döviz

107問 • 1年前

問題一覧

Türkiye’de yerleşik kişiler; Yurtdışında işçi, Serbest meslek ve müstakil iş sahibi Türk vatandaşları dahil, Türkiye’de kanuni yerleşim yeri bulunan gerçek ve tüzel kişileri ifade eder.

Bir bankanın muhabir bankalar arasında, nezninde hesap açtırdı ve bu bankaya ödeme yetkisi verdiği bankaya Rambursman banka denir

Aşağıdakilerden hangileri doğrudur

Loro:yabancı para hesaptır, vostro: tl para hesaptır, loro ve vostro hesapları yönetim raporlaması iç muhasebe bölümü yerine getiri, muhabir banka: anlaşma yaparak kendi adına işlem yapma üzere yetki verdiği bankaya denir

Aşağıdakilerden hangileri doğrudur

bankalara satılması halinde, bu dövizlerin en az %30’ı bankaca Merkez Bankasına satılır. Söz konusu tutarın tam karşılığı banka tarafından döviz satıcısına Türk parası olarak ödenir., Hizmet bedeli dövizlerin efektif olarak bozdurulması veya getirilen efektiflerle döviz hesabı açtırılmasının istenmesi halinde, bu dövizlerin yurda girişte beyan edilmesi zorunluluğu yoktur., Turistlerin Türkiye’de sattıkları efektifler için döviz beyan tutanağı aranmazTuristlerin Türkiye’de sattıkları efektifler için döviz beyan tutanağı aranmaz, efektiflerle bir teşvik taahhüdünün yerine getirilmesinin söz konusu olduğu durumlarda, ülke farklılaştırılması ve miktar istisnası gözetilmeksizin döviz beyan tutanağı aranır., Genel ve Özel Bütçeli İdarelerin görünmeyen işlemlerle ilgili talepleri için TCMB tarafından da döviz satışı yapılabilir, 5.000 ABD Doları (dahil) veya eşiti döviz tutarının altındaki hizmet ithali bedellerinin transferi için (vergi ve benzeri yükümlülüklerin yerine getirilmiş olduğunun tevsiki kaydıyla) belge ibrazı zorunlu değildir; beyana göre işlem yapılır. Belge ibrazı 5.000 ABD Dolarını aşan tutarlar için zorunludur., Döviz hesaplarından yapılması istenen transfer taleplerinde, borcu ifade eden döviz cinsi ile döviz hesabındaki döviz cinsinin farklı olması halinde, transferi yapan bankanın çapraz kurları uygulanır

Aşağıdaki bilgilerden hangilerinin teyit edilmesi zorunludur

adı soyadı, tckn, doğum tariih, kimlik belgesi türü ve numarası, adresi

Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak yöntemler ve müşterinin tanınması kapsamındaki diğer tedbirler ile uzaktan kimlik tespiti yapılabilecek diğer işlem türlerini yükümlüler itibarıyla belirlemeye Hazine ve Maliye Bakanlığı yetkilidir.

Yurt Dışında Yerleşik Vatandaşlar Mevduat ve Katılım Sistemi (YUVAM) Hesapları Hakkında Tebliğ kapsamındaki hesap açılışlarında uygulanacak uzaktan kimlik tespitinde ise Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartının kullanılması zorunlu değildir.

-Unvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresinin teyidi ticaret siciline tescile dair belgeler, -VKN’sinin teyidi ise Gelir İdaresi Başkanlığının ilgili birimi tarafından düzenlenen belgeler üzerinden yapılır.

Gerçek kişilerde adres teyidi için geçerli kabul edilen belge ve yöntemler muhtelif iken, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerde adres bilgisinin teyidinde ise ticaret siciline tescile dair belgeler esas alınır.

kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimliği de mevzuata göre tespit edilmelidir. Tüzel kişiliğin % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzelkişi ortaklarının adres bilgilerinin teyidi ise zorunlu değildir.

Halka açık ve hisseleri borsaya kote edilmiş şirketlerde % 25’i aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklar için ise mevzuatta kimlik tespiti zorunluluğu bulunmamaktadır.

hesaplar kapatılmadığı sürece kimlik tespiti kapsamındaki bilgi veya belgelerin muhafazası ve ibrazı zorunlu olup, söz konusu yükümlülük ancak hesabın kapatılmasından …….. yıl sonra sona erecektir.

İşleme ilişkin şüphenin Uyum Görevlisi’nde fiilen oluştuğu (Uyum Görevlisi’nin işlemin şüpheli olduğu kanaat ve kararına vardığı) tarihten itibaren en geç …… İŞ günü içinde MASAL bildirilir.

