Кредитный процесс№1

100問 • 2年前

問題一覧

01.08.2013 ООО «Шторм» предоставлен кредит «Бизнес-инвест» под обеспечение трех транспортных средств категории «Типовое обеспечение». 01.10.2013 ООО «Шторм» обратилось в банк за кредитом «Бизнес-оборот». В качестве частичного обеспечения предложено одно транспортное средство, находящееся в залоге по кредиту «Бизнес-инвест». Необходимо ли проведение повторной оценки ТС?

Нет

01.08.2013г. рассматривается вопрос о предоставлении кредита «Бизнес-инвест» под последующий залог коммерческой недвижимости по действующему в Банке кредиту. В настоящий момент имеется отчет НЗО с оценкой коммерческой недвижимости от 01.01.2013г. Необходимо ли повторная оценка недвижимости НЗО?

Да

01.08.2016 рассматривается вопрос о предоставлении кредита «Бизнес-инвест» под последующий залог коммерческой недвижимости по действующему в Банке кредиту. В настоящий момент имеется отчет НЗО с оценкой коммерческой недвижимости произведенной 3 месяца назад. Необходимо ли повторная оценка недвижимости НЗО?

Нет, при отсутствии оснований для проведения внепланового мониторинга и переоценки.

EL = 4%, сумма задолженности ГСЗ = 4 млн. руб. Продукт "Бизнес-оборот", цель пополнение оборотных средств. В каком формате будет приниматься решение по сделке?

Не ниже 6 глаз вышестоящего подразделения

EL = 5%, сумма задолженности ГСЗ = 6 млн. руб. Продукт "Бизнес-оборот", цель пополнение оборотных средств. В каком формате будет приниматься решение по сделке?

Не ниже Кредитного комитета

EL = 7%, сумма задолженности ГСЗ = 5 млн. руб. Продукт "Бизнес-оборот", цель пополнение оборотных средств. В каком формате будет приниматься решение по сделке?

Нет правильного ответа

"В Банк за кредитом на закуп ТМЗ обратился Клиент – ЮЛ, учет автоматизирован, есть действующий рейтинг по управленческой отчетности. Выберите наименее трудозатратный процесс для рассмотрения сделки: "

В рамках действующего рейтинга, В рамках БЗ, если маршрут в верификации определился БЗ

В заключении Верификатора от 01.03.2013г. имеется информация о наличии просроченной задолженности ООО «Дружба» перед ФНС. Предоставлено платежное поручение об уплате задолженности в полном объеме. На основании какого источника информации необходимо заполнять показатели рейтинговой модели?

Платежного поручения об уплате задолженности

В заключении Верификатора от 01.08.2015г. имеется информация о наличии судебного разбирательства в отношении ООО «Дружба». По данным официального сайта Арбитражного суда, согласно решению от 01.08.2015г. иск к ООО «Дружба» удовлетворен. Необходимо ли направлять запрос Верификатору для актуализации заключения?

Нет

В каких случаях заявка, инициированная ГОСБ на установлении нового лимита, может быть рассмотрена в формате «6 глаз» на уровне ТБ (по заявке сформировано положительное заключение АР)?

в случае если профиля риска ГОСБ (подчиняющемся ТБ) не достаточно

В каких случаях заявка, инициированная ГОСБ на установлении нового лимита, может быть рассмотрена в формате «6 глаз» на уровне ТБ?

в случае если профиля риска ГОСБ (подчиняющемся ТБ) не достаточно по заявке сформиовано положительное заключение АР

В каких случаях у Заемщика запрашивается информация об управленческой выручке по отгрузке за последние 12 месяцев, помесячно (отдельно по каждому направлению деятельности) с выделением выручки от членов ГСЛ:

всегда

В какой срок возможна апелляция по сделке, в случае отрицательного решения Андеррайтера в формате «6 глаз»?

10 раб. дней.

