?
15%
84
Considerando um título de renda fixa com cupom semestral, vencimento em três anos e rendimento linear de 10% ao ano, qual seria a duração efetiva desse título?
5,33 semestres
85
Qual é a principal aplicação da duration em um título de renda fixa?
Gerenciar o risco de variação de preço em função das mudanças de taxas de juros
86
Qual é o conceito básico da duration de Macaulay em um título de renda fixa?
Tempo médio ponderado de recebimento dos rendimentos e do principal aplicado
87
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) foi criado em que ano?
1995
88
Qual é a finalidade do Fundo Garantidor de Crédito (FGC)?
Garantir depósitos e investimentos em instituições financeiras
89
O que as instituições financeiras devem fazer para contribuir com o Fundo Garantidor de Crédito (FGC)?
Depositar um percentual dos depósitos cobertos
90
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) garante até qual valor por CPF/CNPJ por instituição financeira?
$ 250.000,00
91
Qual é o limite de garantia do FGC por CPF/CNPJ em um período de 4 anos?
R$ 1.000.000,00
92
Qual é a contribuição mensal ordinária que as cooperativas de crédito devem realizar para o FGCoop?
0,0125% dos saldos garantidos.
93
Quais serviços são oferecidos pelas cooperativas de crédito protegidos pelo FGCoop?
Empréstimos pessoais e financiamentos imobiliários.
94
Qual é o objetivo do FGCoop em relação aos depósitos dos associados das cooperativas de crédito?
Promover a estabilidade do Sistema Nacional de Crédito Cooperativo, garantindo os depósitos dos associados até um limite estabelecido.
95
Qual das seguintes afirmações sobre o FGCoop está correta?
Qual das seguintes afirmações sobre o FGCoop está correta?
96
O que representa o Coupon Rate em um título de renda fixa?
Rendimento nominal pago pelo título.
97
Como calcular o Coupon Rate de um título de renda fixa?
Como calcular o Coupon Rate de um título de renda fixa?
98
Qual a relação entre a taxa de juros de mercado e o preço de um ativo de renda fixa?
Inversamente proporcional.
99
Qual o impacto do prazo de um título de renda fixa na sua sensibilidade às variações nas taxas de juros?
Quanto maior o prazo, maior a sensibilidade.
100
O que a Duration Modificada (DM) nos mostra em relação à volatilidade de um título de renda fixa?
Para cada percentual alterado na taxa exigida pelo investidor, há uma variação no preço do ativo.