ここでは、 ❶("") ❷("") の意味を見ておきましょう。

❶("") 個人の生涯の生活設計を(❶)といいます。

❷("") ライフプランを実現すべく、資金計画を立てることを(❷)といいます。 また、ファイナンシャル・プランニングを行う専門家を("")といいます。

FPが顧客に対して適切なプランニングを行うために守らなければならない原則には ❶("") ❷("") などがあります。

❶("") FPは、顧客の立場に立って、("")の("")を優先するようなプランニングしなければなりません。 ただし、顧客の("")や("")が間違えている場合には、それを修正する必要があります。

❷("") FPは、顧客の個人的な情報を("")なく、ほかの人に漏らしてはいけません。 ただし、FPの業務を行うにあたって必要な場合には、顧客の("")を得たうえで人に伝えることができます。

FPが仕事をするときは他の専門家の独占業務となっている業務に侵入しないよう気を付けなければなりません。 ❶("")と("") 弁護士や司法書士等の資格がなければ、("")・("")な法律判断や法律業務を行っていけません。 【資格がなくてもできること】 ・遺言書の承認になること　など 【資格がないとできないこと】 ・遺言書の作成指導　など

❷("")と("") 税理士資格がなければ、("")・("")な税務相談や税務書類の作成を行ってはいけません。 【資格がなくてもできること】 ・一般的な事例を使った、確定申告書の作成方法の説明　など 【資格がないとできないこと】 ・他人の確定申告書の作成　など

❸("")と("") 金融商品取引業(金融商品の売買や投資助言など)を行うには、内閣総理大臣の("")を受けなければなりません。登録を受けずに金融商品取引業を行ってはいけません。 【資格がなくてもできること】 ・一般的な経済、金融の説明　など 【資格がないとできないこと】 ・特定の株式の購入アドバイス　など

❹("")と("") 保険募集人の資格がなければ、保険の募集や勧誘を行ってはいけません。 【資格がなくてもできること】 ・一般的な保険証品の説明　など 【資格がないとできないこと】 ・保険商品の募集や勧誘　など