В каком из указанных случаев юридические лица относятся к вертикально интегрированной группе:

Юр/л, участвующие в совместном произ-ве конечного продукта на разных стадиях, при этом денежный оборот между ними составляет 28%

В каком случае возможен формат «6 глаз ППР» на уровне Территориального банка?

В случае, если инициирующее подразделение уровня ГОСБ прямого подчинения ТБ направляет сделку на апелляцию

В каком случае возможна апелляция отрицательного решения по сделке, принятого в формате «6 глаз ППР»?

Апелляция невозможна

В каком случае возможно рассмотрение сделки по процессу "Решение за 1 день", если при верификации определена "желтая" зона?

рассмотрение сделки в рамках "Р1Д" при желтой зоне не является ограничением

В каком случае невозможна апелляция отрицательного решения по сделке?

В случае если хотя бы один Уполномоченный сотрудник со стороны клиентского или кредитующего подразделения проголосовал "Против"

В каком случае проведение верификации участников сделки не требуется?

В случае, если по всем участникам сделки была проведена верификация менее 30 календарных дней назад

В качестве обеспечения по кредиту ИП Петрова АА предложены ТМЦ. Выберите документы, которые необходимо проанализировать при юридической экспертизе ТМЦ:

Складская справка об остатке ТМЦ на текущую дату и их движению за последние три месяца;, Договор поставки ТМЦ, предоставляемых в залог, Платежные документы, подтверждающие полную оплату стоимости ТМЦ, предоставляемых в залог.

В рамках апелляции рассматривается заявка в сумме 6 млн. руб. На КПКИ АР проголосовал против. Возможно ли принятие положительного решения по сделке?

Да, т.к. результат голосования определяется большинством голосов 2 из 3 (Председатель + остальные члены КПКИ)

В рамках апелляции рассматривается заявка в сумме 8 млн. руб. На КПКИ Председатель проголосовал против. Возможно ли принятие положительного решения по сделке?

Нет, т.к. Председатель КПКИ проголосовал "против"

В рамках оформления КОД уточнена сумма привлекаемого кредита ООО « Автопарк» по продукту «Бизнес-авто» с 11 млн. рублей до 10 млн. рублей, в связи с увеличением доли собственного участия Заемщика в кредитуемой сделке. Необходимо ли направлять пакет документов в Диспетчерскую службу (ДС МБ)?

нет, необходимо внести изменения в сделку с принятием уполномоченными лицами в соответствии с УПР

В рамках, каких форматов принятия решения предусмотрено обязательное участие Андеррайтера в рассмотрении сделки?

6 глаз, 6 глаз ППР, Кредитный комитет

В расчет лимита КГ не включаются

структурированные продукты Банка, находящиеся на инвестицонной стадии проекта, а также гарантийные обязательства при полном покрытии векселями банка.

В случае если в файле «Кредитная заявка» отсутствуют расшифровки отдельных статей отчетных форм, расшифровки которых не предусмотрены Памяткой по заполнению файла «кредитная заявка», то АР:

Не вправе запрашивать необходимые расшифровки

В случае если КГ не определена, лимит на КГ:

Расчитывается всегда, за исключением процедуры "Экспресс-анализ";

В случае, если АР необходима информация, выходящая за рамки Формы№1 альбома форм 2441:

АР пользуется имеющейся у него в наличии информацией.

Верификатор выявил у учредителя Заёмщика 4 кредита. По трём кредитам информация есть. По одному кредиту информации нет. Учредитель заёмщика утверждает, что не привлекал эти средства. Какие действия в данном случае должны быть со стороны КИ?

Используя информацию о сроке и сумме КД высчитать данные для включения их о ОПиУ, рекомендовать клиенту обратиться в БКИ за уточнением информации.

Верификатор выявил у учредителя ООО Конус несколько зарегистр на нем организ. По трем орг инф ПОДТВЕРЖДЕНА. По одной орг инф нет. Учредитель заемщика утверждает, что никогда не являлся участником данной орг. Какие действия в данном случае должны быть со стороны КИ?

