ライフガイドのiDeCoご案内ページは、iDeCo申込ボタンがページトップに設置されているので、簡単に申込ができることができる。

ライフガイドでは、利用規定において、DC以外の当社が提供する金融商品などの情報提供についての同意取得が組み込まれている。

スマートライフデザイナーはDCアプリとして2022年4月にリリースした。

スマートライフデザイナーは2022年4月にリリースし、2023年度は全体で(　　)万ユーザー突破しました。

スマートライフデザイナーはログインの度にID/PWを入力する必要はなく、ログインパスワードの入力のみ、もしくは(　　　)によるログインが可能となり、アプリユーザーはお手軽にログインすることができる。

スマートライフデザイナーのDC画面では企業型DCに加え、(　　　)も併せてご確認いただけます。

スマートライフデザイナーの投資教育学習用サイトは、企業毎に専用WEBページを作成の上、テキストやワーク配付からアンケート集計まで投資教育実務をサポートします。(　　　)、より手軽に投資教育の運営・受講が可能となります。

スマートライフデザイナーは継続教育の事前課題やテキストなどがアプリから閲覧できるため、ペーパーレス運営が可能です。

スマートライフデザイナーはアジャイル体制で開発を行っており、22年4月リリース後から、2～3か月に1回大小のアップデートを進めています

月のアクセス者数は、ライフガイドのほうがスマートライフデザイナーより上回っている。

確定拠出年金とは、拠出額があらかじめ決まっていて、将来受取る年金や一時金などの受給額が個人ごとの年金資産の運用実績に応じて変動する年金制度で、英語表記の頭文字を取って略称を「ＤＣ」と呼称しますが、この英語の表記は(                 ) Contribution Plan です。

DＣの制度サポート全般および情報提供を労使双方に実施するサービス提供者を「運管」と略称で呼称しますが、この正式名称は（　　　　　）です。

加入者様一人一人のデータ管理と、データに基づいた事務処理が必須となり、大規模なシステムが必要となることから、国内の大手金融機関がいくつかの記録関連業務を行う会社を共同で設立しており、特に代表的な2社で業界シェアの9割超を握りますが、この2社に当てはまらないのはどれか。

当社ではＤＣ加入者様の老後の資産形成を促すとともに、原則60歳まで引き出せない長期投資が可能なＤＣの器を有効活用した資産運用の意義を投資教育でも訴求していますが、教育の成果としてＤＣ制度の活性化を図る指標の1つとして、資産残高に占める（　　　）の割合が重要と考えています。

当社は主に日々の実務サポートや掛金拠出・運営管理・加入者様の照会窓口として、２つのＤＣ専門部署として確定拠出年金業務部と並び（　　　　　）部を設置して、事業主様が実施するＤＣ制度の円滑な運営をサポートしております。

当社の運管先企業型加入者数は約（　　　）であり、DCマーケットにおいて、首位に位置付けている。 ※2023年3月末時点"

