Oku

Söz konusu mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklar ile tutarı 1.000 TL’nin altındaki her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklar Şubat ayının başından itibaren Bankaların kendi internet sitelerinde liste halinde dört ay süreyle ilan edilir. Bankalar söz konusu listelerin internet sitelerinde ilan edildiği hususunu, Şubat ayının onbeşinci gününe kadar ülke genelinde yayım yapan ve ilan talebi tarihinde Basın İlan Kurumu listelerindeki tirajı en yüksek ilk beş gazeteden ikisinde Basın İlan Kurumu aracılığıyla iki gün süreyle ilan ederler

Şubeler, Temsilcilikler, Sermaye Piyasaları Bölümü; 11568 sayılı Uygulama Talimatı’nda yer alan “Bildirimde Bulunulacak Şüpheli İşlemler” başlığı altında yer alan işlemlerin tespiti halinde en geç ……..iş günü içerisinde SPK’ye gerekli bildirimlerin yapılması için görevlendirilen yöneticiye bilgi verilmesinden sorumludur

Havalenin devredilmesi havale yollucısı veya havale alıcısı tarafından talep edilebilir her iki durumda da sadece kasadan ödenmek üzere göndermiş olan havaleler için söz konusudur.

Çağrı Merkezi aracılığıyla SWIFT yapılamaz.

bireysel müşterilerin efektif alış/satış işlem ücreti sadece havalimanı şubeleri ile ülke sınır bölgelerindeki şubelerde uygulanır.

Şubelerimiz listede “Ödeme Yapılmaz” başlığı altındaki özellikleri taşıyan efektifleri kabul etmeyeceklerdir. “Ödeme Yapılmaz” özelliğini taşıyan bir efektifin herhangi bir şekilde şubelerimizce alınması durumunda, söz konusu efektifin Türk Parası karşılığının tasfiyesi için Yönetim Raporlaması ve İç Muhasebe Bölümü’nden talimat alınması gerekir.

Webşube uygulamasında yaratılan dekontlar dijital imzalanamamaktadır.

Sabit hesapla aşağıdakilerden hangileri doğrudur

Aşağıdakilerden hangileri yabancı para cinsten açılmaz

Yaptırımlara Uyum Programı kapsamında politika ve genel ilkelerin oluşturulması ve güncellenmesi, Bankamızca kullanılacak yaptırım listelerinin belirlenmesi, yaptırım risklerinin izlenmesi, değerlendirilmesi ve raporlanması ile çalışanlara yaptırımlar konusunda eğitim verilmesi ve günlük işlemler sırasında oluşan soruların yanıtlanmasından ………. Bölümü sorumludur.

B2B CONNECT İLE PARA GÖNDERME hangileri doğrudur

Swift sistemi Loro nostro hesapları kullanır

Bilgi suistimali . İşlemin şüpheli olup olmadığı değerlendirilirken müşterinin genel profili, geçmiş yatırım karakteri ve tecrübesi gibi hususların da dikkate alınması gerekmektedi

Teselsülsüz müşterek hesaplarda, hesap sahiplerinin paylarının eşit olduğu esasından hareketle, ölenin hissesine düşen miktardan mirasçılarına veraset ilamında/mirasçılık belgesinde belirlenen paylar oranında ödeme yapılarak hesap kapatılır.

Vadesiz DTh İstendiği anda para yatırılabilir vadeli hesaplara vade başlangıç dışında vade sonunda faizi bakiye ilave edilmek üzere para yatırılması mümkün değildir.

Dijital bankacılık kanallarından vadeli ve vadesiz DTH açılması mümkündür.

dövize dönüşme maliyeti nedeniyle DTH’lere efektifle tevdi edilmiş tutarlar(havale olarak aktarılan tutarlar dışında) 5 iş günü süreyle hesaplarda kalmadan döviz olarak değerlendirilmez.

Limitler doğrumu

İşte FX uygulaması ile ilgili hangileri doğrudur.

Dijital bankacılık döviz havalesi ve swift ile ilgili hangileri doğrudur

Elektronik Onay (e-onay)” uygulaması, onaya sunulan işlemin gerçekleşmesini durdurmamakta, sadece işlemlerin kontrolünün elektronik ortamda yürütülmesini sağlamaktadır

Havale yanlış şube yapılması durumunda havalenin devri havalenin tutarında veya döviz cinste yanlışlık olduğu anlaşılması durumunda havalenin iptali gerekir

Alıcının havaleyi tahsil etmeyeceğini açık olarak yazılı bir Beyan’la veya havale ihbar edilmiş olmakla birlikte bir aylık sürede başvurmadıysa yollayacı havaleden rücu edebilir

Yaptırımların iş ilişkisini sürdürmeye veya işlemi gerçekleştirmeye olanak verdiği hallerde dahi, yaptırımlar kapsamına giren konulara ilişkin nihai karar Kurumsal Uyum Bölümündedir

Türkiye Şubeleri sadece Türkiye’deki diğer şube hesaplarını, KKTC şubeleri de sadece KKTC’deki diğer şube hesaplarını kapatabilecektir.

