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金融資産運用2

金融資産運用2
100問 • 2年前
  • 水谷千里
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    問題一覧

  • 1

    日経平均株価は〇〇市場に上場されている銘柄のうち〇〇銘柄の修正平均株価

    東証プライム、225

  • 2

    東証株価指数の母数は〇〇に上場する内国普通株式の全銘柄

    東証(全市場)

  • 3

    株式投資、PER(株価収益率)が低い銘柄は割〇

    安

  • 4

    株式等ににおいて、株価が1株あたり当期純利益の何倍かをみる指標はどれ

    PER(株価収益率)

  • 5

    株式投資のうち、株価が1株あたり純資産の何倍かをみる指標はどれ

    PBR(株価純資産倍率)

  • 6

    株式投資に用いる指標、株主が出資したお金を使ってどれだけの利益をあげたかみる指標

    ROE(自己資本利益率)

  • 7

    株式投資に用いる指標、投資額に対する配当金の割合

    配当利回り

  • 8

    株式投資に用いる指標、当期純利益に対する配当金の割合

    配当性向

  • 9

    投資信託に元本の補償は

    ない

  • 10

    株式はいっさい組み入れられない投資信託

    公社債投資信託

  • 11

    いつでも追加購入できる投資信託

    追加(オープン)型

  • 12

    株式を組み入れることができる投資信託

    株式投資信託

  • 13

    最初の決まった期間しか購入できない投資信託

    単位(ユニット)型

  • 14

    いつでも解約できる投資信託

    オープンエンド型

  • 15

    解約できない投資信託

    クローズエンド型

  • 16

    投資家に対して投資判断に非無用な情報を開示すること

    ディスクロージャー

  • 17

    投資信託の販売時には〇〇を交付し、一定期間ごとに〇〇を交付しなければならない

    目論見書、運用報告書

  • 18

    投資信託の目論見書、運用報告書の作成者と交付者

    委託者、販売会社

  • 19

    投資信託において、販売会社は投資家に対し年1回以上〇〇を通知しなければならない

    トータルリターン(一定期間の累積損益)

  • 20

    投資信託の換金方法2つ

    解約請求, 買取請求

  • 21

    投資信託の運用方法、ベンチマークに連動した運用成果を目標にするのはどっち

    パッシブ運用

  • 22

    投資信託の運用方法、ベンチマークを上回る運用成果を目標とする運用スタイル

    アクティブ運用

  • 23

    運用管理費用が高いのはどっち

    アクティブ運用

  • 24

    投資銘柄の絞込み方、マクロ的な投資環境を予測し資産配分や投資する業種を選定してから個別銘柄を選ぶやり方

    トップダウンアプローチ

  • 25

    投資銘柄の絞込み方、個別銘柄の調査分析から投資対象を決定する運用スタイル

    ボトムアップアプローチ

  • 26

    投資信託の個別銘柄選定方法、将来成長が見込める銘柄に投資するスタイル

    グロース型

  • 27

    投資信託の個別銘柄選定方法、企業の利益や資産から判断して割安と思う銘柄に投資するスタイル

    バリュー型

  • 28

    いつでもペナルティなしに解約できる投資信託は

    MRF

  • 29

    証券市場に上場している投資信託のうち、日経平均株価やTOPIXなどの指数に連動するように運用される投資信託は

    ETF(上場投資信託)

  • 30

    証券市場に上場している投資信託のうち、投資家から集めた資金を不動産に投資して、そこから得られた利益を投資家に分配する投資信託

    J-REIT

  • 31

    ETFを証券取引所の立会時間中に売買する場合できる注文

    指値注文, 成行注文

  • 32

    J-REITが分類されるのは

    会社型投資信託

  • 33

    為替レート、円を外貨に変えるのは

    TTS

  • 34

    為替レート、外貨を円に変えるのは

    TTB

  • 35

    外貨預金の利息は〇〇所得、〇〇課税、税率〇〇%

    利子、源泉分離、20.315

  • 36

    外貨預金の為替差益は〇〇所得、〇〇課税(ただし為替予約を付した場合は〇〇課税)