Bankamız nezdinde veya aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işleme konu malvarlığının aklama veya terörizmin finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüpheyi destekleyen belge veya ciddi emare bulunması durumunda, işlemin gerçekleştirilmesinden imtina edilmeli, gecikmeksizin Kurumsal Uyum Bölümü ile irtibata geçilmelidir.

MASAK tarafından tebliğ edilinceye kadar, işlem gerçekleştirilmez ve hakkında bildirim yapılan gerçek ya da tüzel kişilerin hesaplarına bloke konulur. İşlemlerin ertelenmesi ya da hesap blokajı, şüpheli işlem bildiriminde bulunulan tarihten itibaren …….. iş gününü geçemez.

Bilgi suistimali Yönetim Kurulu tarafından belirlenen yönetici; uygulama esası kapsamında tespit edilen şüpheli işlemlere ilişkin en geç ….. iş günü içerisinde SPK’ye bildirimlerin

Şubeler, Temsilcilikler, Sermaye Piyasaları Bölümü; 11568 sayılı Uygulama Talimatı’nda yer alan “Bildirimde Bulunulacak Şüpheli İşlemler” başlığı altında yer alan işlemlerin tespiti halinde en geç ……..iş günü içerisinde SPK’ye gerekli bildirimlerin yapılması için görevlendirilen yöneticiye bilgi verilmesinden sorumludur

Bilgi suistimali . İşlemin şüpheli olup olmadığı değerlendirilirken müşterinin genel profili, geçmiş yatırım karakteri ve tecrübesi gibi hususların da dikkate alınması gerekmektedi

Bilgi suistimali Şüpheli işlem hakkında bildirimde bulunulması veya bulunulacak olması söz konusu işlemlerin yerine getirilmesine engel teşkil etmez.

Yaptırımlara Uyum Programı kapsamında politika ve genel ilkelerin oluşturulması ve güncellenmesi, Bankamızca kullanılacak yaptırım listelerinin belirlenmesi, yaptırım risklerinin izlenmesi, değerlendirilmesi ve raporlanması ile çalışanlara yaptırımlar konusunda eğitim verilmesi ve günlük işlemler sırasında oluşan soruların yanıtlanmasından ………. Bölümü sorumludur.

kurumsal uyum

Bankanın Yaptırımlara Uyum Programının ve buna bağlı politika, prosedür ve kontrollerin denetlenmesinden ise …….. sorumludur

teftiş

Her şubenin ayrı VKN si mevcuttur

Yaptırımların iş ilişkisini sürdürmeye veya işlemi gerçekleştirmeye olanak verdiği hallerde dahi, yaptırımlar kapsamına giren konulara ilişkin nihai karar Kurumsal Uyum Bölümündedir

Yurt dışında yerleşik, dar mükellef tüzel kişilerden Türkiye’de işyeri olan veya daimi temsilci bulunduranlar, yapacakları bankacılık ve diğer mali işlemlerinde VKN kullanacaklardır.

Serbest bölgelerde faaliyette bulunan gerçek ve tüzel kişilerin, serbest bölgelerde yaptıkları işlemler dahil olmak üzere, yapacakları tüm işlemlerde VKN aranılır

Mevduat zorunlu karşılık oranları TCMB tarafından belirlenir ve Bankamızın zorunlu karşılık yükümlülüğü Hazine Bölümü tarafından yerine getirilir.

Bankalalar Türk lirası yükümlülükleri işin ayırdığı nakit karşılkları doğrudur

TL=TL, ABD=ABD, diğer YP=Abd/ euro

Zorunlu karşılık için bloke hesap hangi doğru

TL=abd/euro ve altın, yabancı para yükümlülerin içinde olan kıymetli maden için: tamamı Altın

17.09.2021 tarihi itibari ile Türk lirası yükümlülükler için tutulması gereken zorunlu karşılıkların; en fazla yüzde 0’ı ABD doları ve/veya Euro cinsinden, en fazla yüzde 10’u standart altın cinsinden ve en fazla yüzde 15’i kaynağı yurt içi yerleşiklerden toplanan işlenmiş veya hurda altın olan standart altın cinsinden tesis edilebilir.

Zorunlu karşıla tabi yükümlülükler Türk Lirası cinsine hesaplanır

Webşube, NAR ve İşlemci Uygulamasında yer alan “Sorunlu Krediler” ekranları aracılığıyla gerçekleştirilen işlemler e-onay uygulaması aracılığıyla onaylanmaktadır

Elektronik Onay (e-onay)” uygulaması, onaya sunulan işlemin gerçekleşmesini durdurmamakta, sadece işlemlerin kontrolünün elektronik ortamda yürütülmesini sağlamaktadır

E- onay uygulaması onaya sunulan işlemi durdurmazken (işlem gerçekleştikten sonra onay yapılabilirken); İşlem Anı Onay altyapısına entegre olan işlemlerde ise, onayın yapılmaması işlemin gerçekleşmesini durdurmakta ve işlem ancak onay sonrasında tamamlanabilmektedir.