Используя инф об ИНН орг., осуществить выгрузку электронной выписки из ЕГРЮЛ по данной организации для проверки инф. Для работы над заявкой использовать данные, содержащиеся в эл. Выписке ЕГРЮЛ;

Владельцами ООО являются физические лица с долями соответственно: 2, 5, 13, 14, 15, 16, 17, 18. Кто из данных лиц является юридически связанным лицом с ООО.

Физическое лицо с наибольшей долей.

Влияет ли качество кредитной истории физических лиц собственников на совокупную кредитную историю?

Нет, только ЮЛ и ИП.

Влияет ли уровень потерь при дефолте (LGD) на формат принятия решения по сделке:

Да

Возможно ли в рамках процедуры кредитования на основании официальной отчетности рассматривать сделку и принять решение при отсутствии отметки ФНС на отчетности, переданной в банк:

Нет правильного ответа.

Возможно ли заключение Соглашения об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке в случае, если предметом ипотеки является имущество, находящееся в муниципальной собственности:

Нет

Возможно ли запросить письменное заключение ЮП по вопросу залога квартиры:

Да, если в ходе анализа предоставленных докуентов по квартире выявлены правовые вопросы, разрешение которых является затруднительным для КМ/КА

"Возможно ли кредитование клиента ООО по технологии “Кредитный Конвейер” , если по данным официальной отчетности Заемщика деятельность – убыточная? "

ДА (возможно по управленческой отчетности, если она прибыльна)

Возможно ли не изменять риск-сегмент Заемщика, если на момент реклассификации Заемщик соответствует требованиям новой категории по критерию «размер бизнеса», менее двух полных финансовых лет, следующих один за другим.

Да, возможно.

Возможно ли применение модели Белая зона при верификации без использования СБОФ?

нет, модель Белая зона возможна только при верификации через СБОФ

Возможно ли принятие решения по сделке в рамках действующего рейтинга, утвержденного АР, в сумме 500 тыс. рублей в формате «2 глаз» в случае если: EL – 0.99%; Совокупный лимит - 2 700 тыс.; инициирующему подразделению для принятия решения достаточно установленного лимита на формат «4 глаз»?

Да

Возможно ли принятие решения по сделке на уровне вышестоящего подразделения в формате «2/4 глаз» (сделка рассматривается не в рамках процедуры «Экспресс-анализа»):

Невозможно

Возможно ли принять в качестве обеспечения товарно-материальные ценности, приобретенные залогодателем у связанного лица?

Да, с учетом сравнительного анализа рыночных цен на аналогичные товары.

Возможно ли принять в обеспечение по кредиту имущество, внесенное в качестве имущественного взноса в Уставный капитал общества?

Да, если уставом юр.лица не предусмотрено иного.

Возможно ли принятие решения по сделке на уровне вышестоящего подразделения в формате «2/4 глаз» ТБ ?

нет

Возможно ли принять в обеспечение оборудование с категорией основное, если в регионе отсутствуют потенциальные его потребители

нет

Возможно ли проводить финансовый анализ по Сделке в рамках процедуры "Экспресс 0" при наличии действующего рейтинга, утвержденного в рамках "полного финансового анализа".

Да, на усмотрение кредитного аналитика.

Возможно ли продолжать работу над заявкой, если в заключении Верификатора зона благонадежности «Красная», внутренняя кредитная история Заемщика «Хорошая», общая внутренняя кредитная история «Средняя»?

Нет (Можно при гарантии , если залог векселей и депозитных сертификатов Банка

Возможно ли продолжить рассмотрение заявки, организации, зарегистрированной 01.01.2012 года, если анализ счета 75.1 выявил не полную оплату уставного капиталла общества его участниками?

Нет

Возможно ли рассмотреть сделку в рамках процедуры апелляции повторно?