企業型ＤＣの加入者様は、2022年10月のＤＣ法改正により規約の定めなく、（　　　　　）への同時加入が認められた

DC事業の収益構造について、商品収入は（　　　　）×報酬率で計算される。

既先営業では、半年に一度、プラン毎の制度活用状況を報告する（　　　　）の場を活用し、DCの現状を伝えつつ、同社プランの課題を共有し、個別提案活動を行う。

当社運管先残高や販社残高などのDCデータは（　　　　）に掲載されている。

連合型とした場合、掛金や資格喪失年齢等の制度設計は各事業所で統一する必要がある

DBや退職一時金から、これまで積み立てた資産とこれからの掛金も含めてDCに移行する場合には、事業主として会計上の⭕️の削減効果がある

加入者掛金は⭕️と同額までしか拠出することができない

2022年10月のDC法改正で、企業型DCの加入者も同時に⭕️に加入できるようになった。ただし、⭕️とマッチング拠出さどちらか一方しか選択することができない

2024年12月のDC法改正では、⭕️とDCの掛金が一体管理されるようになる

⭕️は「資産の運用に関する専門的な知見に基づいて」運用商品の選定と提示を行わなければならない

運用商品は、全体で3本以上、政令で定める⭕️本以下でラインナップされていること

当社DCユニバースを構成する商品について、商品評価ルールを変更の上、カテゴリー毎の上位銘柄を新たに⭕️として設定している

DC継続教育については、2011年8月の配置義務化に続き、2018年5月の法改正により、導入時教育と同列の扱いである⭕️に強化された

DCの加入者数拡大の方法として、既先の場合（　　　）追加が考えられる。

企業型DC制度が従業員に十分活用されている状態とすることで、（） リスクを下げることができる。

CSを向上させるためにはプラン状況の （ ）化が重要である。

運用関連運営管理機関の役割は次のうちどれか。（複数選択可）

社は事業主における運営管理機関の定期的な評価に活用いただく資料を（） 年ごとに作成し、事業主とのきめ細かい対話に繋がるよう努めている。

従業員のDC運用リスクは想定利率が低いほど （ ）

【第7問】 DCの活性化に積極的でない事業主を動かす際に、（）の改正は効果的なタイミングとなる。

マッチング拠出の利用率活性化に繋げるためには、全加入者に対し、制度を利用するかどうかの（ ）をさせることが効果的と 考えられる。

DCの制度変更を行うためには、厚生局に ）の変更を申請して承認を受ける必要がある。

連合型（グループDC）とした場合、掛金や資格喪失年齢等の制度設計は各事業所で統一する必要がある。

DCにおいて、「加入者掛金」として加入者本人の選択で給与の一部を拠出できる制度のことを何と言うか。

（確定拠出年金法第23条第3項）（ ） は「資産の運用に関する専門的な知見に基づいて」運用商品の選定と提示を行わなければならない

運用商品は、全体で3本以上、政令で定める （） 本以下でラインアップされている こと

社DCユニバースを構成する商品について、商品評価ルールを変更の上、カテゴリー毎の上位銘柄を新たに（ ） として設定している

DC継続教育については、2011年8月の配慮義務化に続き、2018年5月の法改正により、導入時教育と同列の扱いである（ ） に強化されました。

投資教育を成功させるために、教育内容のエ夫、受講管理の工夫、（）の工夫が 重要となる。

運営管理業務には、（A）関連業務と（B ） 関連業務がある

運営管理業は、主務大臣である（A）大臣 および（B）大臣の登録を受けた法人でなければ営むことができない。

確定拠出年金法等で定められている、いわゆる営業職員が行うことができない業務はなに

確定拠出年金における企業型運用関連運営管理機関等による運用の方法（商品）に係る情報提供について、提供できない情報はなに

指定運用方法を選定・提示するにあたり、運営管理機関が事業主に説明すべき事項のうち、次のうち最も不適切なものはどれか。

過去分の売却を伴わない商品除外の場合、除外運用方法指図者から得るべき必要な同意は、当該商品を選択している加入者等（除外 運用方法指図者）の（） 以上である。

2023年10月法改正により可能となった企業型 DCとiDeCoの同時加入に関して、最も適切なものはどれか。

DeCoの加入要件のうち、不適切なものはど れか。

中小企業向けの制度である「iDeCoプラス」において、同制度を利用可能な事業主の従業員数は何人以下中小企業向けの制度である「iDeCoプラス」において、同制度を利用可能な事業主の従業員数は何人以下

社がメインで委託をしている記録関連機関 はどこか

社コールセンターの説明として適当なのはどれ？

当社コールサービスのHDI評価は？

選択型DCにおいて、加入者目線での軽減効果が期待できるものは何か

運用商品に関するシステムの制約とは何か。 以下の文章において〇〇に入る言葉を選択せよ。 「ラインアップする商品は、〇〇が予めRKにシステム接続・登録されている必要がある」

DCの本人拠出制度の加入者掛金拠出制度のことを別名なんというでしょうか。

2025年4月に制度を導入する場合、厚生局宛ての本申請は、いつまでに行う必要があるでしょうか。

2025年4月に制度を導入する場合、受託内定 稟議の提出期限はいつでしょうか。

2025年4月に制度を導入する場合、セットアップシートの提出期限はいつでしょか。

当社が受託する各DCプランの総資産残高に占める投資信託の割合は約（　　  ）％となっており、世間平均を大きく上回っている。

当社が受託する各DCプランの加入者のうち本人拠出制度を活用している割合は約（　　  ）％となっており、世間平均を大きく上回っている。

2020年以降、講習会の実施件数は減少したが、Witｈコロナを踏まえた投資教育の手段として（　　　）の運営をスタートした。

当社の投資教育資料の特徴を2つ選択してください。

当社の継続教育では、（　　　　）に応じたテーマの教育を提案・実施している。

継続教育は運営管理機関でない他社でも実施できるが、運営管理機関である当社だからこそ、継続教育に加えて、加入者からの問い合わせに答える（　　　　）や、教育後すぐに手続きが出来るWEBサービスを一体で提供することが可能である。