Parasal olmayan işlemlerde Dijital İmza kullanılması için herhangi bir limit gözetilme

Dijital imza dekont üzerinde müşteri numarası bulunan müşterilere dair işlemlerde kullanılmaktadır

MASAK mevzuat gereği kimlik tespiti kapsamına giren işlemlerde dijital imza kullanılmamaktadır.

Webşube uygulamasında yaratılan dekontlar dijital imzalanamamaktadır.

dövize dönüşme maliyeti nedeniyle DTH’lere efektifle tevdi edilmiş tutarlar(havale olarak aktarılan tutarlar dışında) 5 iş günü süreyle hesaplarda kalmadan döviz olarak değerlendirilmez.

Dijital bankacılık kurları . Müşterilerin talepleri doğrultusunda bu limitin değiştirilmesi işlemleri Hazine Bölümü tarafından yapılmaktadır. Şubelerin döviz alış satış toplam limitini değiştirmeleri mümkün değildir

H3-Provizyon Bölme ve 1-1 Provizyon Alma ekranı birebir çoklu provizyon alma ekranı hangi işlemleri yapar

PV ekranından alınan provizyonları bölme,, kullanılmayan eşit tutarlı çoklu provizyonların iptali, provizyonun detay bilgilerini değiştirme, çoklu orovizton alma

PV-KUR PROVİZYONU İŞLEMLERİ ekranında “1-Birebir İşlem Provizyonu" kodu ile alacakları provizyonlarda ve H3-PROVİZYON BÖLME VE 1-1 PROVİZYON ALMA ekranından alacakları provizyonlarda, geçerlilik süresi alanına bilgi girişi yapmak suretiyle sadece uzun süreli provizyon alabileceklerdir.

Şubelerimiz, “PV” veya karşılıklı işlemler için “H3” kodlu ekranlar vasıtası ile veya Hazine Bölümünden toplam tutar üzerinden bir defada aldıkları provizyonu kısım kısım kullanabilir. Söz konusu imkan sadece uzun süreli provizyonlar için geçerlidir.

İşte FX uygulaması ile ilgili hangileri doğrudur.

İŞ’TE FX’e tanımlı bir bugün valörlü hesabının olması veya belgeleri sistem üzerinde tamamlanmış bir türev hesabının bulunması gerekmektedir., Sadece bugün valörlü veya valörlü işlem yapacak müşterilere işte de platformu bugün valörlü hesap tanımlanması yeterlidir, İşte Fdd platformu bugün valörlü hesap genel müdürlük bölümü ya da bölge satış müdürlüklerinin onayı gerekmeksizin yalnızca şube müdürlerinin onayı ile tamamlanabilir, karma şubelerin bireysel müşterilerine bugün valörlü veya valörlü döviz alım satım hizmetine verilmez . Bu müşteriler için bugün valörlü hesap açılamaz

Arbitaj ile ilgili hangileri doğrudur.

Kur değil Parite üzerinden yapılır., Şubelerimiz 500.000 ABD Doları ve eşiti diğer döviz cinslerini aşmayan arbitraj işlemleri için Hazine Bölümü’ne dönmeksizin PV ekranı aracılığı ile provizyon almak hususunda yetkilendirilmiştir., 500.000 ABD Doları ve eşiti yabancı parayı aşan arbitraj işlemlerinde işlemde kullanılacak pariteler için Hazine Bölümü’nün aranması suretiyle provizyon alınması zorunluyken,, 100.000 ABD Doları ve eşiti yabancı parayı aşan ancak 500.000 ABD Doları ve eşiti yabancı parayı aşmayan tutarlar için şubenin tercihine bağlı olarak, provizyon PV ekranından veya telefon yoluyla Hazine Bölümü’nden alınabilir., 100.000 ABD Doları ve eşiti diğer döviz cinslerinin altında kalan arbitraj işlemleri için ise, provizyonun PV ekranı aracılığıyla alınması zorunludur

Şubelerimiz listede “Ödeme Yapılmaz” başlığı altındaki özellikleri taşıyan efektifleri kabul etmeyeceklerdir. “Ödeme Yapılmaz” özelliğini taşıyan bir efektifin herhangi bir şekilde şubelerimizce alınması durumunda, söz konusu efektifin Türk Parası karşılığının tasfiyesi için Yönetim Raporlaması ve İç Muhasebe Bölümü’nden talimat alınması gerekir.

bireysel müşterilerin efektif alış/satış işlem ücreti sadece havalimanı şubeleri ile ülke sınır bölgelerindeki şubelerde uygulanır.