    雑、総合、源泉分離

  • 37

    外国株式の取引を行う条件

    外国証券取引所口座の開設

  • 38

    外国株式の売却益は〇〇所得、配当金は〇〇所得

    譲渡、配当

  • 39

    外国債券において、外貨建ての債権で外国の発行者が日本国内で発行するもの

    ショーグン債

  • 40

    外国債券において、円建ての債権で外国の発行者が日本国内で発行するもの

    サムライ債

  • 41

    外国債権の二重通貨建て債権、払込みと利払いが同じ通貨で償還が異なる通貨のもの

    デュアルカレンシー債

  • 42

    外国債権の二重通貨建て債権、払込みと償還が同じ通貨で利払いが異なる通貨のもの

    リバースデュアルカレンシー債

  • 43

    株式や債券などの金融商品から派生して生まれた金融商品

    デリバティブ取引

  • 44

    デリバティブ取引3つ

    先物取引, オプション取引, スワップ取引

  • 45

    デリバティブ取引のうち、将来の一定時点において特定の商品を一定額で一定量売買することを約束する取引

    先物取引

  • 46

    デリバティブ取引デリバティブ取引において、将来の一定時点において特定の商品を一定価格で売買する権利を売買する取引

    オプション取引

  • 47

    デリバティブ取引のうち、金利や通貨から生じるキャッシュフローを交換する取引

    スワップ取引

  • 48

    スワップ取引において、異なる通貨の債権債務を交換する取引

    通貨スワップ

  • 49

    スワップ取引において、変動金利と固定金利を交換する取引

    金利スワップ

  • 50

    オプション取引におたて、買う権利を〇〇オプション、売る権利を〇〇オプションとよぶ

    コール、プット

  • 51

    オプション取引において権利行使がオプション満期日にのみ限定されているタイプは

    ヨーロピアンタイプ

  • 52

    オプション取引において、いつでも権利行使できるタイプは

    アメリカンタイプ

  • 53

    オプション取引では、買い手の〇〇は限定され売り手の〇〇は限定される

    損失、利益

  • 54

    ポートフォリオとは

    所有する資産の組み合わせ

  • 55

    性格の異なる複数の銘柄に投資することで安定した運用を行うことを何という？

    ポートフォリオ運用

  • 56

    投資資金を複数の異なる資産に配分して運用することをなんという？

    アセットアロケーション

  • 57

    株式債券投資信託の価格変動によりポートフォリオやアセットアロケーションの当初割合が崩れた時に元に戻すようメンテナンスすることを何という？

    リバランス

  • 58

    投資におけるリスクとは

    不確実性のこと

  • 59

    ポートフォリオ理論で用いる指標3つ

    投資収益率, 期待収益率, 分散、標準偏差

  • 60

    ポートフォリオ理論における投資収益率の計算式

    投資収益/投資額×100

  • 61

    ポートフォリオ理論においては分散や標準偏差が大きい証券ほどリスクが〇〇

    大きい

  • 62

    ポートフォリオの期待収益率は、個別条件の期待収益率をポートフォリオの構成比で加重平均したものに〇〇なる

    等しく

  • 63

    ポートフォリオにおいて組み入れる資産や銘柄の値引きが同じか異なるかを見るときに使う係数

    相関係数

  • 64

    相関係数が〇〇に近づくほどリスク低減が期待できる

    −1

  • 65

    市場全体の変動の影響を受けるリスク(分散投資によって除去できないリスク)は

    システマティックリスク

  • 66

    分散投資によって除去できるリスク

    非システマティックリスク

  • 67

    預貯金の利子は〇〇所得、〇〇%、〇〇課税

    利子、20.315、源泉分離

  • 68

    特定公社債などの利子は〇〇所得とさて〇〇課税となる。源泉徴収しているものは〇〇とすることができる

    利子、申告分離、申告不要

  • 69

    特定公社債などの償還差益と売却益は〇〇所得として〇〇課税となる

    譲渡、申告分離

  • 70

