問題一覧
1
수익은 초기애 한 번에 받고 만기에 남아있는 담보자산의 원금을 받는 트랜치는
Equity
2
준거자산의 부도확률이(), 준거자산 간의 상관관계가 (), 초기 디폴트 확률이 () Equity트랜치 가격은 하락한다.
높을수록, 낮을수록, 높을수록
3
메자닌은 비슷한 신용등급의 회사채,ABS보다 높은 수익을 지급한다
O
4
메자닌은 잔여이익에 대한 참여권이
없다
5
시니어트랜치의 리스크는
mark to market
6
재보험사에서 위험헤지 수단으로 활용하는 트랜치는
Super Senior
7
환헤지 여부는 () 상관관계에 큰 차이를 가져오나, () 큰 차이가 없다
단기적으로는, 장기적으로는
8
MSCI지수는 ()에서 사용하고, ()방식으로 산출된다.
미국계펀드, 유동주식
9
국제투자 측면에서 통화가치가 상승하면 주가는 ()하고 국제경쟁력측면에서 보면 주가는 ()한다.
상승, 하락
10
환헤지는 자국 통화를 ()하고, 외국 통화를 ()한다.
매수, 매도
11
내재적 헤지는 본국 통화와 () 외국 주식을 매수하는 전략이다
동행하는
12
내재적 헤지는 별도의 헤지비용이 발생하지 않는다
O
13
국제 자본시장에서 동일 리스크로 동일 수익률을 얻는 것을 ()라고 한다.
통합화
14
각국의 주가가 비슷힌 움직임을 보이는 것을 ()라 한다.
동조화
15
우리나라는 해외상장을 할 시 ()으로 한다
DR상장
16
ADR, EDR, GDR 모두 달러로 상장한다
O
17
기업이 상장비용을 부담하면 ()라 하고, 증권사가 부담하면 ()라 한다.
Sponsored/Unsponsored
18
유로채는 감독당국의 규제가 (), 실명여부가 ()이고, 신용평가가 (), 이자소득에 대해 ()
없고, 무기명식, 불필요하고, 비과세다
19
유로채는 ()으로 발행하고, ()형식이다. 표시통화는 ()이다.
공모형식, 총액인수, 달러
20
유로채의 결제방식은
장부결제
21
해외 주식시장에서 발갱한 양도차익은 신고해야하는데 , 적용대상은
상장주식, 비상장주식 모두이다.
22
해외 주식 투자로 해외에 세금을 납부했어도 국내에서도 납부해야 한다.
O
23
외국에서 납부한 세금은 외국납부세액공제를 받는다
O
24
외국에서 지급받은 배당소득은 ()대상이다
무조건부 종합과세
25
외국 주식에 대한 양도소득세는 과세표준의 ()이고, 매매차익에 대해 연간 ()까지 기본공제이다.
22%, 250만원
26
해외상장 ETF는 ()이 넘는 매매차익에 대해 ()%만큼 ()를 부과한다
250만원, 22, 양도소득세
27
국내에 상장된 해외ETF 투자 시 ()%의 ()을 부과한다.
15.4, 배당소득세
28
딤섬본드는 외국기업이 홍콩에서 발행하는 채권으로, 외국채다
X
29
딤섬본드는
유로채다
30
판다본드는
외국채다
31
탑다운식 투자는 세계경제를
분리된 것으로 본다
32
회사의 금융소비자보호에 관한 내부통제체계의 구축 및 운영에 관한 기본방침을 정하는 기관
이사회
33
금융소비자보호 내부통제위원회의 개최 주기
매 반기 1회
34
금융소비자보호 내부통제위원회 회의록의 보관 기간은 최소
5년
35
금융소비자보호 총괄책임자의 업무가 아닌 것은
위험관리체계에 대한 관리와 감독
36
금융소비자보호법은 각 회사가 판매임직원 등을 대상으로 금융소비자에게 제공되는 상품별 교육을 포괄적으로 실시할 수 있다.
X
37
금융소비자의 차별금지 중 금융소비자의 투자목적, 지식과 경험, 정보제공에 대한 대가 등에 까라서 필요한 정보흘 적절하게 차별하여 제공하는 것은 허용된다.
O
38
적합성의 원칙 중 고객이 전문 금융소비자인 경우 별도의 등록 절차를 진행한다.
O
39
적합성의 원칙 적용 대상이 아닌 금융 상품은?
예금성 상품
40
()이 계약체결을 권유할 때 적용되는 반면 ()은 계약체결을 권유하지 않고 계약체결을 원하는 경우 적용된다.