当社の導入（加入）時教育は、主に １.制度編　２.運用編　３.(　　　)編　４.手続き編 から構成されている。

「人生の3大資金」のうち、最も大きいといわれているのは（　　　）である。

運用の3つのコツは、「（　　　）」、「長期投資」、「タイミング分散」である。

リスク許容度を判断する材料として、（　　　　）、資金の準備状況、投資の理解度、などがある。

事業主からのスターターキットの注文書受領から納品まで、（　　　　）程度の時間がかかる（通常期・講習会なし）。

事業主は、スターターキットを（　　　　）より注文する。

スターターキットのペーパーレスサービスとは、各種資料を加入予定者に（　　　　　　）で参照してもらうことで、スターターキットの紙配付に代えるサービスのこと。

DCスクエアは年に（　）回配信される。

三井住友信託ライフガイドに掲載されている（　　　　）では、5分程度の短編動画がラインアップされており、おうち時間やスキマ時間を活用して、PC・スマホから手軽にDCについて学習することができる。

スマホアプリ（Smart Life Designer)では、家計簿、ライフプランシュミレーション、コラム掲載の他、確定拠出年金（ＤＣ）の（　　　　）や商品が確認できる。

確定拠出年金制度は、原則、（　　　）歳未満の第一号等厚生年金被保険者全員を加入対象とする制度ですが、規約に「一定の資格」を設け、加入対象とする範囲を限定することができます。

前問に関連し、「一定の資格」により一定の者を加入対象外とする場合として、正しくないものは次のうちどれでしょうか？

「一定の資格」を設け、一部の者を加入対象外とする場合には、原則、（　①　）が必要です。ただし、加入対象となる者との間で、「（　②　）があると認められた場合」は、（　①　）なく加入対象外とできる場合があります。"

確定拠出年金に加入者であるＡさんは、令和5年９月末日付で中途退職しました。Ａさんの加入資格喪失日は、（令和5年　　月　　日）です。

Ａさんが加入している確定拠出年金規約は、「一定の年齢」を「６５歳」と定めています。確定拠出年金の加入者であるＡさんは、令和6年５月２日に６５歳の誕生日を迎えました。Ａさんの加入資格喪失日は、（令和6年　　月　　日）です。

Ａさんは、４月１日に確定拠出年金の加入資格を取得した後、４月１０日に資格を喪失しました。この場合Ａさんは、４月１日にさかのぼって加入者でなかったとみなされますが、これを（　　　　）と言います。

確定拠出年金の掛金の設定には、定額方式と、（　　　）方式があり、また両者を組み合わせることができます。

確定拠出年金の掛金を中断することができる事由は規約に定めれば〇〇による休職かつ〇〇における給与の支払いがない月

事業主が退職者から掛金の返還(事業主返還)を受けることができる事由は次のうちどれでしょうか？

確定拠出年金の給付として、老齢給付金、障害給付金、死亡一時金がありますが、この他に、６０歳未満でも資格喪失をした者が一定の要件を満たしたときに受け取ることができる（　　　　　）があります。

規約に定める事業年度は、「会社決算月」と一致させる必要がある

規約変更の手続きとして、変更内容について地方厚生局長の承認を得る手続きを（　　　　　）と呼びます。

申請は原則、施行日の（　　　 　）までに、地方厚生局あて書類を提出することが必要です。

 規約変更の手続きとして、変更内容について事前に承認を得る必要がなく、事後で地方厚生局長へ報告する手続きを（　　　　　）と呼びます。

届出の手続きは原則、変更日の概ね（　　　　）以内に、地方厚生局あて書類を提出することとされていま

確定拠出年金を実施している事業主が移転し、住所が変わりました。この場合、労働組合等からの同意は（　①　）で、厚生局には規約変更の（　②　）手続きが必要です。

確定拠出年金を実施している事業主が、新たに職種を新設します。この職種を加入対象外の職種として規約に定めたい場合、労働組合等からの同意は（　①　）で、厚生局には規約変更の（　②　）手続きが必要です。

当社が受託している確定拠出年金の加入者や運用指図者に、運用関連運営管理機関（当社）として選定している運用商品の選定理由や商品情報（月次レポート等）を提示している内容は、Ｗｅｂのどこのサービスで取得することが可能でしょうか

確定拠出年金（企業型）で事業主から拠出された各加入者の掛金は、資産管理機関に入金されるが、その金額を確認するには、どこのＷｅｂサイトで確認することが可能でしょうか

確定拠出年金で個人が保有する運用商品の資産評価額（時価）を確認したいときは、どこのＷｅｂサイトで確認することができますか？

確定拠出年金で個人が保有する運用商品を預替え（スイッチング）したいときは、どこのＷｅｂサイトで手続きをすることができますか？