Bankanın Yaptırımlara Uyum Programının ve buna bağlı politika, prosedür ve kontrollerin denetlenmesinden ise …….. sorumludur

OUR Kodu: Muhabir masrafının gönderici tarafından karşılanacağını,

Internatıol money order için hangileri doğduue

İlk ticari hesabı ile ilgili aşağıdakilerden hangileri doğrudur

İşCep, İnternet Şubesi ve Şubelerimizden yurt içi diğer bankalara yapılan döviz transferi işlemlerinde OUR masraf kodu kullanılamaz.

Yurt dışında yerleşik, dar mükellef tüzel kişilerden Türkiye’de işyeri olan veya daimi temsilci bulunduranlar, yapacakları bankacılık ve diğer mali işlemlerinde VKN kullanacaklardır.

H3-Provizyon Bölme ve 1-1 Provizyon Alma ekranı birebir çoklu provizyon alma ekranı hangi işlemleri yapar

Bankalalar Türk lirası yükümlülükleri işin ayırdığı nakit karşılkları doğrudur

Aşağıdaki bilgilerden hangilerinin teyit edilmesi zorunludur

Her şubenin ayrı VKN si mevcuttur

SHA Kodu: Göndericinin kendi ülkesindeki masrafları, alıcının kendi ülkesindeki masrafları

TMSF fonu Sigorta kapsamında tüm ödemeler Türk Lirası olarak yapılır

Yaptırımlara Uyum Programı kapsamında politika ve genel ilkelerin oluşturulması ve güncellenmesi, Bankamızca kullanılacak yaptırım listelerinin belirlenmesi, yaptırım risklerinin izlenmesi, değerlendirilmesi ve raporlanması ile çalışanlara yaptırımlar konusunda eğitim verilmesi ve günlük işlemler sırasında oluşan soruların yanıtlanmasından ………. Bölümü sorumludur.

Yabancı para mevduat, emanet ve alacakların sahiplerine taahhütlü olarak bildirimde bulunulmasına esas olan limitin hesaplanmasında; ilgili döviz cinslerinin 10 yıllık zaman aşımı süresinin dolduğu tarihte geçerli olan TCMB döviz alış kurları dikkate alınır.

MASAK tarafından tebliğ edilinceye kadar, işlem gerçekleştirilmez ve hakkında bildirim yapılan gerçek ya da tüzel kişilerin hesaplarına bloke konulur. İşlemlerin ertelenmesi ya da hesap blokajı, şüpheli işlem bildiriminde bulunulan tarihten itibaren …….. iş gününü geçemez.

Bir bankanın muhabir bankalar arasında, nezninde hesap açtırdı ve bu bankaya ödeme yetkisi verdiği bankaya Rambursman banka denir

DÖVİZ ÖDEMELİ BANKAMIZ KEŞİDE ÇEKİ DÜZENLENMEsiyle ilgili hangileri doğrudur

Aşağıda bulunan hangi çekler işleme alınmaz

Gerçek kişilerde adres teyidi için geçerli kabul edilen belge ve yöntemler muhtelif iken, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerde adres bilgisinin teyidinde ise ticaret siciline tescile dair belgeler esas alınır.

Bankamıza yurt dışından gelen ve ödeme mesajında yer alan hesap numarası ile alıcı adı bilgileri sistemce uygulanmakta olan algoritmaya göre eşleşen transferlere ait eşleştirmelefen hangileri doğrudur

kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimliği de mevzuata göre tespit edilmelidir. Tüzel kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzelkişi ortaklarının adres bilgilerinin teyidi ise zorunlu değildir.

PV-KUR PROVİZYONU İŞLEMLERİ ekranında “1-Birebir İşlem Provizyonu" kodu ile alacakları provizyonlarda ve H3-PROVİZYON BÖLME VE 1-1 PROVİZYON ALMA ekranından alacakları provizyonlarda, geçerlilik süresi alanına bilgi girişi yapmak suretiyle sadece uzun süreli provizyon alabileceklerdir.

Halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirketlerde % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklar için ise mevzuatta kimlik tespiti zorunluluğu bulunmamaktadır.

Bilgi suistimali Yönetim Kurulu tarafından belirlenen yönetici; uygulama esası kapsamında tespit edilen şüpheli işlemlere ilişkin en geç ….. iş günü içerisinde SPK’ye bildirimlerin

hesaplar kapatılmadığı sürece kimlik tespiti kapsamındaki bilgi veya belgelerin muhafazası ve ibrazı zorunlu olup, söz konusu yükümlülük ancak hesabın kapatılmasından …….. yıl sonra sona erecektir.