    上場株式などの譲渡損失について、損益通算しても損失が残る場合確定申告をすれば〇年間に渡り損失を繰り越せる

    3

  • 71

    ファンドを保有する受益者ごとの平均取得価額のことをなんという？

    個別元本

  • 72

    個別元本方式における収益分配金2つ

    普通分配金, 元本払戻金

  • 73

    個別元本方式において、普通分配金と元本払戻金にかかる税

    所得税、非課税

  • 74

    一般NISAでは年間〇〇円までの投資にかかる売却益や配当金が非課税になる

    120万円

  • 75

    一般NISA、非課税期間と利用できる人

    5年間、日本国内在住の18歳以上

  • 76

    NISA口座内で生じた損失は他の口座で生じた売却損益や配当金と損益通算できるかどうか

    できない

  • 77

    つみたてNISAでは年間〇〇円までの投資にかかる売却益や配当金が非課税になる

    40万円

  • 78

    つみたてNISAの非課税期間と利用者

    20年間、日本国内在住の18歳以上

  • 79

    一般NISAとつみたてNISAの併用可否

    できない

  • 80

    ジュニアNISA、非課税金額、期間、利用者、投資可能期間

    80万円、5年間、日本国内在住の18歳未満、2023年12月

  • 81

    2024年からの新NISA、つみたて投資枠の非課税期間、年間投資枠、投資枠条件、成長投資枠との併用可否

    無期限、120万円、買付残高1800万円(成長投資枠1200万円)、可

  • 82

    2024年からの新NISA、成長投資枠の非課税期間、年間投資枠、投資枠条件、つみたて投資枠との併用可否

    無期限、240万円、買付残高1800万円(成長投資枠1200万円)、可

  • 83

    PBRが1倍を下回ると株式は解散価値を

    下回っている

  • 84

    ROEが〇いほど会社が効率よく利益を上げていると示す

    高

  • 85

    配当性向が〇いほど、株主への利益還元率が高い

    高

  • 86

    投資家が負担する投資信託のコスト5つ

    購入時手数料, 運用管理費用, 監査報酬, 売買手数料, 信託財産留保額

  • 87

    グロース運用、PERやPBRは〇い銘柄、配当利回りが〇い銘柄が中心

    高、低

  • 88

    相場が上昇したときに利益が出るように設計されたファンド

    ブル型ファンド

  • 89

    相場が下落した時に利益が出るように設計されたファンド

    ベア型ファンド

  • 90

    ETFを購入する際に支払う委託手数料は

    証券会社により異なる

  • 91

    ETFを市場で売却するときにかかるもの

    委託手数料(売買手数料), 運用管理費用

  • 92

    ETFの分配金、課税対象は

    全額

  • 93

    ETFの特徴3つ

    指値注文、成行注文ができる, 信用取引ができる, インバース型、レバレッジ型がある

  • 94

    J-REITの特徴4つ

    投資対象は不動産, 指値注文、成行注文ができる, 信用取引もできる, 分配金について配当控除の適用なし

  • 95

    ETFにおけるレバレッジ型はもとの指標の変動率に一定の〇の倍数をかけて算出

    正

  • 96

    ETFにおけるインバース型はもとの指標の変動率に一定の〇の倍数をかけて算出

    負

  • 97

    コールオプション、プットオプションのいずれも、満期までの期間が長いほどプレミアム(オプション料)は〇くなる

    高

  • 98

    オプションの買い手、売り手の損失限定

    プレミアムに限定、無限定

  • 99

    コールオプション、プットオプションともに売り手の利益は〇〇に限定

    プレミアム

  • 100

    オプションの〇〇はオプションを行使する権利を持つ

    買い手

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    問題一覧

  • 1

    日経平均株価は〇〇市場に上場されている銘柄のうち〇〇銘柄の修正平均株価

    東証プライム、225

  • 2

    東証株価指数の母数は〇〇に上場する内国普通株式の全銘柄

    東証(全市場)