Невозможно

Вопрос о замене залогового обеспечения по Сделке при условии, что на момент рассмотрения Сделки срок действия установленных продуктовых лимитов не истек будет всегда приниматься на уровне:

Нет правильного ответа

Входит ли в обязанность Андеррайтера предложение инструментов снижения кредитных рисков по рассматриваемой им сделке:

Да

Входит ли в перечень документов, необходимых для проведения юридической экспертизы квартиры, платежные документы, подтверждающие полную оплату стоимости объекта недвижимости по договору купли-продажи?

да, в случае , если право собственности на квартиру у залогодателя наступило менее 10 лет назад

Входят ли первичные бухгалтерские документы Заемщика в пакет документов, направляемый Андеррайтеру в рамках стандартного процесса через Диспетчерскую службу в рамках независимой экспертизы рисков?

Нет

Выберете неверный вариант ответа. Вероятность дефолта PD не используется при:

Определении рыночной стоимости обеспечения

Выберите верные варианты ответа (Возможны несколько вариантов). Залогодателями могут выступать:

физические лица - граждане РФ, в т.ч. Зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей, юридические лица-резиденты РФ

Выберите верное утверждение:

Компании включаются в вертикально-интегрированную группу, если они объединены одним бизнес процессом и товарный оборот между участниками процесса составляет 20% и более от общего оборота каждого из них, Компании, входящие в вертикально-интегрированную группу подлежат обязательной консолидации

Выберите верное утверждение:

Компании ГСЛ включаются в вертикально-интегрированную группу, если они объединены одним бизнес процессом и товарный оборот между участниками процесса составляет 20% и более от общего оборота каждого из них.

Выберите верное утверждение:

Срок действия продуктового лимита не может превышать срок действия рейтинга Консолидированной группы

Выберите документы, которые необходимо проанализировать при юридической экспертизе квартиры:

Все кроме оплаты за квартиру.

Выберите из нижеприведенного списка элементы, относящиеся к структуре сделки:

Сумма и срок кредита; Ценовые параметры; Структура обеспечения

Выберите операции, которые осуществляет КА в рамках стандартного процесса кредитования в соответствии с ТС 2883 (возможно несколько вариантов ответа)

опровержение данных по заключению ВР, анализ сделки на предмет соответсвия требований Альбому 2008;, Анализ ответа по верификации на наличие ГСЛ, отказных факторов, экспертиза заключений подразделений

Выявление (оценка) Группы связанных лиц (ГСЛ) осуществляется в целях:

Определения всего круга лиц, которые прямо или косвенно могут оказывать влияние на Заемщика

Два юридических лица являются юридически связанными если:

Физ/л или третье лицо владеет 25% УК в каждом из них.

Для каких целей производится консолидация финансовых данных?

Для определения лимита кредитования

Доля возвратов на этапе работы андеррайтинга СМП по причинам некорректности данных или некомплектности докмуентов через 6 месяцев использования технологии "Кредитный конвеер" должна превышать:

10% от общего числа направленнх пакетов документов.

Доля возвратов на этапе работы верификатора через 6 месяцев использования технологии "Кредитный конвеер" должна превышать:

10% от общего числа запросов

ДС определено участие АР только в утверждении рейтинга, в указанном случае АР несет ответственность за:

Анализ логичности информации в рейтинговой модели., Анализ корректности отражения информации в рейтинговой модели.

ДС определено, что участие АР в рассмотрении сделки только в части утверждения рейтинга. При этом АР направляет замечания, не касающиеся корректности заполнения рейтинговой модели, выберите верное утверждение в данной ситуации:

КИ вправе не комментировать указанные замечания.

