資産形成アドバイザー

138問 • 2ヶ月前

問題一覧

海外の発行体が日本国内で募集・発行する外貨建ての債券は？（正式には、東京外貨建て債といいます。資金の払い込みや利払い・償還などすべて外貨で行われ、そのため為替レートの変動に影響を受けます。日本国内で発行されていているというだけで、通常の外貨建て債券とほぼ同じもの。）

ショーグン債

海外の発行体（非居住者）が日本国内で発行する円建ての債券のことをなんという？

サムライ債

ファンドラップについて

トータルリターンの通知義務があるのは〇〇会社であり、対象顧客は〇〇である。

販売, 特定投資家を除く個人投資家

トータルリターンの通知頻度は？

1年に1回以上

経済指標①

ダウ工業株30種平均は（　　　　）および（　　　　　）に上場している、米国を代表する30銘柄の修正平均株価指数である。

ニューヨーク証券取引所, NASDAQ市場

逆イールドとは？（　　　）が（　　　）を上回っていること

短期金利, 長期金利

イールドカーブの傾きが大きくなることをなんというか？

スティープ化

株価が1株あたり純資産の何倍まで買われているかを見る投資尺度のこと。

PBR

PBRの求め方は？

株価÷1株あたり純資産

企業物価指数は、（　　　　）が公表しているもので、消費者物価指数と比べて変動率が（　　）のが特徴

日本銀行, 高い

純資産の求め方

総資産−負債

1株あたり純資産の求め方

純資産÷発行済株式総数

生命保険料控除について

新NISAの積み立て投資枠は年間いくら？

120万円

新NISAの成長投資枠は年間いくら？

240万円

新NISAの対象年齢は何歳以上？

18歳

新NISAの非課税保有期間は？

無期限

新NISAでは、年間最大いくらまで投資できる？

360万円

2024年からのNISAでは、生涯を通じての非課税保有限度額が新たに設けられ、（　　　）万円が上限となりました。成長投資枠はそのうち（　　　）万円が上限となります。

1800, 1200

生命保険料控除全体の控除額は、所得税で（　　）万円、住民税で（　　）万円が最大です。

12, 7

株価が1株あたり純資産の何倍まで買われているかを見る投資尺度は？

PBR

生命保険料控除

トップダウンアプローチとは、経済や市場の動向などの（　　　）的視点で環境分析を行い、個別の投資対象銘柄を選定してポートフォリオを構築する方法である。

マクロ

個人向け国債の購入単位は（　　　）円以上、（　　　）円単位である。

1万, 1万

日本の金融市場

コール市場や手形売買市場、東京ドル・コール市場など、金融機関のみに参加が限定された市場のことをなんと言う？

インターバンク市場

インターバンク市場で最も取引量が多いのは何市場？

コール市場

金融サービス提供法における説明義務違反の法的効果は、（　　　）である。

損害賠償請求

企業間取引段階での価格の動きについて日本銀行が公表している指数は？

企業物価指数

売買代金、営業利益等を基準に、投資者にとって投資魅力の高い銘柄を東京証券取引所上場銘柄の中から400銘柄選定した株価指数は？

JPX日経400

一般公社債の利子等については、（　　　　）の対象となる。

源泉分離課税

重要業績評価指標と言い、業務のパフォーマンスを計測・監視するために置く指標のことをなんというか？

KPI

告知書による保険契約（医師の診査なし）の場合、一般的に、（①）、第一回保険料充当金払込のいずれか（②）日にさかのぼる。

告知, 遅い

委託補償金は、信用取引を行う際に必要な担保のことで、新規取引にかかる約定代金の（　　　）%以上、最低（　　　）万円が必要である。

保険の課税関係①

被保険者が受け取る医療保険の入院給付金は課税される。〇か×か。

日本投資者保護基金

証券会社では、投資者を保護するためのセーフティネットとして、証券会社が破綻した場合でも、お客さま（投資者）が証券会社に預けている金銭や有価証券が確実にお客さまに返還されるようにするため、①「制度」と、返還がうまくいかなかった場合のための②「制度」の二重の仕組が用意されています。

分別管理, 投資者保護基金

証券会社が分別管理を行っておらず、お客さまの資産を円滑に返還できない場合には、日本投資者保護基金（以下「当基金」といいます。）は、返還できない資産を、当基金が補償を行うことを公告した日の時価で換算した額をお客さまにお支払いします（お客さま一人当たり上限（　　　）万円）。