  • 3

    株式投資、PER(株価収益率)が低い銘柄は割〇

    安

  • 4

    株式等ににおいて、株価が1株あたり当期純利益の何倍かをみる指標はどれ

    PER(株価収益率)

  • 5

    株式投資のうち、株価が1株あたり純資産の何倍かをみる指標はどれ

    PBR(株価純資産倍率)

  • 6

    株式投資に用いる指標、株主が出資したお金を使ってどれだけの利益をあげたかみる指標

    ROE(自己資本利益率)

  • 7

    株式投資に用いる指標、投資額に対する配当金の割合

    配当利回り

  • 8

    株式投資に用いる指標、当期純利益に対する配当金の割合

    配当性向

  • 9

    投資信託に元本の補償は

    ない

  • 10

    株式はいっさい組み入れられない投資信託

    公社債投資信託

  • 11

    いつでも追加購入できる投資信託

    追加(オープン)型

  • 12

    株式を組み入れることができる投資信託

    株式投資信託

  • 13

    最初の決まった期間しか購入できない投資信託

    単位(ユニット)型

  • 14

    いつでも解約できる投資信託

    オープンエンド型

  • 15

    解約できない投資信託

    クローズエンド型

  • 16

    投資家に対して投資判断に非無用な情報を開示すること

    ディスクロージャー

  • 17

    投資信託の販売時には〇〇を交付し、一定期間ごとに〇〇を交付しなければならない

    目論見書、運用報告書

  • 18

    投資信託の目論見書、運用報告書の作成者と交付者

    委託者、販売会社

  • 19

    投資信託において、販売会社は投資家に対し年1回以上〇〇を通知しなければならない

    トータルリターン(一定期間の累積損益)

  • 20

    投資信託の換金方法2つ

    解約請求, 買取請求

  • 21

    投資信託の運用方法、ベンチマークに連動した運用成果を目標にするのはどっち

    パッシブ運用

  • 22

    投資信託の運用方法、ベンチマークを上回る運用成果を目標とする運用スタイル

    アクティブ運用

  • 23

    運用管理費用が高いのはどっち

    アクティブ運用

  • 24

    投資銘柄の絞込み方、マクロ的な投資環境を予測し資産配分や投資する業種を選定してから個別銘柄を選ぶやり方

    トップダウンアプローチ

  • 25

    投資銘柄の絞込み方、個別銘柄の調査分析から投資対象を決定する運用スタイル

    ボトムアップアプローチ

  • 26

    投資信託の個別銘柄選定方法、将来成長が見込める銘柄に投資するスタイル

    グロース型

  • 27

    投資信託の個別銘柄選定方法、企業の利益や資産から判断して割安と思う銘柄に投資するスタイル

    バリュー型

  • 28

    いつでもペナルティなしに解約できる投資信託は

    MRF

  • 29

    証券市場に上場している投資信託のうち、日経平均株価やTOPIXなどの指数に連動するように運用される投資信託は

    ETF(上場投資信託)

  • 30

    証券市場に上場している投資信託のうち、投資家から集めた資金を不動産に投資して、そこから得られた利益を投資家に分配する投資信託

    J-REIT

  • 31

    ETFを証券取引所の立会時間中に売買する場合できる注文

    指値注文, 成行注文

  • 32

    J-REITが分類されるのは

    会社型投資信託

  • 33

    為替レート、円を外貨に変えるのは

    TTS

  • 34

    為替レート、外貨を円に変えるのは

    TTB

  • 35

    外貨預金の利息は〇〇所得、〇〇課税、税率〇〇%

    利子、源泉分離、20.315

  • 36

    外貨預金の為替差益は〇〇所得、〇〇課税(ただし為替予約を付した場合は〇〇課税)