Если в заключении ПБ указана следующая информация "По результатам проверки просим принять во внимание наличие замечаний по деловой репутации", кредитный аналитик (КА):

направляет с использованием системы защищенной электронной почты запрос ПБ, подготовившему заключение, о необходимости раскрытия руководителю КА данной информации

Если по результатам выезда было выявлено имущество, которое участвует в производстве и является его неотъемлемой частью, отсутствуют документы и расходы, связанные с арендными платежами, то на основании мотивированного суждения КП это имущество может быть принято к учету, если (несколько вариантов):

Имущество находится на территории производства, что подтверждено фото с места ведения бизнеса, Имущество является неотъемлемой частью бизнеса, без которого невозможно его нормальное функционирование

Если сделка является одновременно крупной и сделкой с заинтересованностью, то Клиенту предоставляет в Банк

Протокол внеочередного ощего собрания участников/акционеров об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность

Если сделка является одновременно крупной сделкой и сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность, то клиенту необходимо предоставить в Банк

Протокол внеочередного общего собрания участников/акционеров об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность

Если форма принятия решения по сделке 6 глаза, в какой срок возможно очное общение с АР

в течение первых 3х рабочих часов, выделенных на голосование АР

Если форма принятия решения по сделке 6 глаза, в какой срок возможно очное обсуждение вопроса с АР

в течение первых 3х рабочих часов, выделенных на голосование АР-ру

За корректность и достоверность данных в залоговом формуляре несет ответственность:

Кредитный аналитик

Заемщик - юридическое лицо осуществляет свою деятельность в качестве КФХ. Какое подразделение банка проводит анализ юридических рисков по Заемщику в данной ситуации?

Юридическое подразделение

Заемщик ИП Петров П.П. обратился с заявлением на предоставление ему права на сдачу в аренду имущества, находящегося в залоге по действующему кредиту. Каким образом определяется уровень принятия решения по данному вопросу?

Уровень принятия решения определяет ДС (новый ответ Уровень принятия решения определяется в соответствии с Методикой 4516)

Заемщик ООО "Трио". Продукт "Бизнес-гарантия". Сумма 20 млн. руб. Обеспечение вексель Банка (полное обеспечение гарантии в соответствии с ВНД). Требуется ли участие АР?

Нет

Заемщик ООО "Трио". Продукт "Бизнес-гарантия". Сумма 20 млн. руб. Обеспечение недвижимость (50%), гарантия Корпорации МСП (50%). Требуется ли участие АР?

Да

ЗАО «Ромашка», применяющее ОСНО, предлагает Банку в качестве обеспечения недвижимость балансовой стоимостью 100 000 рублей. Валюта баланса организации на последнюю отчетную дату составляет 500 000 рублей. Оценочная стоимость недвижимости по отчету НЗО составляет 200 000 рублей. Является ли сделка по предоставлению в залог данной недвижимости крупной?

Нет, только если Уставом организации не предусмотрен иной порядок определения крупности сделки и ее одобрения

Иванов И.И. является единственным учредителем и дир в ООО «Пилот» и в ООО «Капитан». В банк с заявкой на кредит обратилось ООО «Пилот». Сумма кредита: 20 000 000 руб., ставка 12,5%, срок 24 мес. Обеспечение: недвиж, принадлежащая ООО «Капитан» по сот на 01.10.2013 составляет 55 000 000р., активы ООО «Пилот» - 40 000 000р. Необходимо ли одобрение участником ООО «Капитан» сделки по предоставлению в обеспечение недвижимости, которая имеет признаки заинтересованности?

Нет

Имеет ли право АР самостоятельно предложить свой вариант качественного показателя и на основании его произвести расчет рейтинга?

Да

ИП Дорогин осуществляет грузовые перевозки отечественным транспортом, обратился за кредитом на срок 36 месяцев на ремонт помещения диспетчерского центра. В качестве обеспечения кредита предложено три автомобиля марки «ГАЗ» 2007 года выпуска. Возможно ли принять в качестве обеспечения по кредиту указанный автотранспорт без изменения параметров кредитной сделки?