WESTERN UNION hangileri doğrusudur

Oku

Nakit Yönetimi Dosya Otomasyonu kanalından yapılacak yurt içi serbest döviz transferi işlemlerinde OUR masraf kodu kullanımı devam edilmektedir.

DTH’lere ait faizler, banka ve hesap sahibi arasında serbestçe belirlenir. Uygulanacak ilani faiz oranları, Bireysel Bankacılık Ürün Bölümü tarafından döviz cinslerine göre ayrı ayrı belirlenerek şubelerimize duyurulur.

Zorunlu karşıla tabi yükümlülükler Türk Lirası cinsine hesaplanır

Türkiye’de yerleşik kişiler; Yurtdışında işçi, Serbest meslek ve müstakil iş sahibi Türk vatandaşları dahil, Türkiye’de kanuni yerleşim yeri bulunan gerçek ve tüzel kişileri ifade eder.

-Unvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresinin teyidi ticaret siciline tescile dair belgeler, -VKN’sinin teyidi ise Gelir İdaresi Başkanlığının ilgili birimi tarafından düzenlenen belgeler üzerinden yapılır.

MASAK mevzuat gereği kimlik tespiti kapsamına giren işlemlerde dijital imza kullanılmamaktadır.

Bilgi suistimali Şüpheli işlem hakkında bildirimde bulunulması veya bulunulacak olması söz konusu işlemlerin yerine getirilmesine engel teşkil etmez.

Okud

Serbest bölgelerde faaliyette bulunan gerçek ve tüzel kişilerin, serbest bölgelerde yaptıkları işlemler dahil olmak üzere, yapacakları tüm işlemlerde VKN aranılır

Vadeli/vadesiz DTH aşağıdaki hangi kanallardan kapatılır

Bankamız müşterilerinin bankamatik kanalıyla kendi hesaplarını efektif yatırma işlemlerinde dolar Euro sterlin para birilerine göre tutar bazlı limitler uygulanır hangileri doğrudur

Düzenli Birikim Talimatı hangileri doğrudur

Havale tarihinizden dört iş günü içerisinde havale ihbarnamesi alıcıları ihbar edilir.

Vadesiz DTH hangi kanlardan kapatılır

Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak yöntemler ve müşterinin tanınması kapsamındaki diğer tedbirler ile uzaktan kimlik tespiti yapılabilecek diğer işlem türlerini yükümlüler itibarıyla belirlemeye Hazine ve Maliye Bakanlığı yetkilidir.

Oku

Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve Katılım Sistemi (YUVAM) Hesapları Hakkında Tebliğ kapsamındaki hesap açılışlarında uygulanacak uzaktan kimlik tespitinde ise Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartının kullanılması zorunlu değildir.

Oku

Gerçek kişilerin ticari nitelikli olmayan 1 milyon TL ve muadili döviz ve üzerindeki yurt dışına yapılan döviz transferleri aynı gün valörlü olarak gerçekleştirilemez. SWIFT mesajları takip eden takvim günü gönderilir. Öte yandan, gelen döviz havalelerinde işleme muhabirce verilen valör, işlem valörü olarak belirlenir.

Parasal olmayan işlemlerde Dijital İmza kullanılması için herhangi bir limit gözetilme

Mirasçılardan birine vasi atanmış olması halinde, vasiye ödeme yapılabilmesi için, vasiden vasi olarak tayin edildiğine ilişkin Sulh Hukuk Mahkemesi kararı ve ayrıca vesayet altındaki kişinin banka nezdindeki parasının tahsil edilebilmesi konusunda vasiye açıkça yetki veren mahkeme kararının talep edilmesi gerekmektedir.

Dijital bankacılık kurları . Müşterilerin talepleri doğrultusunda bu limitin değiştirilmesi işlemleri Hazine Bölümü tarafından yapılmaktadır. Şubelerin döviz alış satış toplam limitini değiştirmeleri mümkün değildir

NAKİT YÖNETİMİ DOSYA OTOMASYONU- İTHALAT BEDELİ VE DÖVİZ TRANSFERLERİ (NYDO-FX) hangileri doğrudur

Çekler ilgili aşağıdakilerden hangileri doğrudur

Hangisi doğrudur

Dijital isim hesabıyla ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur

Oku

Şubelerimiz, “PV” veya karşılıklı işlemler için “H3” kodlu ekranlar vasıtası ile veya Hazine Bölümünden toplam tutar üzerinden bir defada aldıkları provizyonu kısım kısım kullanabilir. Söz konusu imkan sadece uzun süreli provizyonlar için geçerlidir.