DTH’lere ait faizler, banka ve hesap sahibi arasında serbestçe belirlenir. Uygulanacak ilani faiz oranları, Bireysel Bankacılık Ürün Bölümü tarafından döviz cinslerine göre ayrı ayrı belirlenerek şubelerimize duyurulur.

Valörle ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur

Bankamızca tahsile alınan çekin muhabir hesaplarına alacak kaydını izleyen iş günü,, yurt dışı döviz havalesinin DTH’ye alacak kaydı valörü;, muhabirin hesaplarımıza alacak kaydının valörü, havalenin geliş tarihi ile aynı tarihi taşıyor ise, muhabir valörünü izleyen iş günü,, muhabirin hesaplarımıza alacak kaydının valörü, havalenin geliş tarihinden sonraki tarihi taşıyor ise, muhabir valörünü izleyen iş günü, , muhabirin hesaplarımıza alacak kaydının valörü, havalenin geliş tarihinden önceki tarihi taşıyor ise, havalenin geliş tarihini izleyen iş günüdür., efektifle tevdiatta işlem gününü izleyen iş günü,, bu hesaplardan yapılacak ödemelerde ödeme günüdür.

TMSF fonu Sigorta kapsamında tüm ödemeler Türk Lirası olarak yapılır

yurt içi Şubeler nezdindeki hesaplar için K.K.T.C Şubelerimiz, K.K.T.C Şubeleri nezdindeki hesaplar için ise yurt içi Şubelerimizce cüzdan değiştirilmesi ve yenilenmesi mümkün değildir.

Dijital bankacılık kanallarından vadeli ve vadesiz DTH açılması mümkündür.

Vadeli/vadesiz DTH aşağıdaki hangi kanallardan kapatılır

internet şube, işcep, bankamatik

Vadesiz DTH hangi kanlardan kapatılır

internet şube, İşCep., bankamatik

Şubesiz Vadeli Mevduat Hesabı hangileri doğrudur.

internet şb, işcep ve bankamatikten açılır, Hem bireysel hem ticari müşterimiz tarafından açılır, Amerikan Doları , Euro, İngiliz sterlini, İsviçre frangı, Japon yeni, Kanada Doları, alt limitler; 1000 dolar 4000 Euro 1000 işviçre frangı 600 ingiliz sterlin 140.000kpy, Internet şubesi ve İşCep aracıyla açılan vadeli hesapların üst limiti bulunmaz, Bankamatik kanalından açılacak vadeli TL DTH için ayrı belirlenmiş üst limitler bulunur; 500.000TL 20.000 dolar,Euro,sterlin dth açılır, Günlük kazandıran hesap , Maksimum vadeli, Vade bekletmeyen hesap dijital bankacılık kanallarımızın açılabilir

Düzenli Birikim Talimatı hangileri doğrudur

bireysel ve ticari olarak açılabilir . ayrıca form doldurulmasına gerek kalınmaz dekontu imza atması yeterli, şb, internet şb, iş cep açılır, tl , ABD,Euro,sterlin açılır.minikum tutar 50, ek hesaptan kullanım yapılmaz., sürekli talimat verilebilir. Sürekli talimatlar talimat iptal edildiğini veya hesap kapatana kadar aktif kalır., kısmı tahsilat yapılır, Vadesiz ve vadeli mevduat hesaplarının aynı para biriminden açılmış aynı müşteriye olmaları gerekmektedir, İki hesap arasında aynı anda açık olarak en fazla bir adet sürekli talimat bulun . Ancak müşterilerin talimatla para aktarabileceği vadeli hesapların sayısında bir kısıtlama bulunmaz

Birikimli mevduat ile ilgili hangileri doğdudur

internet şb ve şube ile açılır, tl ABD Euro para birimlerinden açılır, 3,4,5 yıllık vadeli olarak açılır aylık veya 3 aylık vadesiz hesaptan ödeme yapılır, bireysel ve çocuklar için açılır, minimum tutarın altında kalmamak şartı ile kısmı tahsilat vardır, müşterek açılır.tahsilat hesabı müşterek olmasına gerek yok, vadesi hesaptan ücret alınmaz ve birikimli mevduat hesabı ile vadesiz hesap para birimi aynı olmalı., 3 kez üst üste ödeme talimatı gerçekleşmez ise iptal olur, asgari 250 talimat tutarı 50 azami 10.000, Aksine bir talimat olmaması halinde otomatik olarak temdit görecektir

