금융상품 선택 시 일반적으로 적용하는 기준으로 수익성, ( ), 환금성 등이 있으며, 이들 세 가지 기준 이외에 현실적인 기준으로서 투자목적, 투자기간, 그리고 투자성과에 부과되는 ( ) 등을 들 수 있다.

( )은 금융상품의 가격 상승이나 배당금 또는 이자수입을 기대할 수 있는 정도를 말한다.

( )은 금융상품 또는 금융기관이 지닌 위험의 수준을 의미한다.

( )이란 자금이 필요할 때 언제든지 보유 자산을 별다른 손해 없이 현금화할 수 있는 정도로서 유동성이라고도 한다.

비과세 금융상품은 이자소득에 대하여 지방소득세를 포함하여 ( )%의 세율로 부과되는 세금을 전액 면제받을 수 있다는 점에서 매우 인기가 높다.

절세 금융상품으로서 비과세 방식과 달리 연말정산 시 소득공제 및 ( ) 혜택이 주어진 상품도 있다.

다음 금리에 관한 설명 중 가장 잘못된 것은?

다음의 내용과 관련성이 높다고 판단되는 금융상품의 선택기준으로 적절한 것은? -예금자보호 대상 금융상품에 가입한다. -금융기관의 건전성 수준을 파악한다. -투자 전에 투자원금의 손실 가능성이 있는지 확인한다.

투자목적에 따른 금융상품을 짝지어 놓은 것 중 가장 어색한 것은?

( )는 자산운용회사가 여러 고객이 투자한 자금을 모아서 이를 주로 양도성예금증서(CD), 기업어음(CP), 잔존 만기 1년 이하의 국채 및 통화안정증권 등 금융자산에 투자하여 얻은 수익을 고객에게 배당하는 채권투자 신탁상품이다.

( )는 단기금융상품에 결제기능을 결합한 것으로 종합금융회사나 증권회사가 고객의 예탁금을 우량 어음 및 국공채, 환매조건부채권(RP) 등의 단기금융상품에 운용한 후 그 수익을 고객에게 돌려주는 단기금융상품으로 종합자산관리계좌라고도 한다.

( )은 종합금융회사나 증권회사가 영업자금 조달을 위해 자체 신용으로 융통어음을 발행하여 일반 투자자에게 매출하는 형식의 금융상품이다.

( )은 금융기관이 보유하고 있는 국공채 등 채권을 고객이 매입하면 일정 기간이 지난 뒤 이자를 가산하여 고객으로부터 다시 매입하겠다는 조건으로 운용되는 단기금융상품이다.

( )은 기업이 자기 신용을 바탕으로 자금융통을 위하여 발행한 만기 1년 이내의 융통어음을 말한다. 기업이 발행한 단기어음을 종합금융회사, 증권회사가 할인 매입한 후, 이를 기관이나 일반 투자자에게 다시 매출한다.

( )은 통장 하나에 청약저축, 청약예금, 청약부금 등 기존 주택청약통장의 다양하고 복잡한 기능을 하나로 통합하여 청약통장 선택의 고민을 없앤 상품이다.

발행어음과 표지어음에 대한 설명으로 적합하지 않은 것은?

양도성예금증서(CD)의 설명중 잘못된 것은?

단기금융상품펀드(MMF)는 금융자산에 투자하여 얻은 수익을 고객에게 배당하는 상품 중 하나이다. 투자대상이 아닌 것은?

기업어음(CP)의 특징으로 적합한 것은?

투자자는 자신이 맡긴 돈의 운용대상, 운용방법 및 운용조건 등을 은행에 지시하고, 은행은 고객이 지시한 내용대로 운용하고 운용수익에서 일정한 비용을 차감한 후 실적배당하는 상품은?

주택청약종합저축에 대한 다음 설명 중 옳지 않은 것은?

투자수익률(확률변수)이 취할 수 있는 모든 값들과 그것들의 발생 가능성(확률)을 나타낸 표를 ( )라 한다.

두 자산수익률이 정비례하는 직선관계를 가지고 움직일 때는 상관계수 = ( )이 되며, 반비례하는 직선관계를 가지고 움직일 때는 상관계수 = ( )이 된다.

구성자산들 간의 관계를 나타내는 ( )가 작을수록, 포트폴리오의 ( )가 증가 할수록, 포트폴리오의 위험은 감소한다.

자산수익률의 분산(총위험)은 포트폴리오의 구성자산 수를 증가시킴에 따라 제거할 수 있는 부분, 즉 ( )과 제거할 수 없는 부분, 즉 ( )으로 구성되어 있다.

( )은 개별 자산 등 모든 위험자산의 기대수익률과 체계적 위험의 선형관계를 나타내는 직선이다.

( )은 체계적 위험, 즉 베타 1단위에 대한 보상을 의미한다.

다음의 증권들 중 수익률이 가장 낮을 것으로 기대되는 것은?

투자안(또는 자산)의 위험을 나타내는 척도로서 가장 적합한 것은?

포트폴리오에 대한 다음의 정의들 중 가장 타당한 것은?