1000

iDeCoは、原則60歳以降に受け取れます。受け取り方法は一時金か年金かを選べ、一時金と年金を組み合わせることもできます。一時金として受け取る場合は、（　）所得となり「（　　　）控除」の対象です。年金として受け取る場合は、（　）所得として「（　　　）等控除」の対象となります。

退職, 退職所得, 雑, 公的年金

J-REITは流動性の低い不動産を投資対象としているこもから、原則として中途解約ができない（　　　　）型の投資信託である。

クローズドエンド

J-REITは利益の（　　）%超を分配するなどの条件を満たせば実質的に法人税がかからない。

生命保険料控除について、平成24年1月以降締結契約(内容変更等含む)のみの場合、所得税では「一般生命保険料」「個人年金保険料」「介護医療保険料」について、それぞれ年間正味払込保険料の（　　）万円までが対象となり、実際に所得から控除される金額はそれぞれ最高（　　　）万円(合計で最高（　　）万円)となります。

8, 4, 12

生命保険料控除について、平成24年1月以降締結契約(内容変更等含む)のみの場合、住民税では「一般生命保険料」「個人年金保険料」「介護医療保険料」について、それぞれ年間正味払込保険料の（　　　　）円までが対象となり、実際に所得から控除される金額はそれぞれ最高（　　　）円(合計で最高（　　　　　）円)となります。

56,000, 28,000, 70,000

老後に備える個人年金保険が対象となるが、なんでもってわけではなく細かい条件がある。（　　　）特約を付したうえで以下の要件をすべて満たすこと。・年金受取人＝（　　　）で、契約者は被保険者本人かその（　　　）であること。・保険料の払込期間が（　）年以上の契約であること（一時払いは不可）。・（　　）歳以上受取開始で（　　）年以上の受給期間がある契約であること。

個人年金保険料税制適格, 被保険者, 配偶者, 10, 60, 10

生命保険料控除の3つの区分

一般生命保険料, 介護医療保険料, 個人年金保険料

経済産業省が毎月発表する経済指標で、鉱工業の生産動向を把握することを目的としているものは？

鉱工業指数

「金融部門から経済全体に供給されている通貨の総量」のことです。具体的には、一般法人、個人、地方公共団体などの通貨保有主体（金融機関・中央政府を除いた経済主体）が保有する通貨（現金通貨や預金通貨など）の残高を集計しています。

マネーストック

マネーストックは、一般法人・個人・地方公共団体などが保有する現金通貨や預金通貨などの通貨量の残高で、M1.M2.M3.広義流動性の4つの指標が作成、公表されているが、このうち（　　　）が中心的な統計とされている。

年金所得者は、「公的年金等の収入金額が（　　　）万円を超える場合」または「公的年金等に係る（　）所得以外の所得金額が年間（　　）万円を超える場合」には確定申告が必要である。

400, 雑, 20

特定公社債等の利子等については20.315%の源泉徴収後、（　　）不要または（　　）のいずれかを選択することができる。

申告, 申告分離課税

運用報告書は、原則として（　）会社が投資信託の決算期末ごと（計算期間が6ヶ月未満の投資信託については（　　）ヶ月ごと）に遅延なく作成しなければならない。

委託, 6

上場株式の相続税評価額は、・課税時期の（　　）価格・課税時期の属する月の（　　　　　　）の（　　　）・課税時期の属する月の（　　）の毎日の（　　　）の月平均額・課税時期の属する月の（　　　　）の毎日の（　　）の月平均額のうち、もっとも低い価格である。

最終, 最終価格, 月平均額, 前月, 最終価格, 前々月, 最終価格

生命保険料控除について、旧契約と新契約の両方がある場合、3つの控除を合計した適用限度額は、所得税が（　　　）万円住民税が（　　　）万円である。

12, 7

「　　　　　法」は2021年に施行された。金融サービスを販売する業者が説明義務等に違反した場合、消費者は販売業者に対して（　　　）をすることができる。

金融サービス提供, 損害賠償請求

金融サービス提供法

金融商品取引法38条で定められている禁止事項6つ。 ①（　　）の告知 ②（　　）の提供 ③（　　　　　　　）による信用格付けを利用した勧誘 ④（　　　　）勧誘 ⑤勧誘を受ける（　　）の確認 ⑥（　　）勧誘

虚偽, 断定的判断, 無登録業者, 不招請, 意思, 再

日本投資者保護基金には（　　）に本店、支店、営業所がある（　　　　）の加入が義務付けられている。

日本国内, 証券会社

投資者保護基金は、金融商品取引業者が（　　　）を怠り破綻した場合に顧客資産の保全を図るために設けられた。

分別管理義務

（　　　）市場は、金融機関同士で短期の資金の貸し借りが行われる市場

コール

CDとCPは、金融機関以外の一般事業法人も参加できる短期金融市場である（　　　　）市場で取引される。

オープン

（　　　）とは、正式名称を「譲渡性預金証書」といい、文字どおり譲渡ができる定期預金のことで、銀行などの金融機関が預金者と相対で自由に発行条件を定めることができます。