Sabit hesapla aşağıdakilerden hangileri doğrudur

sabit hesap 1,2,3 yıl vadeli olarak açılabilen aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık faiz ödenmesi imkan veren vadeli mevduat hesaptır, Sabit hesap Türk Lirası ABD Doları Euro cinsinden, 250 TL 1000 $ 1000 Euro, Sabit hesap bankalar arası mevduat hariç tüm mevduat gruplarında açılabilir, Sabit hesap açılış işlemi şubelerimiz internet şubesi, Sabit hesaplara uygulanabilecek faiz oranları bireysel bankacılık ürün bölümü tarafından belirlenir ve faiz oranı vadesi sonuna kadar sabit kalır, Ara dönemlerde hak edilen faizler vadeli hesapta bekletilmeyi müşterinin belirleyici kendisine ait sabit değişken hesap ile aynı döviz cinsinden bir vadesiz hesaba aktarılır, Hesabın vade önce kapılması durumunda hesaba vadesiz mevduata verilen faiz oranı uygulanır menkul sermaye adı gelir vergisi ana paradan düşürmek suretiyle müşteriden tahsil edilir

Dijital isim hesabıyla ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur

İstisna belgesi vergi dairelerince verilir, TL ve YP olarak şube kanalına Açılabilmektedir, Kesilen vergi tutarları izleyen ayda müşterimiz adına bankamız tarafından vergi dairesine aktarılacaktır kesilmiş olan vergiler bankamız diye iade edilmemektedir iadelere ilişkin başvurular müşteri tarafından vergi dairesine yapılmalıdır, Hesaplara gişeden nakit para yatırılmayacak müşterinin hesaba yaptığı Virman işlemlerinde de vergi kesintisi yapılmayacaktır, Müşterek olarak hesap açılmayacak sadece Türkiye şubelerinde açılabilecektir, IBAN bilgileri hesap sahibi tarafından hesap açılış tarihinden itibaren 1 ay içerisinde bağlı bulunduğu vergi dairesine bildirmek zorunludur

İlk ticari hesabı ile ilgili aşağıdakilerden hangileri doğrudur

Yalnızca esnaf vergi muafiyeti belgesi sahip işlerle açılabilecektir, TL Euro usd ile para birimleri cinsinden ticari grupta ve şubelerimiz kanla Açılabilmek tedir, İlk ticari hesabına gelen tüm tutarlardan havale EFT bedellerinden işlem anında gelir vergisi kanunla belirtilen oranlarda vergi kesintisi yapılacaktır, Hesapları gişeden nakit para yatırılmayacak müşterinin hesaba yaptığı virman işlemlerinden vergi kesintisi yapılmayacaktır, Hesaba ait vergi bankamız taraftan yatırılacak olup vergi iadesi yapılmamaktadır itirazlar vergi dairesine yapılacaktır, müşterek açılmayacak olup sadece Türkiye şubelerinde açılacaktır

Vadesiz DTh İstendiği anda para yatırılabilir vadeli hesaplara vade başlangıç dışında vade sonunda faizi bakiye ilave edilmek üzere para yatırılması mümkün değildir.

Türkiye Şubeleri sadece Türkiye’deki diğer şube hesaplarını, KKTC şubeleri de sadece KKTC’deki diğer şube hesaplarını kapatabilecektir.

Havale tarihinizden dört iş günü içerisinde havale ihbarnamesi alıcıları ihbar edilir.

Havalenin devredilmesi havale yollucısı veya havale alıcısı tarafından talep edilebilir her iki durumda da sadece kasadan ödenmek üzere göndermiş olan havaleler için söz konusudur.

Havale yanlış şube yapılması durumunda havalenin devri havalenin tutarında veya döviz cinste yanlışlık olduğu anlaşılması durumunda havalenin iptali gerekir

Alıcının havaleyi tahsil etmeyeceğini açık olarak yazılı bir Beyan’la veya havale ihbar edilmiş olmakla birlikte bir aylık sürede başvurmadıysa yollayacı havaleden rücu edebilir

Şubelerimiz talimat yoluyla ileten havale işlemlerinde yer alan gönderici hesabına talimatı iletildi şubemiz nezdinde bulunmaması durumunda alınan havale işlemi gerçekleştirilmesi

Swift sistemi Loro nostro hesapları kullanır

Gerçek kişilerin ticari nitelikli olmayan 1 milyon TL ve muadili döviz ve üzerindeki yurt dışına yapılan döviz transferleri aynı gün valörlü olarak gerçekleştirilemez. SWIFT mesajları takip eden takvim günü gönderilir. Öte yandan, gelen döviz havalelerinde işleme muhabirce verilen valör, işlem valörü olarak belirlenir.

OUR Kodu: Muhabir masrafının gönderici tarafından karşılanacağını,

BEN Kodu: Muhabir masrafının alıcı tarafından karşılanacağını,

SHA Kodu: Göndericinin kendi ülkesindeki masrafları, alıcının kendi ülkesindeki masrafları

Şubelerimizin muhabir masraflarının müşteriden tahsil edilmemesi ya da indirimli tahsil edilmesi konusunda yetkisi bulunmaz.

