Gestiune și Contabilitate Bancară

monitorizează buna funcționare a sistemelor de plăți pentru asigurarea stabilității financiare

formarea capitalului propriu

noi aporturi în formă bănească

să constituie rezerva minimă obligatorie în contul curent deschis la BNR

de decontare între titularii de conturi

acordarea de credite clientelei financiare şi nefinanciare

garantarea depozitelor constituite la instituțiile de credit, în caz de faliment al acestora, în limita plafonului de 100.000 euro, per deponent şi instituție de credit

operațiuni cu numerar preconizate cu clienții, stabilind un eventual necesar de numerar al instituției de credit

finanțarea tranzacțiilor comerciale

stabili măsurile de pază şi securitate ale valorilor şi persoanelor

bănci, organizații cooperatiste de credit

gestionarea conturilor curente ale instituțiilor de credit

depuneri ale clienților în vederea constituirii de depozite în valută

limita maximă a numerarului ce poate fi păstrat în casa de circulație a unităților teritoriale ale instituției de credit de pe o zi pe alta

bănci, organizații cooperatiste de credit

satisfacerea nevoilor clienților în condiții de rentabilitate considerată normală

prin conturile curente pe care instituțiile de credit le deschid la BNR

societatea bancară la care se află deschis contul curent al plătitorului

vânzătorul cedează/cesionează factorului creanţele, reprezentate de facturi, rezultate din contracte de vânzare pe care acesta le are cu clineții săi

un rating al creditelor corespunzător

un instrument de plată ce constată angajamentul debitorului de a plăti o sumă de bani beneficiarului

un instrument de plată care constată obligația asumată de către un debitor de a plăti, la vedere sau la o scadență fixată, beneficiarului sau la ordinul acestuia, o sumă de bani determinată

cea a plăților de mare valoare și urgente, efectuate în baza ordinelor de plată, respectiv subsistemul ReGIS

contul curent al plătitorului şi semnătura acestuia

fiecare bancă participantă decontează printr-o singură plată sau încasare poziția netă rezultată din transferurile efectuate şi primite de aceasta în relațiile sale cu toți ceilalți participanți

creanţe comerciale de tipul operațiunilor de scontare, factoring, forfetare și credite de trezorerie

facilitatea de lichiditate în cursul zilei şi facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete

instrumente de plată de credit ale titularilor de conturi bancare, prin debitarea contului plătitorului la banca inițiatoare şi creditarea contului beneficiarului la banca destinatară

existenţa unuia sau mai multor intermediari în derularea acestora, de la inițierea lor şi până la finalizare