Mevduat zorunlu karşılık oranları TCMB tarafından belirlenir ve Bankamızın zorunlu karşılık yükümlülüğü Hazine Bölümü tarafından yerine getirilir.

Aşağıdakilerden hangileri doğrudur

İ. “Müşterini Tanı” ilkesi kapsamında bankamız bünyesinde hangileri yapılır

Arbitaj ile ilgili hangileri doğrudur.

Bankalar, bir takvim yılı içinde zaman aşımına uğrayan ve tutarı 1.000 TL ve üzerindeki her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacakların hak sahiplerini, başvuruda bulunmadıkları takdirde hesaplarının Fona devredileceği hususunda, izleyen takvim yılının Ocak ayı sonuna kadar iadeli taahhütlü mektupla uyarmak zorundadır.

Dijital imza dekont üzerinde müşteri numarası bulunan müşterilere dair işlemlerde kullanılmaktadır

yurt içi Şubeler nezdindeki hesaplar için K.K.T.C Şubelerimiz, K.K.T.C Şubeleri nezdindeki hesaplar için ise yurt içi Şubelerimizce cüzdan değiştirilmesi ve yenilenmesi mümkün değildir.

WESTERN UNION hangileri doğdudur.

Bankamız nezdinde veya aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işleme konu malvarlığının aklama veya terörizmin finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüpheyi destekleyen belge veya ciddi emare bulunması durumunda, işlemin gerçekleştirilmesinden imtina edilmeli, gecikmeksizin Kurumsal Uyum Bölümü ile irtibata geçilmelidir.

İşleme ilişkin şüphenin Uyum Görevlisi’nde fiilen oluştuğu (Uyum Görevlisi’nin işlemin şüpheli olduğu kanaat ve kararına vardığı) tarihten itibaren en geç …… İŞ günü içinde MASAL bildirilir.

E- onay uygulaması onaya sunulan işlemi durdurmazken (işlem gerçekleştikten sonra onay yapılabilirken); İşlem Anı Onay altyapısına entegre olan işlemlerde ise, onayın yapılmaması işlemin gerçekleşmesini durdurmakta ve işlem ancak onay sonrasında tamamlanabilmektedir.

Yaptırımlara Uyum Programı kapsamında politika ve genel ilkelerin oluşturulması ve güncellenmesi, Bankamızca kullanılacak yaptırım listelerinin belirlenmesi, yaptırım risklerinin izlenmesi, değerlendirilmesi ve raporlanması ile çalışanlara yaptırımlar konusunda eğitim verilmesi ve günlük işlemler sırasında oluşan soruların yanıtlanmasından ………. Bölümü sorumludur.

Tüzel kişiler, KKTC şubeleri müşterilere, Türkçe ve İngilizce bilmeyen kişiler,(okuma yazma bilmeyenler ve benzeri), imza atabilen görme engelli müşteriler BHS kapat ortamında imzalamalı

50.000 ABD Doları ve eşiti dövizi aşan transferlere(Döviz Tevdiat Hesaplarından yapılan transferler dahil) ilişkin bilgileri transfer tarihinden itibaren Bakanlıkça belirlenen mercilere 30 gün içinde bildirirler. Bankamıza ait söz konusu bildirim yükümlülüğü, Ticari Bankacılık Ürün Bölümü tarafından yapılmaktadır.

Birikimli mevduat ile ilgili hangileri doğdudur

Yaptırımlara Uyum Programı kapsamında politika ve genel ilkelerin oluşturulması ve güncellenmesi, Bankamızca kullanılacak yaptırım listelerinin belirlenmesi, yaptırım risklerinin izlenmesi, değerlendirilmesi ve raporlanması ile çalışanlara yaptırımlar konusunda eğitim verilmesi ve günlük işlemler sırasında oluşan soruların yanıtlanmasından ………. Bölümü sorumludur.

Şubelerimizin muhabir masraflarının müşteriden tahsil edilmemesi ya da indirimli tahsil edilmesi konusunda yetkisi bulunmaz.

Webşube, NAR ve İşlemci Uygulamasında yer alan “Sorunlu Krediler” ekranları aracılığıyla gerçekleştirilen işlemler e-onay uygulaması aracılığıyla onaylanmaktadır

17.09.2021 tarihi itibari ile Türk lirası yükümlülükler için tutulması gereken zorunlu karşılıkların; en fazla yüzde 0’ı ABD doları ve/veya Euro cinsinden, en fazla yüzde 10’u standart altın cinsinden ve en fazla yüzde 15’i kaynağı yurt içi yerleşiklerden toplanan işlenmiş veya hurda altın olan standart altın cinsinden tesis edilebilir.