İşCep, İnternet Şubesi ve Şubelerimizden yurt içi diğer bankalara yapılan döviz transferi işlemlerinde OUR masraf kodu kullanılamaz.

Nakit Yönetimi Dosya Otomasyonu kanalından yapılacak yurt içi serbest döviz transferi işlemlerinde OUR masraf kodu kullanımı devam edilmektedir.

Çağrı Merkezi aracılığıyla SWIFT yapılamaz.

50.000 ABD Doları ve eşiti dövizi aşan transferlere(Döviz Tevdiat Hesaplarından yapılan transferler dahil) ilişkin bilgileri transfer tarihinden itibaren Bakanlıkça belirlenen mercilere 30 gün içinde bildirirler. Bankamıza ait söz konusu bildirim yükümlülüğü, Ticari Bankacılık Ürün Bölümü tarafından yapılmaktadır.

NAKİT YÖNETİMİ DOSYA OTOMASYONU- İTHALAT BEDELİ VE DÖVİZ TRANSFERLERİ (NYDO-FX) hangileri doğrudur

peşin ve mal mukabili ithalat ile hizmet ithalatı, Müşterinin işlemleri nitelikli elektronik imza ile onaylanmış olarak göndermesi halinde, şubelerimizce her hangi bir onay işlemi yapılmaksızın ödeme dosyası sistem tarafından otomatik olarak işleme alınabilir. Yanı sıra, SWIFT aracılığı iletilen ödemeler de şube onayı olmaksızın sistemce otomatik işleme alınır., Müşteri tarafından İnternet Şube/İşCep kanallarından onaylanabilir. Bu seçeneğin kullanılması halinde, NYDO firma tanımlarında müşterilerimiz için günlük azami işlem limitleri de tanımlanacak olup, tanımlanabilecek günlük işlem limitleri NYDO-İthalat Bedeli ve Döviz Transferleri için 200.000 ABD Dolarıdır. Söz konusu tutar Şube yetkisinde 1.000.000 ABD Doları’na kadar artırılabilir. 1.000.000 ABD Doları üzeri limit talebinde ise müşteri bazında incelenmek üzere işlem bankacılığı böllümü’ne başvurulmalıdır., . Müşteriler hangi hesaplarının kullanılacağını belirleyebilir ancak bu hesaplar Türk Lirası hesap olamaz.

B2B CONNECT İLE PARA GÖNDERME hangileri doğrudur

B2B Connect işlemleri ilk aşamada Nakit Yönetimi Dosya Otomasyonu (NYDO) uygulaması üzerinden yapılabilecek olup, peşin ve mal mukabili ithalat transferleri işleme konu edilebilecektir., Uygulama USD ve EUR cinsi transferleri kapsamaktadır. -, Müşterilerimizin bu kapsamda işlem yapmak için öncelikle 17-139 sayılı formu imzalamış olmaları ve NYDO uygulamasında “VISA B2B” dosya desenini kullanacak şekilde tanımlanması gerekmektedir. İşlemler NYDO uygulamasına ilişkin bilinen akışlarımız çerçevesinde gerçekleştirilecektir. -, İşlemler aynı gün valörle gerçekleştirilmektedir. -, Kapanış saati hem EUR hem de USD işlemler için 15:30’dur.

WESTERN UNION hangileri doğdudur.

hesaba para gönderme şubelerden yapılır, bankamatikten sadece para alınır, isme para gönderme şube ,internet şube,işcep den yapılır, 18 yaşından büyük, gerçek kişilere bankamız tarafından ABD Euro tl gönderimi yapılır, alıcıya mtcn numarasını gönderici bildirir

WESTERN UNION hangileri doğrusudur

Alıcı isim değişikliği şubelerimizde internet şubeden yapılır, askıya alma işlemi şubelerimiz internet şubesi ve çağrı merkezinden yapılır . Devam etmesi için şubelerimiz internet şubeden yapılır, iade işlemleri aynı gün anapara ve masraf tutarı işlem gününden farklı ise sadece ana parası iadesi yapılabilmektedir, İşlem gününden farklı bir günde ana para ve masraf iadesi talepleri dış işlemler tarafından değerlendirilecektir, Sorgulama işleri internet şubesi,iş cep ve şubelerimizden yapılır, Ana para ve masraf iadesi şube ve internet şubeden yapılır Ancak farklı günlerde anapara+ masraf iadesi işlemi sadece şubeler tarafından yapılır

Aşağıda bulunan hangi çekler işleme alınmaz

İleri tarihli çekler, Düzenlenme tarihi beş aydan eski olan, Seyahat çekleri, Ciro edilmiş çizgili çekler, 3 kişiye ciro edilmiş IMO lar