オープン市場における指標的な金利は（　　　　）金利である。

CD3ヶ月物

（　　　）とは、優良企業が無担保で短期の資金調達を行うために、割引方式で発行される約束手形です。取扱いは、金融機関、証券会社が行い、販売先は機関投資家に限定され、個人への販売は行われません。金利は自由金利となっています。

業況判断DIとは、日本銀行が年4回実施する日銀短観（全国企業短期経済観測調査）で発表される、企業の景況感を示す指数です。業況に関する判断について、「　　」と答えた企業の割合から「　　」と答えた企業の割合を引いて算出する。

良い, 悪い

日銀短観は、年に（　）回実施する

（　　　　）法は、銀行や証券会社などの業者に向けられたルールである。違反した金融機関に対しては行政処分や刑事罰がなされるものの、購入者に対して損害賠償といった救済が行われるわけではない。

金融商品取引

トータルリターンは、（　　　）金額＋累計（　　　）金額＋累計（　　）金額−累計（　　　）金額で算出される。

評価, 受取分配, 売付, 買付

トータルリターンの算出において、（　　）も考慮されている。

コスト

PCFRの計算式は？

株価÷一株あたりキャッシュフロー

新NISAが開始される2024年1月1日から口座開設できるのは、2024年（　）月（　）日時点で18歳以上の人です。

1, 1

運用報告書には、最近（　）年間の基準価額等の推移を（　　）グラフにより記載する。

5, 折れ線

保険会社の解除権は、保険会社が解除の原因があることを知った日から（　　）ヶ月間行使しない時は消滅する

金融機関における誤認勧誘や事務処理上の事故等に基づく場合には、（　　）の確認を受けて損失の全部または一部を補填することができる。

内閣総理大臣

重要情報シートとは、（　　　　）に関する原則を採択する金融事業者において、活用が期待されている。

顧客本位の業務運営

重要情報シートについて金融庁のフォーマットでは、金融事業者編には「（　　）の基本情報」、「　　　」、「（　　　）の考え方」、「　　　　　　」の4項目が例示されている。

当社, 取扱商品, 商品ラインナップ, 苦情・相談窓口

顧客本位の業務運営に関する原則は（　　　）が2017年に公表した。

金融庁

顧客本位の業務運営に関する原則7つ ①顧客本位の業務運営に関する方針の（　　）・（　　）等 ②（　　　　　）の追求 ③（）の適切な管理 ④（）等の明確化 ⑤（　　　　　　　）のわかりやすい提供 ⑥顧客にふさわしい（　　　） ⑦（　　　）に対する適切な（　　　）の枠組み等

策定, 公表, 顧客の最善の利益, 利益相反, 手数料, 重要な情報, サービスの提供, 従業員, 動機づけ

2022年4月1日から、iDeCoの受け取り開始時期の選択肢が拡大し、最大（　　）歳に達するまで、受け取り開始年齢を繰り下げることができるようになった。

2022年5月から、iDeCoの加入可能年齢が拡大し、国民年金の被保険者であれば（　　）歳未満まで加入できることとなった。

iDeCoの掛金は、（　　　）等掛金控除として、全額所得控除され（　　）税・（　　）税が軽減される。

小規模企業共済, 所得, 住民

（　　　）運用では、日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）などの運用指標（ベンチマーク）に連動する運用成果を目指します。あらかじめ決められた投資対象や方針に則って運用し、銘柄や資産クラスの積極的な入替や、組入比率の変更は行いません。

パッシブ

パッシブ運用の代表的な運用手法として（　　　　）運用が挙げられます。この運用では、市場指数を構成する銘柄を構成比率と同じだけ保有する運用スタイルが一般的です。

インデックス

個人向け国債の適用金利について固定金利型3年は　基準金利−（　　）%

0.03

個人向け国債の適用利率固定金利型5年は基準金利−（　　　）%

0.05

個人向け国債適用利率について変動金利型10年は　基準金利×（　）

0.66

高齢者に対する勧誘可能商品とは・仕組みが（　　　　）こと・（　　　）が高いこと

複雑でない, 換金性

PBRの目安は一般的に（　　）倍とされており

一株あたり純資産は（　　）÷（　　　）で求める

純資産, 発行済株式総数

権利落ち日は、株式の発行会社が定めている権利確定日の（　　）営業日前である。

トータルリターンの通知方法、以下のいずれか ①（　　）の交付 ②（　　　）装置を用いた送信 ③（　　　）を用いた送信 ④（　　　）その他の（　　　）を用いた送信

書面, ファクシミリ, 電子メール, インターネット, 電気通信回線

個人向け国債変動金利型の基準金利は（　　）期間の開始日の（　　）までの最後に行われた（　　）利付国債の入札における（　　）価格をもとに計算される、（　　）利回りの値である