Нет

ИП Дорогин осуществляет деятельность по продаже канцтоваров. Обратился за Инвестиционным кредитов на срок 36 мес.на приобретение автомобилей марки Лада Приора. Возможно ли принять в качестве обеспечения по кредиту указанный автотранспорт?

Да

ИП Дорогин осуществляет таксомоторную деятельность, обратился за кредитом «Бизнес-Авто» на срок 36 месяцев на приобретение автомобилей марки Лада-Приора. Возможно ли принять в качестве обеспечения по кредиту указанный автотранспорт?

Да

Исполнение кредитного договора обеспечено залогом участка земли. На данном участке земли расположено здание. Здание и участок земли находятся в собственности должника. Какое утверждение верно:

Право залога здания возникает одновременно с правом залога участка земли.

К косвенным признакам связанности НЕ относятся:

Наличие кредиторской задолженности одному поставщику в размере 30% в общей структуре кредиторской задолженности;, Наличие 3-х и более дебиторов.

К косвенным признакам связанности относится:

Основные средства, используемые в бизнесе оформлены не на Заемщика/учредителей, а на 3-е лицо и не предоставлены договоры аренды

Как определяется период для анализа кредитной истории ЮЛ:

Интервал определяется как 12 полных месяцев от даты отправки запроса на верификатора.

Какие группы не выделяют при анализе необходимости консолидации данных:

Отраслевые группы.

Какие договоры аренды подлежат обязательной государственной регистрации?

Заключенные на срок 12 и более месяцев

Какие документы входят в стандартный пакет для принятия решения в формате "6 глаз":

Подписанное/заверенное ЭЦП Заключение по итогам централизованной верификации;, Подписанные/заверенные ЭЦП Заключения служб или формуляры, подготовленные КИ;, Отчет по оценке залогового имущества подготовлен независимым оценщиком, Кредитную Заявку по Заемщику с необходимыми приложениями; * Файл расчета LGD, Подписанное/заверенное ЭЦП сводное Заключение КИ, Проект решени, Отчетные формы Кредитного калькулятора АС «Финансовые калькуляторы»;, Подписанное/заверенное ЭЦП сводное Заключение АР, Риск-сегмет

Какие документы по ООО Фиалка в рамках процесса Белая зона с официальной финансовой отчетностью необходимо запросить у представителя Заемщика для принятия решения по сделке.

официальную отчетность, правоустанавливающие документы

"Какие документы по процессу “Р1Д” можно запросить после принятия Решения по сделке? "

Учредительные документы, Правоустанавливающие документы по залогу, Лицензии, Корпоративные решения

Какие из перечисленных утверждений в отношении порядка подписания решения в формате "6 глаз" верны в случае, если стандартная заявка инициирована и утверждается в ГОСБ:

Андеррайтер всегда подписывает решение

Какие из указанных признаков используются для определения групп связанных лиц:

Оба вышеперечисленных

Какие из указанных признаков используются для определения групп связанных лиц:

Юридические признаки

"Какие модели сбора проблемной задолженности существуют в Банке? "

Конвейерная модель сбора (КМС), индивидуальная модель сбора (ИМС), Упрощенная модель сбора (УМС)

Какие официальные формы отчетности собираются и, соответственно, заполняются в файле «Кредитная заявка» при проведении процедуры «Экспресс-анализа» по Заемщику – ЮЛ, применяющему в своей деятельности общий режим налогообложения?

Э0" и "Э1" - годовая; "Э2" - годовая и промежуточная;

100

Какие параметры сделки необходимы для определения уровня и формата принятия решения?