Internatıol money order için hangileri doğduue

3 kişiye ciro edildi ise işleme alınmaz., matbu olarak belirtilmiş üst sistemi aşacak şekli düzenlenmez, Birden fazla döviz cinsi için üst limit belirtilmiş olabilir ancak bunlardan sadece biri üzerine düzenlenmiş olmalıdır

Çekler ilgili aşağıdakilerden hangileri doğrudur

Posta çekleri PTT yönlendirmeli, (La Banque postale) çekleri işleme alınır, Amerika Birleşik Devletleri hazine çekleri Genel kontrol çerçevesinde tahsil alınır, Amerika ile anlaşmalı muhabir bankaya en az 50 ençok 500.000çek tahsile gönderilir, Gönderilen çeklerin hesabımıza alacak kaydedileceği valör tarihleri tahsil mektubunun adı geçen bankaya ulaşma tarihinden itibaren; Wells Fargo Bank veya New York veya Philadelphia-Pennsylvania’daki bankalar üzerine keşideli çekler için 6. iş günü, Diğer şehirlerdeki bankalar üzerine keşideli çekler için 15. iş günüdür., Fransa’da ödenecek ve muhabirimiz olmayan bankalara ait çekler Societe Generale aracılığıyla tahsil edilecektir

DÖVİZ ÖDEMELİ BANKAMIZ KEŞİDE ÇEKİ DÜZENLENMEsiyle ilgili hangileri doğrudur

Yurt içinde yapılacak ödemelerde kullanılmamalıdır, Tüm şubelerimizce, talep edilen döviz cinsine göre hesabımızın bulunduğu muhabir banka üzerine düzenlenebilmektedir., Yurt içinde yapılacak ödemelerde kullanılmaması asıl olmakla birlikte bir şubemizce düzenlenen çekin, sehven muhatap banka yerine bir başka şubemize ibraz edilmesi halinde, çeki düzenleyen şubeden, ödenmesinde herhangi bir sakınca bulunmadığına ilişkin onay alındıktan sonra BTOB Yabancı Banka Çek Merkezine ödeme hususunda bilgi verilmelidi, Şubelerimizce düzenlenen keşide çekine daha sonra herhangi bir nedenle ödeme yasağı koyulmasının talep edilmesi halinde; bu hususun müşteri talimatı ile birlikte, Sinerji aracılığıyla gecikilmeksizin BTOB Yabancı Banka Çek Merkezi’ne iletilmesi gerekir., Bankamız keşide çeki satışının TL karşılığında yapılması durumunda ise çek tutarını oluşturan dövizlerin TL karşılığının hesaplanmasında cari döviz satış kuru esas alınır. Keşide çeki satışında; komisyon, komisyon üzerinden %5 oranında BSMV tahsil edilir.

İ. “Müşterini Tanı” ilkesi kapsamında bankamız bünyesinde hangileri yapılır

Kimlik tespiti yapılması, Gerçek faydalanıcının tanınması,, Talep edilen işlemin amacı ve mahiyeti hakkında yeterli bilgi temini,, Müşteri kabul sürecinde müşterinin risk değerlemesinin yapılması ve iş ilişkisi süresince risk değerlemesinin dinamik olarak güncellenmesi,, Müşterinin durumunun ve işlemlerinin müşteri ilişkisi süresince izlenmesi ve Özel dikkat gerektiren müşterilere, faaliyetlere ve işlemlere yönelik gerekli tedbirlerin alınması

Aşağıdakilerden hangileri yabancı para cinsten açılmaz

Konut hesabı, Çeyiz hesabı, Maksimum vadeli hesap, günlük Vadeli kumbara hesabı

Bankamız müşterilerinin bankamatik kanalıyla kendi hesaplarını efektif yatırma işlemlerinde dolar Euro sterlin para birilerine göre tutar bazlı limitler uygulanır hangileri doğrudur

3000 dolar, 3000 euro, 1000 gbp

Tüzel kişiler, KKTC şubeleri müşterilere, Türkçe ve İngilizce bilmeyen kişiler,(okuma yazma bilmeyenler ve benzeri), imza atabilen görme engelli müşteriler BHS kapat ortamında imzalamalı

Vadeli DTH’lerden elde edilen faiz gelirleri, Menkul Sermaye İradı Gelir Vergisi (MSİGV) kesintisine tabidir. Verginin TL karşılığının hesaplanmasında TCMB döviz alış kuru kullanılır.

Hangisi doğrudur

Mirasçılardan birine vasi atanmış olması halinde, vasiye ödeme yapılabilmesi için, vasiden vasi olarak tayin edildiğine ilişkin Sulh Hukuk Mahkemesi kararı ve ayrıca vesayet altındaki kişinin banka nezdindeki parasının tahsil edilebilmesi konusunda vasiye açıkça yetki veren mahkeme kararının talep edilmesi gerekmektedir.