利子計算, 前月, 10年固定, 平均落札, 複利

ポートフォリオとは、（　　）を目的とした（　　）の組み合わせを言い、（　　）の異なる金融商品を組み合わせることでポートフォリオ全体としての（　　）が低減するメリットがある。

分散投資, 金融資産, 値動き, リスク

ETFについて

個人向け国債の相続税評価は、相続開始日の（　　　）の額で評価します。

中途換金

個人向け国債の相続税評価額は、（　　　）＋（　　　）相当額（税引前）−（　　　）

額面金額, 経過利子, 中途換金調整額

株価キャッシュフロー倍率とは（　　）を（　　）で割ったもの

株価, 一株あたりキャッシュフロー

100

キャッシュフローは、（　　　）＋（　　　）で求められる。

当期純利益, 減価償却費

問題一覧

ショーグン債

海外の発行体（非居住者）が日本国内で発行する円建ての債券のことをなんという？

サムライ債

ファンドラップについて

トータルリターンの通知義務があるのは〇〇会社であり、対象顧客は〇〇である。

販売, 特定投資家を除く個人投資家

トータルリターンの通知頻度は？

1年に1回以上

経済指標①

ダウ工業株30種平均は（　　　　）および（　　　　　）に上場している、米国を代表する30銘柄の修正平均株価指数である。

ニューヨーク証券取引所, NASDAQ市場

逆イールドとは？（　　　）が（　　　）を上回っていること

短期金利, 長期金利

イールドカーブの傾きが大きくなることをなんというか？

スティープ化

株価が1株あたり純資産の何倍まで買われているかを見る投資尺度のこと。

PBR

PBRの求め方は？

株価÷1株あたり純資産

企業物価指数は、（　　　　）が公表しているもので、消費者物価指数と比べて変動率が（　　）のが特徴

日本銀行, 高い

純資産の求め方

総資産−負債

1株あたり純資産の求め方

純資産÷発行済株式総数

生命保険料控除について

新NISAの積み立て投資枠は年間いくら？

120万円

新NISAの成長投資枠は年間いくら？

240万円

新NISAの対象年齢は何歳以上？

18歳

新NISAの非課税保有期間は？

無期限

新NISAでは、年間最大いくらまで投資できる？

360万円

1800, 1200

生命保険料控除全体の控除額は、所得税で（　　）万円、住民税で（　　）万円が最大です。

12, 7

株価が1株あたり純資産の何倍まで買われているかを見る投資尺度は？

PBR

生命保険料控除

マクロ

個人向け国債の購入単位は（　　　）円以上、（　　　）円単位である。

1万, 1万

日本の金融市場

コール市場や手形売買市場、東京ドル・コール市場など、金融機関のみに参加が限定された市場のことをなんと言う？

インターバンク市場

インターバンク市場で最も取引量が多いのは何市場？

コール市場

金融サービス提供法における説明義務違反の法的効果は、（　　　）である。

損害賠償請求

企業間取引段階での価格の動きについて日本銀行が公表している指数は？

企業物価指数

売買代金、営業利益等を基準に、投資者にとって投資魅力の高い銘柄を東京証券取引所上場銘柄の中から400銘柄選定した株価指数は？

JPX日経400

一般公社債の利子等については、（　　　　）の対象となる。

源泉分離課税

重要業績評価指標と言い、業務のパフォーマンスを計測・監視するために置く指標のことをなんというか？

KPI

告知書による保険契約（医師の診査なし）の場合、一般的に、（①）、第一回保険料充当金払込のいずれか（②）日にさかのぼる。

告知, 遅い

委託補償金は、信用取引を行う際に必要な担保のことで、新規取引にかかる約定代金の（　　　）%以上、最低（　　　）万円が必要である。

保険の課税関係①

被保険者が受け取る医療保険の入院給付金は課税される。〇か×か。

日本投資者保護基金

分別管理, 投資者保護基金

1000

退職, 退職所得, 雑, 公的年金

J-REITは流動性の低い不動産を投資対象としているこもから、原則として中途解約ができない（　　　　）型の投資信託である。

クローズドエンド

J-REITは利益の（　　）%超を分配するなどの条件を満たせば実質的に法人税がかからない。

8, 4, 12

56,000, 28,000, 70,000