Рейтинг (вероятность дефолта – PD), Совокупный лимит на ГСЗ, Уровень потерь при дефолте (LGD)

Ценообразование

Тимур Трушков · 12問 · 2年前

Ценообразование

12問 • 2年前

Тимур Трушков

УПР

Тимур Трушков · 13問 · 2年前

УПР

13問 • 2年前

Тимур Трушков

Гос. программы

Тимур Трушков · 34問 · 2年前

Гос. программы

34問 • 2年前

Тимур Трушков

Б-ПРОЕКТ

Тимур Трушков · 94問 · 2年前

Б-ПРОЕКТ

94問 • 2年前

Тимур Трушков

Продуктовая линейка№1

Тимур Трушков · 100問 · 2年前

Продуктовая линейка№1

100問 • 2年前

Тимур Трушков

Продуктовая линейка№2

Тимур Трушков · 53問 · 2年前

Продуктовая линейка№2

53問 • 2年前

Тимур Трушков

АФХД№1

Тимур Трушков · 100問 · 2年前

АФХД№1

100問 • 2年前

Тимур Трушков

АФХД№2

Тимур Трушков · 100問 · 2年前

АФХД№2

100問 • 2年前

Тимур Трушков

АФХД№2

Тимур Трушков · 10問 · 2年前

АФХД№2

10問 • 2年前

Тимур Трушков

Кредитный процесс№2

Тимур Трушков · 100問 · 2年前

Кредитный процесс№2

100問 • 2年前

Тимур Трушков

Кредитный процесс№3

Тимур Трушков · 93問 · 2年前

Кредитный процесс№3

93問 • 2年前

Тимур Трушков

問題一覧

Нет

Да

Нет, при отсутствии оснований для проведения внепланового мониторинга и переоценки.

Не ниже 6 глаз вышестоящего подразделения

Не ниже Кредитного комитета

Нет правильного ответа

В рамках действующего рейтинга, В рамках БЗ, если маршрут в верификации определился БЗ

Платежного поручения об уплате задолженности

Нет

в случае если профиля риска ГОСБ (подчиняющемся ТБ) не достаточно

всегда

В какой срок возможна апелляция по сделке, в случае отрицательного решения Андеррайтера в формате «6 глаз»?

10 раб. дней.

В каком из указанных случаев юридические лица относятся к вертикально интегрированной группе:

В каком случае возможен формат «6 глаз ППР» на уровне Территориального банка?

В случае, если инициирующее подразделение уровня ГОСБ прямого подчинения ТБ направляет сделку на апелляцию

В каком случае возможна апелляция отрицательного решения по сделке, принятого в формате «6 глаз ППР»?

Апелляция невозможна

рассмотрение сделки в рамках "Р1Д" при желтой зоне не является ограничением

В каком случае невозможна апелляция отрицательного решения по сделке?

В каком случае проведение верификации участников сделки не требуется?

В случае, если по всем участникам сделки была проведена верификация менее 30 календарных дней назад

Да, т.к. результат голосования определяется большинством голосов 2 из 3 (Председатель + остальные члены КПКИ)

Нет, т.к. Председатель КПКИ проголосовал "против"

нет, необходимо внести изменения в сделку с принятием уполномоченными лицами в соответствии с УПР

6 глаз, 6 глаз ППР, Кредитный комитет

В расчет лимита КГ не включаются

Не вправе запрашивать необходимые расшифровки

В случае если КГ не определена, лимит на КГ:

Расчитывается всегда, за исключением процедуры "Экспресс-анализ";

В случае, если АР необходима информация, выходящая за рамки Формы№1 альбома форм 2441:

АР пользуется имеющейся у него в наличии информацией.

Физическое лицо с наибольшей долей.

Влияет ли качество кредитной истории физических лиц собственников на совокупную кредитную историю?

Нет, только ЮЛ и ИП.

Влияет ли уровень потерь при дефолте (LGD) на формат принятия решения по сделке:

Да

Нет правильного ответа.

Нет

Возможно ли запросить письменное заключение ЮП по вопросу залога квартиры:

ДА (возможно по управленческой отчетности, если она прибыльна)

Да, возможно.

Возможно ли применение модели Белая зона при верификации без использования СБОФ?

нет, модель Белая зона возможна только при верификации через СБОФ

Да

Невозможно

Да, с учетом сравнительного анализа рыночных цен на аналогичные товары.

