資産運用3級|暗記メーカー

No.1

投資の利回りは投資した元本に対して一定の期間中に得られたリターンの割合であり一般的に一年当たりで計算される

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No.2

過去の実績を振り返ったとき長期的に見た全世界株式の平均的な運用利回りは4〜5％程度であった

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No.3

1801年からの200年間における各資産のパフォーマンスを研究したデータによると世界経済の成長に伴い株式および現金のいずれもその価値は大きく上昇してきた

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No.4

株式投資による資産運用では投資信託の積立投資よりも比較的短い期間で資産を大きく増やせる可能性があるものの相応の高いリスクを負う必要がありさらに個別の銘柄を分析・選定することも必要となる

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No.5

投資信託を活用することで個人では投資することが難しい資産にも投資できるものの一般的に最低投資金額として10万円程度が必要となる

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No.6

銀行や証券会社の窓口で積極的に販売されている金融商品であれば特に自分でその商品を精査することなく投資してもよい

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No.7

毎月分配金が支払われる投資信託であってもその大部分が投資家の個別元本からの払い戻しに当たる場合がある

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No.8

例えば『月利10%』といったように現実離れした高利回りの投資商品に投資したい場合にはまずは業者による元本保証の有無を確認し業者によって元本保証がなされていれば安心して投資してもよい

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No.9

1801年からの200年間にわたる各資産のパフォーマンスに研究したデータによると世界経済の成長に伴って株式の価値は大きく上昇してきたが通貨の価値は低下してきた

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No.10

企業が発行する株式を所有し株主となることはその企業の経営者として事業活動に直接関わる権限をもつことを意味する

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No.11

投資成果を左右する３つの要素は『資金（投資元本）』『利回り』『年数（投資期間）』でありこれらのうち1つでも高めることができれば投資成果の向上が期待できる

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No.12

2300万で購入したマンションを賃貸し毎月10万円の賃料収入が得られた場合年間賃料利回りは約4.35%である

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No.13

複利運用は毎年の利息を元本に再投資しながら運用するものであり利回りが正の数だった場合には経過年数がなけなればなるほどその効果は加速度的に大きくなる

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No.14

当初元本150万も年利6%で複利運用した場合いわゆる『72の法則』に基づき計算すると運用資産の総額は16年後に約300万となることが分かる

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No.15

株式Xを１株当たり2400円で２００株購入した後1年間で合計12000円の配当金を受け取り購入日から1年後に１株当たり3120円で200株全てを売却した場合当初の購入代金に対する総合的な投資利回りは25%である

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No.16

投資におけるリスクとは購入時から資産の価格が下落し投資家が損失を被る確率のことである

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No.17

ドルコスト平均法とは相場が暴落したと判断される時点で多額の資金を投じ逆に相場が過熱したと判断される時点で投資を中止する手法のことである

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No.18

プロスペクト理論の考え方によると私たちは損失局面では危険愛好的な行動を選考し利得局面では危険回避的な行動を選考する傾向にある

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No.19

投資対象とする資産クラスを分散するだけでなく同じ資産クラスの中でも異なる業界業種の銘柄に分散して投資することによってリスクを低減する効果が期待できる場合がある

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No.20

いわゆる資産運用のピラミッドの最上段に位置付けられる株式投資は積立投資などで基盤となる資産を形成した上で余裕資金の範囲内で行うのがよい

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No.21

なるべく長い時間をかけて分配金再投資型投資信託に投資することによって複利の効果を亭受することができる

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No.22

医療費が高額になりそうな場合健康保険の被保険者はあらかじめ医療機関の窓口で申請することによって窓口での支払いを高額療養費制度に係る自己負担限度額までとすることができる

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No.23

変額保険は払込保険料の総額に対する満期保険金等の運用利回りがあらかじめ保証されている保険商品であり確実な資産運用を目的とする場合に適している

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No.24

学資保険は主に米国債で運用されるため満期保険金の金額が払込保険料の総額を下回ることなく一般的に100%以上の返戻率が保証されている

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No.25

証券口座の種別のうち一般口座は口座内での株式信託などの取引から生じた利益に対して所得税や住民税が課されない口座である

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No.26

源泉徴収ありの特定口座で行った取引について納付すべき税額がある場合は原則として利用者が自ら確定申告をしなければならない

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No.27

学生や専業主婦など定期的な給与収入がない者は一般的に証券口座の開設を申し込むことができない

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No.28

証券会社で新たに証券口座を開設するときには証券会社に対してマイナンバーを提供しなければならない

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No.29

株式の取引に係る手数料の水準は証券会社によって異なる

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No.30

証券会社によっては口座を開設することでさまざまなサービスを無料で利用できる場合があるたまめその内容をあらかじめ確認しておくことも証券会社を選ぶ上で参考になる

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