적합성의 원칙, 적정성의 원칙
41
적정성의 원칙 위반시 ()이하의 ()가 부과된다
3천만원, 과태료
42
설명의무는 예금성 상품에도 적용되는 의무이다.
O
43
기존계약과 내용이 동일한 경우에도 설명서를 제공해야 한다.
X
44
설명의무 위반시 계약으로부터 얻는 이익의 ()% 이내의 ()을 부여하고, 최대 () 이내의 ()을 부과한다.
50, 과징금, 1억원, 과태료
45
청약철회권은 예금성 상품에서도 행사할 수 있다.
X
46
금융회사는 철회가 접수된 날로부터 () 이내에 이미 받은 금전, 재화 등을 반환해야 한다.
3영업일
47
증권은 투자자의 요청이 없는데도 방문하여 투자권유를 해서는 안된다.
X
48
전문금융소비자 상대로 요청하지 않은 투자권유의 금지조항이 적용되는 금융상품은?
장외파생상품
49
매매명세 통지는 매매가 체결된 날의 다음 달 ()까지 통지해야 한다.
20일
50
대통령령으로 정하는 자료는 ()간 유지 및 관리해야 한다.
10년
51
내부통제 기준의 제정 및 운영에 관한 자료는 ()이내 보관해야 한다
5년
52
금융소비자로부터 자료 열람을 요구받은 날로부터 ()이내에 금융회사는 욜람할 수 있도록 해야한다.
8일
53
금융회사는 자료열람 요청을 합리적인 사유가 있는 경우 거절할 수 있다.
O
54
우편을 통해 청구한 경우 금융회사는 우송료 등을 청구할 수 있다.
O
55
판매 후 모니터링 제도는 판매계약을 맺은 날로부터 () 이내에 판매직원이 적절히 판매했는지를 조사하는 것
7영업일
56
위법계약해지권은 금융상품 계약 체결일의 ()이내이고, 위법계약 사실을 안 날로부터 () 이내이다.
5년, 1년
57
금융회사는 해지 요구일로부터 ()이내에 수락여부를 결정해야 한다.
10일
58
금융회사가 고객의 요구를 수락하여 계약이 해지되는 경우 별도의 수수료 비용을 부과할 수 있다.
O
59
조정이 신청된 사건에 대하여 신청 전 또는 신청 후 소가 제기되어 소송이 진행 중일 때는 수소법원은 조정이 있을 때까지 소송절차를 중지허여야 한다.
X
60
소액분쟁사건의 분쟁조정 이탈금지는 일반금융소비자가 신청했으며 그 가액이 ()인 경우에 해당한다.
2천만원 미만
61
금융투자업자가 준수해야할 직무윤리로서 그 성격이 다른 항목과 가장 다른 것
상호존중
62
사적이익추구금지 의무 중 제공 또는 수령한 이익의 가액이 ()초과시 즉시 공시하도록 한다.
10억원
63
재산상 이익의 제공에 대한 적정성 평가 및 점검은 매년 이사회에 보고한다.
O
64
시장교란행위시 최대 ()이하의 ()을 부과함
5억원, 과징금
65
내부통제기준 작성은 법적의무이다.
O
66
준법감시인 임명 및 해임은 이사회 인원의 ()이상의 동의가 필요하다.
2/3
67
준법감시인 임면일로부터 ()이내에 금융위에 보고한다.
7영업일
68
준법감시인은 일부 업무를 담당 임직원에게 위임 가능하다.
O
69
회사는 준법감시인에 대하여 회사의 재무적 경영성과와 연동하지 않는 별도의 보수지급 및 평가지급을 마련하여야 한다.
O
70
사업연도말 자산총액이 ()조원 미만일 경우 금융투자업자는 내부통제위원회를 두지 않을 수 있다.
5조원
71
금융투자업자가 운용하는 자산의 총합계액이 ()조원 이상일 때는 내부통제위원회를 두어야 한다.
20
72
영업관리자는 영업점에서 ()년 이상 근무한 경력이 있으며, 임기를 ()년 이상으로 설정해야 한다.
1, 1
73
다음 중 내부통제기준 위반시 회사에 대한 제재의 내용이 다른 것은
준법감시인의 임면사실을 금융위원회에 보고하지 않은 자
74
금융위원회의 처분이나 조치에 대해 ()일내 이의신청을 할 수 있고, ()일이내에 금융위원회는 결정해야 한다.