    雑、総合、源泉分離

  • 37

    外国株式の取引を行う条件

    外国証券取引所口座の開設

  • 38

    外国株式の売却益は〇〇所得、配当金は〇〇所得

    譲渡、配当

  • 39

    外国債券において、外貨建ての債権で外国の発行者が日本国内で発行するもの

    ショーグン債

  • 40

    外国債券において、円建ての債権で外国の発行者が日本国内で発行するもの

    サムライ債

  • 41

    外国債権の二重通貨建て債権、払込みと利払いが同じ通貨で償還が異なる通貨のもの

    デュアルカレンシー債

  • 42

    外国債権の二重通貨建て債権、払込みと償還が同じ通貨で利払いが異なる通貨のもの

    リバースデュアルカレンシー債

  • 43

    株式や債券などの金融商品から派生して生まれた金融商品

    デリバティブ取引

  • 44

    デリバティブ取引3つ

    先物取引, オプション取引, スワップ取引

  • 45

    デリバティブ取引のうち、将来の一定時点において特定の商品を一定額で一定量売買することを約束する取引

    先物取引

  • 46

    デリバティブ取引デリバティブ取引において、将来の一定時点において特定の商品を一定価格で売買する権利を売買する取引

    オプション取引

  • 47

    デリバティブ取引のうち、金利や通貨から生じるキャッシュフローを交換する取引

    スワップ取引

  • 48

    スワップ取引において、異なる通貨の債権債務を交換する取引

    通貨スワップ

  • 49

    スワップ取引において、変動金利と固定金利を交換する取引

    金利スワップ

  • 50

    オプション取引におたて、買う権利を〇〇オプション、売る権利を〇〇オプションとよぶ

    コール、プット

  • 51

    オプション取引において権利行使がオプション満期日にのみ限定されているタイプは

    ヨーロピアンタイプ

  • 52

    オプション取引において、いつでも権利行使できるタイプは

    アメリカンタイプ

  • 53

    オプション取引では、買い手の〇〇は限定され売り手の〇〇は限定される

    損失、利益

  • 54

    ポートフォリオとは

    所有する資産の組み合わせ

  • 55

    性格の異なる複数の銘柄に投資することで安定した運用を行うことを何という？

    ポートフォリオ運用

  • 56

    投資資金を複数の異なる資産に配分して運用することをなんという？

    アセットアロケーション

  • 57

    株式債券投資信託の価格変動によりポートフォリオやアセットアロケーションの当初割合が崩れた時に元に戻すようメンテナンスすることを何という？

    リバランス

  • 58

    投資におけるリスクとは

    不確実性のこと

  • 59

    ポートフォリオ理論で用いる指標3つ

    投資収益率, 期待収益率, 分散、標準偏差

  • 60

    ポートフォリオ理論における投資収益率の計算式

    投資収益/投資額×100

  • 61

    ポートフォリオ理論においては分散や標準偏差が大きい証券ほどリスクが〇〇

    大きい

  • 62

    ポートフォリオの期待収益率は、個別条件の期待収益率をポートフォリオの構成比で加重平均したものに〇〇なる

    等しく

  • 63

    ポートフォリオにおいて組み入れる資産や銘柄の値引きが同じか異なるかを見るときに使う係数

    相関係数

  • 64

    相関係数が〇〇に近づくほどリスク低減が期待できる

    −1

  • 65

    市場全体の変動の影響を受けるリスク(分散投資によって除去できないリスク)は

    システマティックリスク

  • 66

    分散投資によって除去できるリスク

    非システマティックリスク

  • 67

    預貯金の利子は〇〇所得、〇〇%、〇〇課税

    利子、20.315、源泉分離

  • 68

    特定公社債などの利子は〇〇所得とさて〇〇課税となる。源泉徴収しているものは〇〇とすることができる

