fundos de investimento 4

Investem em empresas com bons níveis de governança corporativa e responsabilidade social e sustentabilidade empresarial.

Podem investir em quaisquer ativos, desde que especificados em regulamento.

Têm a política de alocação flexível, reagindo às condições do mercado.

Montam posições compradas e vendidas com exposição financeira líquida limitada a 5%.

Têm como objetivo proteger parcial ou totalmente o principal investido em mercados de risco.

Os fundos Macro realizam operações com base em cenários macroeconômicos de médio e longo prazo, enquanto os fundos Trading exploram oportunidades de curto prazo.

Investem em ativos financeiros no exterior em parcela superior a 50% do patrimônio líquido.

80%

Fundos cambiais investem exclusivamente em moeda estrangeira, enquanto fundos multimercados têm uma política de investimento mais diversificada.

Corresponde à antecipação semestral do Imposto de Renda sobre a valorização das cotas do fundo.

Aumenta a rentabilidade, já que antecipa o pagamento do Imposto de Renda sobre a valorização das cotas.

15% para fundos de curto prazo e 10% para fundos de longo prazo.

R$ 150,00

R$ 0,30 por cota.

20%.

15%.

0,5%.

100% do ganho nominal.

Efetuar a retenção e recolhimento dos tributos incidentes nas aplicações ou resgates nos Fundos.

Identificação do administrador fiduciário e do investidor, quantidade de cotas e valor investido.

Permitir acesso total e igualitário a todos os documentos e informações dos Fundos.

Manter as informações atualizadas para identificação dos beneficiários finais e registro de aplicações e resgates.

Identificação do administrador fiduciário e dos beneficiários finais.

Na carteira administrada, o gestor compra os ativos em nome do fundo, enquanto no fundo exclusivo o gestor opera em nome do investidor.

A burocracia no pagamento de IR e a necessidade de um período mínimo de um a dois anos são desvantagens da carteira administrada.

Regulamento

Lâmina de Informações Essenciais

Para evitar conflito de interesses entre a busca de rentabilidade para o banco e para os cotistas dos fundos.

Muralha da China

Evitar conflitos de interesse e manter a relação fiduciária com os cotistas dos fundos.

Os ativos são de propriedade do fundo e, consequentemente, dos cotistas do fundo.

O administrador deve divulgar imediatamente a todos os cotistas qualquer ato ou fato relevante relacionado ao funcionamento do fundo ou aos ativos financeiros da carteira.

Vender e comprar ativos conforme a política de investimento do fundo estabelecida em regulamento.

Auditar as demonstrações contábeis apresentadas pelo administrador.

Taxa de performance

Taxa de performance

20%

Quando o investidor aplica em vários fundos do mesmo administrador

A perda de um fundo só pode ser utilizada para compensar lucros futuros após o resgate do fundo com prejuízo

Promover elevação dos padrões éticos e das melhores práticas de mercado

Todas as instituições que desempenham administração fiduciária e gestão de recursos de terceiros

Deve-se priorizar as regras da regulação em vigor

Atuar com boa-fé, transparência, diligência e lealdade, evitando práticas de concorrência desleal

Ausência de reiteradas falhas sanadas nos prazos estabelecidos ou a não implementação adequada dos procedimentos

Utilização de qualquer estrutura que resulte em desconto, abatimento ou redução artificial de taxas

Refere-se ao gestor do fundo que administra o patrimônio dos cotistas de forma exclusiva.

Representam os mecanismos utilizados para captar recursos dos investidores e realizar os investimentos de forma coletiva.

Maximizar os lucros a todo custo, mesmo que isso envolva práticas antiéticas.

Ser efetivos e consistentes com a natureza, porte e perfil de risco das operações realizadas.

Área(s) dedicada(s) aos controles internos e compliance.

Ter autonomia para questionar os riscos assumidos nas operações da instituição.

Propiciar o controle de informações confidenciais e reservadas.

Permitir o uso de sistemas e acessos remotos sem restrições.

Para proteger as informações confidenciais e reservadas da instituição.

Constituição, administração, funcionamento e divulgação das informações dos fundos.

Para assegurar que as carteiras dos fundos atendam à regulação vigente.

Para garantir que os ativos dos fundos possam ser convertidos em dinheiro rapidamente.

Gerenciar a rentabilidade dos fundos.

É a atividade de investir e administrar os ativos financeiros integrantes das carteiras dos veículos de investimento.

Realizar as ordens de compra e venda de ativos financeiros.

Enquadrar os veículos de investimento aos limites de risco estabelecidos nos Documentos dos Veículos de Investimento.

Assegurar transparência e prestação de contas aos administradores fiduciários ou terceiros contratados.

Buscar transparência, clareza e precisão das informações, evitando induzir a erro ou decisões equivocadas de investimento.

Materiais destinados apenas a alterações de dados cadastrais.

Para ajudar investidores a tomar decisões de investimento informadas e conscientes.

Direcionar os investidores ou potenciais investidores ao material técnico do fundo para conhecimento completo das informações.

Descrição do objetivo e/ou estratégia, público-alvo, carência para resgate, tributação aplicável e canais de atendimento.

Demonstrar o compromisso em atender às normas deste código.

Semanalmente

Após mudança na classificação pelo órgão regulador.

Definição da fórmula de cálculo e seu significado.

Significa o repasse direto ao cotista de dividendos, juros sobre capital próprio ou outros rendimentos advindos de ativos financeiros que integrem a carteira do fundo.

São alertas sobre possíveis riscos associados ao investimento no fundo.

Demonstrar o compromisso da instituição em seguir as disposições do código ANBIMA.