個人年金保険料税制適格, 被保険者, 配偶者, 10, 60, 10

生命保険料控除の3つの区分

一般生命保険料, 介護医療保険料, 個人年金保険料

経済産業省が毎月発表する経済指標で、鉱工業の生産動向を把握することを目的としているものは？

鉱工業指数

マネーストック

400, 雑, 20

特定公社債等の利子等については20.315%の源泉徴収後、（　　）不要または（　　）のいずれかを選択することができる。

申告, 申告分離課税

委託, 6

最終, 最終価格, 月平均額, 前月, 最終価格, 前々月, 最終価格

12, 7

金融サービス提供, 損害賠償請求

金融サービス提供法

虚偽, 断定的判断, 無登録業者, 不招請, 意思, 再

日本投資者保護基金には（　　）に本店、支店、営業所がある（　　　　）の加入が義務付けられている。

日本国内, 証券会社

投資者保護基金は、金融商品取引業者が（　　　）を怠り破綻した場合に顧客資産の保全を図るために設けられた。

分別管理義務

（　　　）市場は、金融機関同士で短期の資金の貸し借りが行われる市場

コール

CDとCPは、金融機関以外の一般事業法人も参加できる短期金融市場である（　　　　）市場で取引される。

オープン

オープン市場における指標的な金利は（　　　　）金利である。

CD3ヶ月物

良い, 悪い

日銀短観は、年に（　）回実施する

金融商品取引

トータルリターンは、（　　　）金額＋累計（　　　）金額＋累計（　　）金額−累計（　　　）金額で算出される。

評価, 受取分配, 売付, 買付

トータルリターンの算出において、（　　）も考慮されている。

コスト

PCFRの計算式は？

株価÷一株あたりキャッシュフロー

新NISAが開始される2024年1月1日から口座開設できるのは、2024年（　）月（　）日時点で18歳以上の人です。

1, 1

運用報告書には、最近（　）年間の基準価額等の推移を（　　）グラフにより記載する。

5, 折れ線

保険会社の解除権は、保険会社が解除の原因があることを知った日から（　　）ヶ月間行使しない時は消滅する

金融機関における誤認勧誘や事務処理上の事故等に基づく場合には、（　　）の確認を受けて損失の全部または一部を補填することができる。

内閣総理大臣

重要情報シートとは、（　　　　）に関する原則を採択する金融事業者において、活用が期待されている。

顧客本位の業務運営

当社, 取扱商品, 商品ラインナップ, 苦情・相談窓口

顧客本位の業務運営に関する原則は（　　　）が2017年に公表した。

金融庁

策定, 公表, 顧客の最善の利益, 利益相反, 手数料, 重要な情報, サービスの提供, 従業員, 動機づけ

2022年5月から、iDeCoの加入可能年齢が拡大し、国民年金の被保険者であれば（　　）歳未満まで加入できることとなった。

iDeCoの掛金は、（　　　）等掛金控除として、全額所得控除され（　　）税・（　　）税が軽減される。

小規模企業共済, 所得, 住民

パッシブ

インデックス

個人向け国債の適用金利について固定金利型3年は　基準金利−（　　）%

0.03

個人向け国債の適用利率固定金利型5年は基準金利−（　　　）%

0.05

個人向け国債適用利率について変動金利型10年は　基準金利×（　）

0.66

高齢者に対する勧誘可能商品とは・仕組みが（　　　　）こと・（　　　）が高いこと

複雑でない, 換金性

PBRの目安は一般的に（　　）倍とされており

一株あたり純資産は（　　）÷（　　　）で求める

純資産, 発行済株式総数

権利落ち日は、株式の発行会社が定めている権利確定日の（　　）営業日前である。

書面, ファクシミリ, 電子メール, インターネット, 電気通信回線

利子計算, 前月, 10年固定, 平均落札, 複利

分散投資, 金融資産, 値動き, リスク

ETFについて

個人向け国債の相続税評価は、相続開始日の（　　　）の額で評価します。

中途換金

個人向け国債の相続税評価額は、（　　　）＋（　　　）相当額（税引前）−（　　　）

額面金額, 経過利子, 中途換金調整額

株価キャッシュフロー倍率とは（　　）を（　　）で割ったもの

株価, 一株あたりキャッシュフロー

100

キャッシュフローは、（　　　）＋（　　　）で求められる。

当期純利益, 減価償却費