30, 60
問題一覧
1
수익은 초기애 한 번에 받고 만기에 남아있는 담보자산의 원금을 받는 트랜치는
Equity
2
준거자산의 부도확률이(), 준거자산 간의 상관관계가 (), 초기 디폴트 확률이 () Equity트랜치 가격은 하락한다.
높을수록, 낮을수록, 높을수록
3
메자닌은 비슷한 신용등급의 회사채,ABS보다 높은 수익을 지급한다
O
4
메자닌은 잔여이익에 대한 참여권이
없다
5
시니어트랜치의 리스크는
mark to market
6
재보험사에서 위험헤지 수단으로 활용하는 트랜치는
Super Senior
7
환헤지 여부는 () 상관관계에 큰 차이를 가져오나, () 큰 차이가 없다
단기적으로는, 장기적으로는
8
MSCI지수는 ()에서 사용하고, ()방식으로 산출된다.
미국계펀드, 유동주식
9
국제투자 측면에서 통화가치가 상승하면 주가는 ()하고 국제경쟁력측면에서 보면 주가는 ()한다.
상승, 하락
10
환헤지는 자국 통화를 ()하고, 외국 통화를 ()한다.
매수, 매도
11
내재적 헤지는 본국 통화와 () 외국 주식을 매수하는 전략이다
동행하는
12
내재적 헤지는 별도의 헤지비용이 발생하지 않는다
O
13
국제 자본시장에서 동일 리스크로 동일 수익률을 얻는 것을 ()라고 한다.
통합화
14
각국의 주가가 비슷힌 움직임을 보이는 것을 ()라 한다.
동조화
15
우리나라는 해외상장을 할 시 ()으로 한다
DR상장
16
ADR, EDR, GDR 모두 달러로 상장한다
O
17
기업이 상장비용을 부담하면 ()라 하고, 증권사가 부담하면 ()라 한다.
Sponsored/Unsponsored
18
유로채는 감독당국의 규제가 (), 실명여부가 ()이고, 신용평가가 (), 이자소득에 대해 ()
없고, 무기명식, 불필요하고, 비과세다
19
유로채는 ()으로 발행하고, ()형식이다. 표시통화는 ()이다.
공모형식, 총액인수, 달러
20
유로채의 결제방식은
장부결제
21
해외 주식시장에서 발갱한 양도차익은 신고해야하는데 , 적용대상은
상장주식, 비상장주식 모두이다.
22
해외 주식 투자로 해외에 세금을 납부했어도 국내에서도 납부해야 한다.
O
23
외국에서 납부한 세금은 외국납부세액공제를 받는다
O
24
외국에서 지급받은 배당소득은 ()대상이다
무조건부 종합과세
25
외국 주식에 대한 양도소득세는 과세표준의 ()이고, 매매차익에 대해 연간 ()까지 기본공제이다.
22%, 250만원
26
해외상장 ETF는 ()이 넘는 매매차익에 대해 ()%만큼 ()를 부과한다
250만원, 22, 양도소득세
27
국내에 상장된 해외ETF 투자 시 ()%의 ()을 부과한다.
15.4, 배당소득세
28
딤섬본드는 외국기업이 홍콩에서 발행하는 채권으로, 외국채다
X
29
딤섬본드는
유로채다
30
판다본드는
외국채다
31
탑다운식 투자는 세계경제를
분리된 것으로 본다
32
회사의 금융소비자보호에 관한 내부통제체계의 구축 및 운영에 관한 기본방침을 정하는 기관
이사회
33
금융소비자보호 내부통제위원회의 개최 주기
매 반기 1회
34
금융소비자보호 내부통제위원회 회의록의 보관 기간은 최소
5년
35
금융소비자보호 총괄책임자의 업무가 아닌 것은
위험관리체계에 대한 관리와 감독
36
금융소비자보호법은 각 회사가 판매임직원 등을 대상으로 금융소비자에게 제공되는 상품별 교육을 포괄적으로 실시할 수 있다.
X
37
금융소비자의 차별금지 중 금융소비자의 투자목적, 지식과 경험, 정보제공에 대한 대가 등에 까라서 필요한 정보흘 적절하게 차별하여 제공하는 것은 허용된다.
O
38
적합성의 원칙 중 고객이 전문 금융소비자인 경우 별도의 등록 절차를 진행한다.
O
39
적합성의 원칙 적용 대상이 아닌 금융 상품은?
예금성 상품
40
()이 계약체결을 권유할 때 적용되는 반면 ()은 계약체결을 권유하지 않고 계약체결을 원하는 경우 적용된다.