Да, если уставом юр.лица не предусмотрено иного.

Возможно ли принятие решения по сделке на уровне вышестоящего подразделения в формате «2/4 глаз» ТБ ?

нет

Да, на усмотрение кредитного аналитика.

Нет (Можно при гарантии , если залог векселей и депозитных сертификатов Банка

Нет

Возможно ли рассмотреть сделку в рамках процедуры апелляции повторно?

Невозможно

Нет правильного ответа

Да

да, в случае , если право собственности на квартиру у залогодателя наступило менее 10 лет назад

Нет

Выберете неверный вариант ответа. Вероятность дефолта PD не используется при:

Определении рыночной стоимости обеспечения

Выберите верные варианты ответа (Возможны несколько вариантов). Залогодателями могут выступать:

Выберите верное утверждение:

Срок действия продуктового лимита не может превышать срок действия рейтинга Консолидированной группы

Выберите документы, которые необходимо проанализировать при юридической экспертизе квартиры:

Все кроме оплаты за квартиру.

Выберите из нижеприведенного списка элементы, относящиеся к структуре сделки:

Сумма и срок кредита; Ценовые параметры; Структура обеспечения

Выявление (оценка) Группы связанных лиц (ГСЛ) осуществляется в целях:

Определения всего круга лиц, которые прямо или косвенно могут оказывать влияние на Заемщика

Два юридических лица являются юридически связанными если:

Физ/л или третье лицо владеет 25% УК в каждом из них.

Для каких целей производится консолидация финансовых данных?

Для определения лимита кредитования

10% от общего числа направленнх пакетов документов.

10% от общего числа запросов

ДС определено участие АР только в утверждении рейтинга, в указанном случае АР несет ответственность за:

КИ вправе не комментировать указанные замечания.

Если сделка является одновременно крупной и сделкой с заинтересованностью, то Клиенту предоставляет в Банк

Если форма принятия решения по сделке 6 глаза, в какой срок возможно очное общение с АР

в течение первых 3х рабочих часов, выделенных на голосование АР

Если форма принятия решения по сделке 6 глаза, в какой срок возможно очное обсуждение вопроса с АР

в течение первых 3х рабочих часов, выделенных на голосование АР-ру

За корректность и достоверность данных в залоговом формуляре несет ответственность:

Кредитный аналитик

Юридическое подразделение

Нет

Да

Нет

Да

Нет

Да

Право залога здания возникает одновременно с правом залога участка земли.

К косвенным признакам связанности НЕ относятся:

К косвенным признакам связанности относится:

Как определяется период для анализа кредитной истории ЮЛ:

Интервал определяется как 12 полных месяцев от даты отправки запроса на верификатора.

Какие группы не выделяют при анализе необходимости консолидации данных:

Отраслевые группы.

Какие договоры аренды подлежат обязательной государственной регистрации?

Заключенные на срок 12 и более месяцев

Какие документы входят в стандартный пакет для принятия решения в формате "6 глаз":

официальную отчетность, правоустанавливающие документы

"Какие документы по процессу “Р1Д” можно запросить после принятия Решения по сделке? "

Учредительные документы, Правоустанавливающие документы по залогу, Лицензии, Корпоративные решения

Андеррайтер всегда подписывает решение

Какие из указанных признаков используются для определения групп связанных лиц:

Оба вышеперечисленных

Какие из указанных признаков используются для определения групп связанных лиц:

Юридические признаки

"Какие модели сбора проблемной задолженности существуют в Банке? "

Конвейерная модель сбора (КМС), индивидуальная модель сбора (ИМС), Упрощенная модель сбора (УМС)

Э0" и "Э1" - годовая; "Э2" - годовая и промежуточная;

100

Какие параметры сделки необходимы для определения уровня и формата принятия решения?

Рейтинг (вероятность дефолта – PD), Совокупный лимит на ГСЗ, Уровень потерь при дефолте (LGD)