Teselsülsüz müşterek hesaplarda, hesap sahiplerinin paylarının eşit olduğu esasından hareketle, ölenin hissesine düşen miktardan mirasçılarına veraset ilamında/mirasçılık belgesinde belirlenen paylar oranında ödeme yapılarak hesap kapatılır.

Bankalar, bir takvim yılı içinde zaman aşımına uğrayan ve tutarı 1.000 TL ve üzerindeki her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacakların hak sahiplerini, başvuruda bulunmadıkları takdirde hesaplarının Fona devredileceği hususunda, izleyen takvim yılının Ocak ayı sonuna kadar iadeli taahhütlü mektupla uyarmak zorundadır.

Söz konusu mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklar ile tutarı 1.000 TL’nin altındaki her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklar Şubat ayının başından itibaren Bankaların kendi internet sitelerinde liste halinde dört ay süreyle ilan edilir. Bankalar söz konusu listelerin internet sitelerinde ilan edildiği hususunu, Şubat ayının onbeşinci gününe kadar ülke genelinde yayım yapan ve ilan talebi tarihinde Basın İlan Kurumu listelerindeki tirajı en yüksek ilk beş gazeteden ikisinde Basın İlan Kurumu aracılığıyla iki gün süreyle ilan ederler

Yabancı para mevduat, emanet ve alacakların sahiplerine taahhütlü olarak bildirimde bulunulmasına esas olan limitin hesaplanmasında; ilgili döviz cinslerinin 10 yıllık zaman aşımı süresinin dolduğu tarihte geçerli olan TCMB döviz alış kurları dikkate alınır.

Bankamıza yurt dışından gelen ve ödeme mesajında yer alan hesap numarası ile alıcı adı bilgileri sistemce uygulanmakta olan algoritmaya göre eşleşen transferlere ait eşleştirmelefen hangileri doğrudur

bireysel müşteriler için 50.000 USD, -, ticari müşteriler için ise 10.000 USD

Dijital bankacılık döviz havalesi ve swift ile ilgili hangileri doğrudur

Hem Bireysel hem Ticari müşterilerimize dijital bankacılık kanallarının ilk açılması sırasında standart 100.000 TL havale limiti belirlenmektedir., Müşterilerimiz dijital bankacılık kanallarından yapabilecekleri günlük toplam havale limitini İşCep aracılığıyla azami 1.000.000 TL olarak belirleyebilir, Yapılan döviz havalesi işlemleri, Türk Lirası cinsinden yapılan havale işlemleri ile ortak limite tabiidir, Söz konusu limit bireysel müşterilerimiz tarafından İşCep’ten, İnternet Şubesinden veya Şubelerimizden düşürülebilir., Bireysel müşterilerimiz İnternet Şubesinden daha önce düşürmüş oldukları günlük havale limitlerini Çağrı Merkezi müşteri temsilcilerimiz aracılığı ile 200.000 TL’ye kadar yükseltebilirler., Bireysel müşterilerimiz için döviz havale limiti 9.000.000 TL’ye kadar ilgili ekran aracılığıyla Şubelerce yükseltilebilir., Ticari nitelikli müşterilerimizin günlük döviz havale limitleri kılavuz ve sahip şubeler tarafından 100.000.000 TL’ye kadar yükseltilebilir, Şubelerimizden veya firma ayarlarında değişiklik yapma yetkisi bulunan tam yetkili tarafından İnternet Şubesi ve İşCep Ticari üzerinden de düşürülebilir.

Limitler doğrumu

kurumsal uyum

100

kurumsal uyum

hukuk

Yusuf Besiroglu · 102問 · 1年前

hukuk

102問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

hukuk 2

Yusuf Besiroglu · 100問 · 1年前

hukuk 2

100問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

hukuk 3

Yusuf Besiroglu · 98問 · 1年前

hukuk 3

98問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

hukuk 4

Yusuf Besiroglu · 94問 · 1年前

hukuk 4

94問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

kredi 1-2

Yusuf Besiroglu · 109問 · 1年前

kredi 1-2

109問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

kredi 3-6

Yusuf Besiroglu · 91問 · 1年前

kredi 3-6

91問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

imalat 1-2-3-4

Yusuf Besiroglu · 119問 · 1年前

imalat 1-2-3-4

119問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

ithalat 5-6-7

Yusuf Besiroglu · 71問 · 1年前

ithalat 5-6-7

71問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

döviz 2

Yusuf Besiroglu · 28問 · 1年前

döviz 2

28問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

Ürünler 1-2

Yusuf Besiroglu · 125問 · 1年前

Ürünler 1-2

125問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

ürünler 3-4

Yusuf Besiroglu · 75問 · 1年前

ürünler 3-4

75問 • 1年前

Yusuf Besiroglu

döviz

Yusuf Besiroglu · 101問 · 1年前

döviz

101問 • 1年前