적합성의 원칙, 적정성의 원칙
41
적정성의 원칙 위반시 ()이하의 ()가 부과된다
3천만원, 과태료
42
설명의무는 예금성 상품에도 적용되는 의무이다.
O
43
기존계약과 내용이 동일한 경우에도 설명서를 제공해야 한다.
X
44
설명의무 위반시 계약으로부터 얻는 이익의 ()% 이내의 ()을 부여하고, 최대 () 이내의 ()을 부과한다.
50, 과징금, 1억원, 과태료
45
청약철회권은 예금성 상품에서도 행사할 수 있다.
X
46
금융회사는 철회가 접수된 날로부터 () 이내에 이미 받은 금전, 재화 등을 반환해야 한다.
3영업일
47
증권은 투자자의 요청이 없는데도 방문하여 투자권유를 해서는 안된다.
X
48
전문금융소비자 상대로 요청하지 않은 투자권유의 금지조항이 적용되는 금융상품은?
장외파생상품
49
매매명세 통지는 매매가 체결된 날의 다음 달 ()까지 통지해야 한다.
20일
50
대통령령으로 정하는 자료는 ()간 유지 및 관리해야 한다.
10년
51
내부통제 기준의 제정 및 운영에 관한 자료는 ()이내 보관해야 한다
5년
52
금융소비자로부터 자료 열람을 요구받은 날로부터 ()이내에 금융회사는 욜람할 수 있도록 해야한다.
8일
53
금융회사는 자료열람 요청을 합리적인 사유가 있는 경우 거절할 수 있다.
O
54
우편을 통해 청구한 경우 금융회사는 우송료 등을 청구할 수 있다.
O
55
판매 후 모니터링 제도는 판매계약을 맺은 날로부터 () 이내에 판매직원이 적절히 판매했는지를 조사하는 것
7영업일
56
위법계약해지권은 금융상품 계약 체결일의 ()이내이고, 위법계약 사실을 안 날로부터 () 이내이다.
5년, 1년
57
금융회사는 해지 요구일로부터 ()이내에 수락여부를 결정해야 한다.
10일
58
금융회사가 고객의 요구를 수락하여 계약이 해지되는 경우 별도의 수수료 비용을 부과할 수 있다.
O
59
조정이 신청된 사건에 대하여 신청 전 또는 신청 후 소가 제기되어 소송이 진행 중일 때는 수소법원은 조정이 있을 때까지 소송절차를 중지허여야 한다.
X
60
소액분쟁사건의 분쟁조정 이탈금지는 일반금융소비자가 신청했으며 그 가액이 ()인 경우에 해당한다.
2천만원 미만
61
금융투자업자가 준수해야할 직무윤리로서 그 성격이 다른 항목과 가장 다른 것
상호존중
62
사적이익추구금지 의무 중 제공 또는 수령한 이익의 가액이 ()초과시 즉시 공시하도록 한다.
10억원
63
재산상 이익의 제공에 대한 적정성 평가 및 점검은 매년 이사회에 보고한다.
O
64
시장교란행위시 최대 ()이하의 ()을 부과함
5억원, 과징금
65
내부통제기준 작성은 법적의무이다.
O
66
준법감시인 임명 및 해임은 이사회 인원의 ()이상의 동의가 필요하다.
2/3
67
준법감시인 임면일로부터 ()이내에 금융위에 보고한다.
7영업일
68
준법감시인은 일부 업무를 담당 임직원에게 위임 가능하다.
O
69
회사는 준법감시인에 대하여 회사의 재무적 경영성과와 연동하지 않는 별도의 보수지급 및 평가지급을 마련하여야 한다.
O
70
사업연도말 자산총액이 ()조원 미만일 경우 금융투자업자는 내부통제위원회를 두지 않을 수 있다.
5조원
71
금융투자업자가 운용하는 자산의 총합계액이 ()조원 이상일 때는 내부통제위원회를 두어야 한다.
20
72
영업관리자는 영업점에서 ()년 이상 근무한 경력이 있으며, 임기를 ()년 이상으로 설정해야 한다.
1, 1
73
다음 중 내부통제기준 위반시 회사에 대한 제재의 내용이 다른 것은
준법감시인의 임면사실을 금융위원회에 보고하지 않은 자
74
금융위원회의 처분이나 조치에 대해 ()일내 이의신청을 할 수 있고, ()일이내에 금융위원회는 결정해야 한다.
30, 60