    利子、申告分離、申告不要

  • 69

    特定公社債などの償還差益と売却益は〇〇所得として〇〇課税となる

    譲渡、申告分離

  • 70

    上場株式などの譲渡損失について、損益通算しても損失が残る場合確定申告をすれば〇年間に渡り損失を繰り越せる

    3

  • 71

    ファンドを保有する受益者ごとの平均取得価額のことをなんという？

    個別元本

  • 72

    個別元本方式における収益分配金2つ

    普通分配金, 元本払戻金

  • 73

    個別元本方式において、普通分配金と元本払戻金にかかる税

    所得税、非課税

  • 74

    一般NISAでは年間〇〇円までの投資にかかる売却益や配当金が非課税になる

    120万円

  • 75

    一般NISA、非課税期間と利用できる人

    5年間、日本国内在住の18歳以上

  • 76

    NISA口座内で生じた損失は他の口座で生じた売却損益や配当金と損益通算できるかどうか

    できない

  • 77

    つみたてNISAでは年間〇〇円までの投資にかかる売却益や配当金が非課税になる

    40万円

  • 78

    つみたてNISAの非課税期間と利用者

    20年間、日本国内在住の18歳以上

  • 79

    一般NISAとつみたてNISAの併用可否

    できない

  • 80

    ジュニアNISA、非課税金額、期間、利用者、投資可能期間

    80万円、5年間、日本国内在住の18歳未満、2023年12月

  • 81

    2024年からの新NISA、つみたて投資枠の非課税期間、年間投資枠、投資枠条件、成長投資枠との併用可否

    無期限、120万円、買付残高1800万円(成長投資枠1200万円)、可

  • 82

    2024年からの新NISA、成長投資枠の非課税期間、年間投資枠、投資枠条件、つみたて投資枠との併用可否

    無期限、240万円、買付残高1800万円(成長投資枠1200万円)、可

  • 83

    PBRが1倍を下回ると株式は解散価値を

    下回っている

  • 84

    ROEが〇いほど会社が効率よく利益を上げていると示す

    高

  • 85

    配当性向が〇いほど、株主への利益還元率が高い

    高

  • 86

    投資家が負担する投資信託のコスト5つ

    購入時手数料, 運用管理費用, 監査報酬, 売買手数料, 信託財産留保額

  • 87

    グロース運用、PERやPBRは〇い銘柄、配当利回りが〇い銘柄が中心

    高、低

  • 88

    相場が上昇したときに利益が出るように設計されたファンド

    ブル型ファンド

  • 89

    相場が下落した時に利益が出るように設計されたファンド

    ベア型ファンド

  • 90

    ETFを購入する際に支払う委託手数料は

    証券会社により異なる

  • 91

    ETFを市場で売却するときにかかるもの

    委託手数料(売買手数料), 運用管理費用

  • 92

    ETFの分配金、課税対象は

    全額

  • 93

    ETFの特徴3つ

    指値注文、成行注文ができる, 信用取引ができる, インバース型、レバレッジ型がある

  • 94

    J-REITの特徴4つ

    投資対象は不動産, 指値注文、成行注文ができる, 信用取引もできる, 分配金について配当控除の適用なし

  • 95

    ETFにおけるレバレッジ型はもとの指標の変動率に一定の〇の倍数をかけて算出

    正

  • 96

    ETFにおけるインバース型はもとの指標の変動率に一定の〇の倍数をかけて算出

    負

  • 97

    コールオプション、プットオプションのいずれも、満期までの期間が長いほどプレミアム(オプション料)は〇くなる

    高

  • 98

    オプションの買い手、売り手の損失限定

    プレミアムに限定、無限定

  • 99

    コールオプション、プットオプションともに売り手の利益は〇〇に限定

    プレミアム

  • 100

    オプションの〇〇はオプションを行使する権利を持つ

    買い手