다음의 포트폴리오들 중 위험분산효과가 가장 크게 나타나는 것은?

무위험이자율이 8%이며, 시장수익률이 10%일 때 베타가 1.5인 주식의 기대수익률은 얼마인가?

다음 중 CAPM 또는 증권시장선의 의미와 거리가 먼 것은?

수익증권을 주식 및 채권 투자비율에 따라 분류할 때, 투자자산의 60% 이상을 채권에 투자하면 ( ) 수익증권으로 보며, 60% 이상을 주식에 투자하면 ( ) 수익증권으로 본다.

수익증권에 목돈을 일시에 투자하는 것이 아니라 일정 기간 동안 원하는 펀드 한 가지를 선택하여 계속해서 투자하는 펀드를 ( ) 펀드라고 한다. 이는 은행의 정기적금과 유사한 형태의 상품이다.

( )는 투자자가 시장상황에 따라 다른 펀드로 자유롭게 전환할 수 있는 펀드이다.

( )은 일반적으로 운용자산의 대부분은 국공채에 투자하여 원금을 보전하고, 나머지 일부 자산을 주가와 연동되는 파생상품에 투자함으로써 초과수익을 확보하는 구조의 금융상품(유가증권)이다.

( )란 다수의 투자자로부터 자금을 모집하여 부동산 또는 부동산과 관련된 유가증권에 투자, 운용하여 발생한 수익을 투자자에게 배당하는 부동산 간접투자 방식이며 부동산투자신탁으로도 불린다.

( )란 펀드자산을 다른 펀드가 발행한 집합투자증권에 50% 이상 투자하는 펀드를 말한다.

다음은 무슨 펀드를 설명한 것인가? -투자자가 시장상황에 따라 다른 펀드로 자유롭게 전환할 수 있는 펀드이다. 하나의 약관 아래 여러개의 하위(sub)펀드가 있는 모양을 따라 이름을 붙였다.

안정적인 수익률이 장점인 인덱스펀드에 개별 주식의 높은 환금성이 더해진 펀드는?

다음 중 환매대금 지급일이 가장 늦은 수익증권은?

부동산펀드와 리츠(REITs)를 비교 설명한 것 중 잘못된 것은?

( )은 질병, 사고, 장애, 사망 등으로 개인이 소득상실 위험에 처했을 때 보험금을 지급하는 금융상품이며, ( )은 화재, 도난, 사고 등으로 재산상의 손해를 입었을 때 보험금을 지급하는 금융상품이다.

( )은 보험 가입자가 상해 또는 질병으로 인하여 입원, 통원 치료 시에 발생한 의료비를 보험회사에서 보장해 주는 보험이다.

( )이란 보험가입자가 암, 뇌졸중, 심근경색증 등 치명적인 질병이나 갑작스런 사고를 당했을 때 보험금의 일부를 미리 받을 수 있는 보험이다.

연금상품은 크게 세액공제 혜택을 받을 수 있으나 연금 수령 시 과세되는 ( )과 세액공제 혜택은 없지만 연금 수령 시 이자소득세가 면제되는 ( )으로 나뉜다.

변액보험에는 크게 세 가지가 있다. 즉, 보장기능이 있는 보험으로 변액연금보험, 변액종신보험이 있고, 보험료 자유 납입 및 중도인출이 가능한 대신 원금 보장이 되지 않는 ( )보험이 있다.

공적연금은 ( ), 특수직연금(공무원연금, 사학연금, 군인연금, 별정우체국연금 등), 기초연금으로 나누어진다

퇴직연금은 근로자가 직장의 급여체계 및 안정성과 근로자 자신의 노후계획 및 투자성향을 고려하여 확정급여형(DB), 확정기여형(DC), ( ) 중 자신에게 알맞는 유형을 선택하여 가입할 수 있다.

( )이란 고령자가 주택을 담보로 금융기관이 제공하는 노후생활 자금을 매달 연금처럼 지급받는 대출을 말하며, 이는 주택을 구입하기 위해 그 집을 담보로 대출을 받고 대출금과 이자를 갚아나가는 주택담보대출, 즉 모기지론과 반대의 개념으로 역모기지론이라고도 한다.

다음 중 사회보험에 해당하지 않는 것은?

실손의료보험에 대한 설명으로 바르지 못한 것은?

일반적인 건강보험에 대한 설명으로 바르지 못한 것은?

다음은 무슨 보험을 설명한 것인가? -갑작스런 사고나 질병으로 중병상태가 계속될 때 보험금의 일부를 미리 받을 수 있는 보험이다. 이 보험이 보장하는 질병 또는 수술로는 암, 심근경색증, 뇌졸중, 말기 신부전증 등의 질병과 관상동맥 수술, 대동맥 수술, 심장판막 수술, 장기이식 수술 등의 수술이 있다.

다음 중 성격이 다른 하나는?

퇴직연금 중 회사가 매년 연간 임금총액의 일정 비율(1/12 이상)을 적립하고, 근로자가 적립금을 운용하는 방식은?

주택연금에 대한 다음의 설명 중 타당하지 않는 것은?